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10萬元買入遭“腰斬”,有人虧到不敢看!女白領(lǐng)直言:不如買衣服包包……

每日經(jīng)濟(jì)新聞 2024-01-04 15:30:32

每經(jīng)編輯 段煉    

近年來,重倉買入新能源基金的投資者可謂一言難盡。

有投資者投了10萬元,虧了5萬2,慘遭“腰斬”。還有女白領(lǐng)直呼:買基金不如買衣服包包!

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10萬元買入遭“腰斬”,有人虧到不敢看

據(jù)潮新聞2024年1月3日報道,當(dāng)記者問起2023年基金收益時,杭州基民王小姐只有短短三個字:賣掉了。

賣掉,還是留著?在震蕩的行情下,這樣的心理斗爭,對基民來說太正常不過了。

持有僅3個月的創(chuàng)業(yè)板指數(shù)基金,王小姐的虧損就已超過12%。有點(diǎn)戲劇的是,王小姐賣掉基金的2023年12月21日,創(chuàng)業(yè)板指數(shù)來到了全年最低點(diǎn):1792.38?!岸颊f創(chuàng)業(yè)板跌到底了,我在2023年9月買了一點(diǎn)基金試試,一路補(bǔ)倉一路虧。到底哪里是底,誰也不知道,干脆賣掉了。”王小姐說。相對幸運(yùn)的是,與2021年一波行情后涌入消費(fèi)、醫(yī)藥、新能源賽道的基民相比,王小姐持有的時間不長。

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圖片來源:視覺中國

相比之下,俞先生就沒那么好運(yùn)了。

兩年前,在銀行朋友的推薦下,杭州市民俞先生一次性投入10萬元,買了一只新能源主題的混合型基金。2023年全年,這只基金跌幅達(dá)到23.32%。俞先生買入后一共跌了52.61%,虧損52605.67元,已經(jīng)比“腰斬”還要慘。

“手續(xù)費(fèi)扣了1800多元,自打申購之后,一直沒紅過,不知道何時解套,要不要繼續(xù)補(bǔ)倉?!焙痛蟛糠帧盎瘛钡南敕愃?,看到虧錢,俞先生很緊張,只想著盡快回本,從此金盆洗手,但一路的跌跌不休,讓他進(jìn)退兩難。后來,他抱著“只要不清倉,就是沒虧錢”的心態(tài),索性不再去看賬戶,眼不見心不煩。

“我已經(jīng)大半年沒看賬戶了?!庇嵯壬耐轮炫恳贿呎f著,一邊打開了久違的賬戶。她發(fā)現(xiàn),2021年買入的一只消費(fèi)主題基金,近一年虧損了35.80%,虧損金額超過17000元2024年開年上班后,聽說辦公室的小姑娘想投資基金,朱女士連聲攔阻:“買基金不如買衣服包包!

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近半數(shù)基金近三年收益為負(fù)

有基金三年虧了超70%

俗話說“一年三倍者如過江之鯽,三年一倍者卻寥若星辰”,這體現(xiàn)了公募基金中長期業(yè)績優(yōu)秀的稀缺性。正是由于長線長投,基金公司才為投資者創(chuàng)造了長期穩(wěn)健的回報。

但現(xiàn)實(shí)中比較遺憾的是,一些基金投資者因?yàn)檫x錯了產(chǎn)品,不僅沒有享受到公募基金長期投資所帶來的收益,反而遭受了虧損。

從2021初到2023年年底,上證綜指、深證成指和創(chuàng)業(yè)板指分別下滑了14.03%、34.18%和36.23%。受此影響,公募基金的賺錢效應(yīng)也大幅下滑,普通股票型基金這三年間的平均收益率為-22.23%,混合型基金則為-16.97%,主動權(quán)益類基金的尷尬處境可見一斑。

根據(jù)天相投顧的統(tǒng)計,全市場符合條件的7709只基金中,在2021年到2023年這三年間獲得正收益的有3942只,占基金總數(shù)的51.14%;出現(xiàn)虧損的則有3758只,占比為48.75%,其余則持平(份額分開統(tǒng)計,下同)。

