中泰證券：打造財富管理轉(zhuǎn)型可持續(xù)模式 交易客戶轉(zhuǎn)化為資產(chǎn)配置將成為新賽點

11月3日，由每日經(jīng)濟新聞主辦的“2023資本市場高質(zhì)量發(fā)展峰會暨金鼎獎頒獎盛典”在深圳舉行。大會揭曉了2023證券行業(yè)金鼎獎等榜單，中泰證券憑借出色的專業(yè)能力以及在文化品牌建設方面的優(yōu)秀表現(xiàn)，榮獲“最具特色財富管理品牌——‘中泰財富’高端系列品牌”“優(yōu)秀文化建設案例”獎項，并再次躋身“2023中國證券業(yè)上市公司品牌價值榜TOP30”；子公司中泰資管榮獲“最佳權(quán)益資管團隊”“最具影響力基金營銷案例”獎項。

中泰證券于2020年正式將經(jīng)紀業(yè)務管理委員會更名為財富管理委員會，并制定經(jīng)紀業(yè)務向財富管理轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略及規(guī)劃目標。2022年以來，中泰證券秉持“以客戶為中心”服務理念，充分整合投行、研究、基金、資管等專業(yè)優(yōu)勢，持續(xù)打造與客戶、員工共發(fā)展的財富管理轉(zhuǎn)型模式，加快產(chǎn)品銷售向交易投顧、產(chǎn)品投顧、公募投顧等為載體的資產(chǎn)配置2.0版本轉(zhuǎn)型，持續(xù)優(yōu)化交易服務體系、產(chǎn)品服務體系、綜合金融服務體系和金融科技賦能平臺的“三體系一平臺”建設。2023年，中泰證券圍繞六個“更加突出”，即更加突出客戶資產(chǎn)、客戶結(jié)構(gòu)的持續(xù)增長和改善，更加突出AUM資產(chǎn)（資產(chǎn)管理規(guī)模）和財富管理轉(zhuǎn)型的2.0版本，更加突出“一體中泰”的建設，更加突出金融科技的運用，更加突出合規(guī)和基礎管理的加強，更加突出人才隊伍的建設和人均產(chǎn)能的轉(zhuǎn)化，持續(xù)加強以資產(chǎn)配置為核心的“三體系一平臺”建設，在波動的市場環(huán)境下著力提升線上線下陪伴式服務能力，共塑美美與共的財富管理轉(zhuǎn)型模式。

中泰證券表示，目前國內(nèi)財富管理機構(gòu)迎來三大方面歷史性機遇：一是財富積累的提速及不動產(chǎn)配置轉(zhuǎn)化的需求，居民對金融資產(chǎn)存在較大的可持續(xù)的配置需求；二是資管新規(guī)正式執(zhí)行后，打破“剛兌”將使財富管理行業(yè)長期健康有序發(fā)展，面向不同類型客戶的專業(yè)投顧與配置服務將迎來廣闊空間；三是以養(yǎng)老金、ETF（交易型開放式指數(shù)基金）為代表的普惠型財富管理空間廣闊，財富管理機構(gòu)大有可為。目前中國居民金融資產(chǎn)有近50%配置于現(xiàn)金存款，近30%仍配置于理財產(chǎn)品中，居民更傾向于配置穩(wěn)健型資產(chǎn)，但未來的增量空間主要在于資本市場的綜合配置。另外，財富管理業(yè)務因呈現(xiàn)高ROE（凈資產(chǎn)收益率）、輕資產(chǎn)、增速高的特征而受到越來越多券商的重視，國外券商摩根士丹利、瑞銀、嘉信理財?shù)韧缎械呢敻还芾硎杖胝急冉栽?0%以上?；趪鴥?nèi)金融資產(chǎn)有望成為居民資金新的蓄水池，國內(nèi)券商可以通過提供穩(wěn)定增長的財富管理業(yè)務，帶來可持續(xù)性的大幅提升。

展望未來，中泰證券在財富管理業(yè)務發(fā)展航向和前沿實踐上，將主要聚焦四個方面進行迭代投入：一是基礎客戶的覆蓋與廣度深度的提升；二是資產(chǎn)配置能力特別是投顧對客戶專業(yè)陪伴式服務能力的提升；三是數(shù)字化轉(zhuǎn)型和金融科技賦能的提升；四是與同業(yè)、資產(chǎn)管理機構(gòu)、媒體合作共建ETF生態(tài)圈，并打造一批如“中泰量化30”等系列財富品牌。 文/牛牛