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艾融軟件:優(yōu)質金融IT服務商融入AI生態(tài)(東吳證券研報)

每日經(jīng)濟新聞 2023-12-24 23:10:22

每經(jīng)AI快訊,2023年12月24日,東吳證券發(fā)布研報點評艾融軟件(830799)。

優(yōu)質的金融數(shù)字化服務商快速增長:公司致力于推動金融數(shù)字化轉型,為以銀行為主的金融機構提供場景解決方案。公司近年來業(yè)績增長迅速,公司2020-2022實現(xiàn)營收2.75/4.21/6.06億元;歸母凈利0.48/0.50/0.52億元。2023年Q1-Q3實現(xiàn)營業(yè)收入4.37億元,同比增長7.01%;實現(xiàn)歸母凈利潤0.40億元,同比增長25.70%。隨著公司與中國農業(yè)銀行、中銀消金等新客戶的合作進一步深化,還將釋放更多增長動力。

金融信創(chuàng)與數(shù)字化轉型帶動行業(yè)高景氣:1)金融信創(chuàng)體系建設帶來增長空間。我們預計,未來幾年金融信創(chuàng)投入將會持續(xù)增長,本著自主創(chuàng)新、安全、可控的核心原則,各大金融機構采購軟硬件時對國內的信創(chuàng)企業(yè)的信任度逐步提升,國內頭部金融IT企業(yè)將在招標中獲得更多機會。2)監(jiān)管部門持續(xù)推進金融數(shù)字化轉型。金融業(yè)數(shù)字化轉型從銀行業(yè)逐步深入至證券、基金等行業(yè)。2022年中國銀行業(yè)IT解決方案市場規(guī)模為648.8億元,同比增長10.1%。3)百度、華為等頭部IT參與共建。各大金融機構紛紛加入百度大模型生態(tài)建設,華為與中國銀聯(lián)合作共建鴻蒙生態(tài)。

穩(wěn)老拓新,共建金融信創(chuàng)體系新生態(tài):1)公司擅長定制服務,客戶穩(wěn)定質優(yōu),與多家大客戶合作已超12年,且公司深挖老客戶需求,預研項目中標率高,持續(xù)深化合作實現(xiàn)業(yè)績增長。2)公司自主創(chuàng)新助力新業(yè)務拓展。公司利用自身在人工智能領域的技術優(yōu)勢,助力客戶業(yè)績增長。公司在創(chuàng)新大賽多次獲獎,助力業(yè)務推廣。3)公司AI與大數(shù)據(jù)領域技術儲備豐厚。公司與百度共建“文心一言”大模型產(chǎn)品生態(tài),與華為合作,共同進行鴻蒙系統(tǒng)的生態(tài)建設。

盈利預測與投資評級:公司大行訂單充足,我們預計艾融軟件2023-2025年營業(yè)收入達到6.55/7.53/8.66億元;預計歸母凈利潤分別為0.72/1.09/1.37億元,EPS分別為0.34/0.52/0.65元。當前股價對應PE分別為33.0/21.7/17.3倍。我們認為,公司未來增速較快,穩(wěn)定性強,首次覆蓋,給予“買入”評級。

風險提示:技術迭代的風險;對主要客戶重大依賴的風險;收入或利潤無法持續(xù)增長的風險;業(yè)務季節(jié)性波動的風險;核心人員流失的風險

(來源:慧博投研)

免責聲明:本文內容與數(shù)據(jù)僅供參考,不構成投資建議,使用前請核實。據(jù)此操作,風險自擔。

(編輯 曾健輝)

 

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