值得注意的是,出現(xiàn)虧損的產(chǎn)品中,凈值下跌超過50%的達(dá)到119只之多,超過60%的也有19只。其中跌幅最大的諾德優(yōu)選30混合三年期收益率為-72.19%、年化收益率-34.73%,令人大跌眼鏡。

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不過,盡管近年來A股市場表現(xiàn)低迷,導(dǎo)致主動權(quán)益類基金產(chǎn)品業(yè)績整體欠佳,但從基本面、估值等角度來看,2024年市場或?qū)⒂瓉磙D(zhuǎn)機(jī),也有機(jī)構(gòu)投資者建議當(dāng)前是一個布局的時間節(jié)點(diǎn)。不過面對長期業(yè)績低迷的基金產(chǎn)品,投資者還是應(yīng)該保持審慎穩(wěn)健的態(tài)度。

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鋰電、光伏板塊成下跌主力

回顧2023年,新能源細(xì)分賽道,如鋰電池、光伏等板塊跌跌不休。

從東方財富鋰電池板塊366家上市公司來看,2023年有237家股價下跌,127家上漲。市占率靠前的數(shù)十家企業(yè)都在下跌行列。在跌幅前5位中,派能科技和鵬輝能源赫然在列。

上海證券研報顯示,鋰電行業(yè)估值正處于歷史底部。從估值看,截至2023年11月3日,鋰電池(申萬)指數(shù)PE(TTM)為18.11倍,位于過去3年4.61%分位點(diǎn),預(yù)計板塊走勢已充分反映市場悲觀預(yù)期。

對于鋰電池板塊后市行情,有接受采訪的公募基金人士態(tài)度并不樂觀:從基本面來看一季度仍為需求淡季,價格或仍將維持弱勢震蕩。目前股票市場主要在交易超跌反彈,資金的博弈屬性比較強(qiáng),建議酌情參與。

但近期各家車企接連發(fā)布新品,除了電池以外,新能源車還有哪些投資機(jī)遇?信達(dá)澳亞基金經(jīng)理李博表示,整體來看,新能源行業(yè)上游的Beta較弱,出口也受到近期國際政治的影響,行業(yè)總量增長趨勢不明顯。智能汽車是2023年下半年為數(shù)不多有亮點(diǎn)的消費(fèi)領(lǐng)域,很多領(lǐng)域國產(chǎn)車都表現(xiàn)出了強(qiáng)競爭力,共性是相關(guān)的高配置版消費(fèi)者購買意愿較強(qiáng),滿足不同消費(fèi)者需求的智能汽車獲得暢銷。

除了鋰電池板塊“風(fēng)光不再”,光伏板塊也出現(xiàn)大跌。

2024年首個、第二個交易日收盤,隆基綠能、晶澳科技等龍頭股均收跌。

2024年或許仍將是行業(yè)面臨挑戰(zhàn)的一年。據(jù)多家機(jī)構(gòu)的預(yù)測,雖然裝機(jī)規(guī)模有望再創(chuàng)新高,但今年全球以及中國市場的光伏裝機(jī)增速將出現(xiàn)明顯回落。隆基綠能董事長鐘寶申曾表示,光伏是一直處在需求增長之中的行業(yè),過去15年間,年增長低于10%的年份非常少,超過九成年份的增長都超過了10%,過去10年里市場增長了12倍。

中信證券研報提出,預(yù)計2024年全球光伏新增裝機(jī)量將近450GW,同比增長約20%;預(yù)計國內(nèi)光伏裝機(jī)為200-210GW,同比增速或回落至5%-10%。

不過雖然增速回落,但中國等市場的規(guī)模依然可觀。晶澳科技董秘武廷棟此前在路演中形容中歐美成熟市場的增長趨勢是基數(shù)大,增速慢,但絕對值大。新一輪洗牌開啟已成為共識。在行業(yè)整體進(jìn)入低增速時期,對企業(yè)競爭力的考驗(yàn)將來自更多維度。

編輯|段煉 蓋源源

校對|王月龍

封面圖片:視覺中國(圖文無關(guān))

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每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合自潮新聞、每經(jīng)網(wǎng)(記者:李蕾)、券商研報、公開資料等

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