臨時(shí)占用投前資金買理財(cái)還不返還收益，華僑基金吃罰單

每經(jīng)記者 任飛    每經(jīng)編輯 趙云    

12月27日，浙江證監(jiān)局對(duì)華僑基金管理有限公司采取出具警示函措施的決定，原因是其管理的部分產(chǎn)品投前被管理人臨時(shí)占用購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品未返還收益，此外還存在未對(duì)基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、延期披露相關(guān)信息等違規(guī)行為。

此前，也有多家機(jī)構(gòu)因占用基金甚至挪用基金財(cái)產(chǎn)受到監(jiān)管處罰。有分析指出，當(dāng)前資本市場(chǎng)投資回報(bào)偏低，一定程度上也導(dǎo)致部分機(jī)構(gòu)“另辟蹊徑”。

臨時(shí)占用資金買理財(cái)，還不返還收益

根據(jù)監(jiān)管通報(bào)，華僑基金在開展私募基金業(yè)務(wù)中，管理的部分產(chǎn)品投前被管理人臨時(shí)占用購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品未返還收益。類似的情況在過(guò)往的監(jiān)管通報(bào)中也出現(xiàn)過(guò)，投資機(jī)構(gòu)非但沒(méi)有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，還占用甚至挪用投資人的錢去購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。

買理財(cái)本來(lái)是一件較為穩(wěn)妥的理財(cái)投資方式，但就專業(yè)投資機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，占用資金買理財(cái)，且不將理財(cái)?shù)氖找娣窒碇镣顿Y人，就與機(jī)構(gòu)主業(yè)相違。但這也側(cè)面說(shuō)明，資本市場(chǎng)目前的投資回報(bào)偏低，包括上市公司在內(nèi)，很多流動(dòng)性相對(duì)充裕的機(jī)構(gòu)會(huì)選擇以此來(lái)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)增長(zhǎng)。

華僑基金是一家成立較早的投資機(jī)構(gòu)，擁有中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)頒發(fā)的私募基金管理人登記證明，2013年成立至今，官方介紹內(nèi)容顯示，已有近2.8億元的注冊(cè)資本，管理數(shù)十只基金，業(yè)務(wù)戰(zhàn)略涉及產(chǎn)業(yè)投資、資本運(yùn)作、金融服務(wù)等。

本次處罰意見(jiàn)中，還涉及管理的部分產(chǎn)品未對(duì)基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、部分產(chǎn)品延期的披露時(shí)限不符合合同約定，根據(jù)相關(guān)法規(guī)的要求，浙江證監(jiān)局最終對(duì)公司以及法人代表?xiàng)钣顬t做出出具警示函措施的決定。

曾被納入失信被執(zhí)行人名單

雖然官方介紹稱，華僑基金是擁有海內(nèi)外雙牌照的私募基金公司，也是擁有專業(yè)團(tuán)隊(duì)超300人的大公司，但就過(guò)往經(jīng)營(yíng)情況來(lái)看，確實(shí)也存在諸多問(wèn)題。

比如因有履行能力而拒不履行生效法律文書確定的義務(wù)，該公司還成了失信被執(zhí)行人。

2019年，舟山市財(cái)通海洋發(fā)展有限責(zé)任公司與華僑基金、楊宇瀟關(guān)于侵權(quán)責(zé)任糾紛的執(zhí)行案件被杭州江干法院判決，華僑基金被執(zhí)行標(biāo)的達(dá)1000萬(wàn)元，但履行情況為全部未履行，法院最終因有履行能力而拒不履行生效法律文書確定的義務(wù)而被法院定為失信被執(zhí)行人。

近年來(lái)，華僑基金涉訴的案件不少。啟信寶顯示，目前共有19條司法案件信息，涉及執(zhí)行異議之訴、合同糾紛、民間借貸糾紛等多類案件，華僑基金屢次被當(dāng)事人告上法庭。

此外，從中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)公布的機(jī)構(gòu)信息來(lái)看，該管理人還存在超過(guò)到期日3個(gè)月且未提交清算申請(qǐng)的私募基金。

目前，華僑基金由華僑控股集團(tuán)有限公司100%控股，是一家內(nèi)資企業(yè)。官網(wǎng)信息顯示，其涉及的股權(quán)投資項(xiàng)目眾多，包括新能源、高端制造、醫(yī)療教育、消費(fèi)升級(jí)、養(yǎng)老社區(qū)、紀(jì)念園等領(lǐng)域。同時(shí)，公司還投資于具有高流動(dòng)、高收益特征的優(yōu)質(zhì)底層資產(chǎn)，主要包括黃金、高檔酒等。

不過(guò)，公司對(duì)外投資的項(xiàng)目，不少已被注銷。例如浙江博越資產(chǎn)管理有限公司、廣西北部灣華僑思路基金管理有限公司等，啟信寶信息查詢顯示，都處于注銷狀態(tài)。

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