中證協(xié)發(fā)最新大綱，要考試的“證券人”看過來！

每經記者 王硯丹    每經編輯 趙云    

10月16日，為適應資本市場改革發(fā)展新形勢，促進證券從業(yè)人員提升執(zhí)業(yè)品行和專業(yè)能力，中證協(xié)發(fā)布了《證券行業(yè)專業(yè)人員一般業(yè)務水平評價測試大綱（2023）》，對從業(yè)者一般業(yè)務水平評價測試考試劃出大綱并指導。

《每日經濟新聞》記者發(fā)現(xiàn)，考試大綱包括《金融市場基礎知識》、《證券市場基本法律法規(guī)》兩個科目，其中《金融市場基礎知識》有八章，《證券市場基本法律法規(guī)》有五章，不但考核專業(yè)能力，也強調行業(yè)文化、職業(yè)道德規(guī)范等近年來行業(yè)關心問題。

《金融市場基礎知識》要求考生熟悉聲譽風險的來源、識別和管理原則、方法

《金融市場基礎知識》包括：金融市場體系、中國的金融體系與多層次資本市場、證券市場主體、股票、債券、證券投資基金、金融衍生工具、金融風險管理等八章內容。其中既有金融市場的廣義概念，也有不少中國特色資本市場體系相關內容。

如中國的金融體系與多層次資本市場部分，要求考生了解建國以來我國金融市場的發(fā)展歷史；熟悉我國金融市場的發(fā)展現(xiàn)狀；了解影響我國金融市場運行的主要因素。還要求熟悉我國金融市場的監(jiān)管架構；了解“一委一行一局一會”的職責；了解金融服務實體經濟的要求；了解金融安全與穩(wěn)定的政策，并了解我國金融業(yè)對外開放的背景和主要政策措施；了解我國銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、資本市場對外開放的實踐措施。

此外，還要求考生掌握中國多層次資本市場的主要內容、結構與意義。熟悉場內市場的定義、特征和功能；熟悉場外市場的定義、特征和功能；熟悉主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板的概念與特點；熟悉全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)與北交所的概念與特點；熟悉私募基金市場、區(qū)域股權市場、券商柜臺市場、機構間私募產品報價與服務系統(tǒng)的概念與特點。了解我國設立科創(chuàng)板并試點注冊制的政策背景；熟悉科創(chuàng)板重點服務的企業(yè)類型和行業(yè)領域；熟悉科創(chuàng)板的制度規(guī)則體系；掌握科創(chuàng)板的上市條件及上市指標。了解創(chuàng)業(yè)板改革的背景及定位；熟悉創(chuàng)業(yè)板改革的制度規(guī)則體系；了解改革后創(chuàng)業(yè)板與科創(chuàng)板的差異；掌握注冊制與核準制的實質區(qū)別。

此外，在風險管理方面，大綱特別要求考生掌握操作風險、聲譽風險、國別風險、戰(zhàn)略風險和系統(tǒng)性風險的概念；熟悉操作風險的分類、評估和管理方法；熟悉聲譽風險的來源、識別和管理原則、方法；了解戰(zhàn)略風險的來源；了解國別風險、戰(zhàn)略風險、系統(tǒng)性風險的管理方法。

《證券市場基本法律法規(guī)》要求考生掌握行業(yè)文化建設相關內容

《證券市場基本法律法規(guī)》分為五章，分別是：證券市場基本法律法規(guī)、證券經營機構管理規(guī)范、證券公司業(yè)務規(guī)范、證券市場典型違法違規(guī)行為及法律責任、行業(yè)文化/職業(yè)道德與從業(yè)人員行為規(guī)范。

其中，證券市場典型違法違規(guī)行為及法律責任一章分為一級市場和二級市場違法違規(guī)問題。

一級市場違法違規(guī)問題主要需要考生掌握以下內容：掌握擅自公開或變相公開發(fā)行證券的特征及其法律責任；掌握欺詐發(fā)行證券的犯罪構成、刑事立案追訴標準及其法律責任；熟悉非法集資類犯罪的犯罪構成、立案追訴標準并熟悉其法律責任；熟悉違規(guī)披露、不披露重要信息的行政責任、刑事責任的認定；了解擅自改變公開發(fā)行證券募集資金用途的法律責任；掌握中介機構其他典型違法違規(guī)行為及法律責任。

二級市場違法違規(guī)問題則要求掌握以下內容：掌握誘騙投資者買賣證券、期貨合約的刑事責任的認定；掌握利用未公開信息交易的刑事責任、民事責任及行政責任的認定；掌握內幕交易、泄露內幕信息的刑事責任、民事責任及行政責任的認定；掌握操縱證券期貨市場的刑事責任、民事責任及行政責任的認定；掌握在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導的刑事責任、民事責任及行政責任的認定；熟悉背信運用受托財產的犯罪構成、刑事追訴標準及其法律責任。

值得一提的是，行業(yè)文化、職業(yè)道德與從業(yè)人員行為規(guī)范被單列一章。其中行業(yè)文化方面，要求考生掌握證券行業(yè)文化建設的重要意義；掌握證券行業(yè)的文化理念；掌握建設行業(yè)文化、防范道德風險工作綱要；掌握證券行業(yè)文化建設的基本要求；熟悉證券行業(yè)文化建設十要素；掌握證券公司文化建設實踐評估的指標、結果及應用。

劃重點：若嚴重違規(guī)可能被禁考五年

2022年，陪伴了證券從業(yè)者20余年的證券從業(yè)資格考試迎來重大變革。改革后證券從業(yè)者告別了硬性的門檻式從業(yè)資格考試，目前實施的專業(yè)能力水平評價測試轉變?yōu)榉菧嗜胄蜏y試。除了本次發(fā)布提綱的一般業(yè)務水平評價外，還設置了專項業(yè)務水平評價測試，對應的專業(yè)科目包括：投資銀行業(yè)務、證券投資顧問業(yè)務、發(fā)布證券研究報告業(yè)務等。試卷正確率達到60%以上即為達到基本要求。

目前的要求下，報名參加一般業(yè)務水平評價測試的人員須年滿18周歲、具備完全民事行為能力，且取得國務院教育行政部門認可的大專及以上學歷；或具有高中或相當于高中文化程度，且具有3年以上工作經歷；或是已被證券公司、投資咨詢公司等機構聘用的人員。

值得考生注意的是，如果違反考場紀律，根據違規(guī)行為程度，將被劃分為輕微、一般、嚴重、特別嚴重四類，并相應采取取消當場成績、取消當次全部測試成績、禁止一定期限內參加測試等處理措施。對特別嚴重的違規(guī)情形，給予取消當次全部成績且禁考5年。同時，上述違規(guī)信息將納入證券行業(yè)執(zhí)業(yè)聲譽激勵約束機制。

封面圖片來源：視覺中國-VCG211101835839