平安理財(cái)總經(jīng)理張東：居民理財(cái)?shù)摹癈位”還是銀行理財(cái)

每經(jīng)記者 潘婷    每經(jīng)編輯 馬子卿    

今年以來(lái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行平穩(wěn)向上，理財(cái)市場(chǎng)需求恢復(fù)，銀行理財(cái)迎來(lái)機(jī)遇期。銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行陌l(fā)布的《中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)市場(chǎng)半年報(bào)告（2023年上）》顯示，截至6月末，銀行理財(cái)市場(chǎng)存續(xù)規(guī)模25.34萬(wàn)億元，全年累計(jì)新發(fā)理財(cái)產(chǎn)品1.52萬(wàn)只，募集資金27.75萬(wàn)億元，為投資者創(chuàng)造收益3310億元。

各類理財(cái)投資者數(shù)量及占比情況

圖片來(lái)源：《中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)市場(chǎng)半年報(bào)告（2023年上）》

“居民理財(cái)?shù)?lsquo;C位’還是銀行理財(cái)。”平安理財(cái)總經(jīng)理張東在8月22日舉辦的平安理財(cái)產(chǎn)品及投資策略沙龍活動(dòng)致辭中表示，公募大概有48%的規(guī)模是由機(jī)構(gòu)投資者構(gòu)成，而理財(cái)行業(yè)大概90%以上的規(guī)模是由老百姓持有。

銀行理財(cái)產(chǎn)品已經(jīng)成為居民資產(chǎn)配置的重要組成部分

2023年，居民收入平穩(wěn)增長(zhǎng)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行整體呈現(xiàn)恢復(fù)向好態(tài)勢(shì)，市場(chǎng)需求逐步恢復(fù)，理財(cái)需求呈上升趨勢(shì)，理財(cái)公司迎來(lái)發(fā)展機(jī)遇期。

中金公司銀行業(yè)首席分析師張帥帥指出，“銀行理財(cái)產(chǎn)品已經(jīng)成為居民資產(chǎn)配置的重要組成部分，國(guó)內(nèi)大財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展將為銀行理財(cái)公司等金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)新的機(jī)遇。但由此帶動(dòng)的投顧產(chǎn)業(yè)鏈進(jìn)一步細(xì)化與分工合作，對(duì)機(jī)構(gòu)投研及客戶服務(wù)能力提出了更高的要求。”

此外，張帥帥認(rèn)為，“未來(lái)，單一的產(chǎn)品貨架難以充分滿足投資者日益復(fù)雜的投資訴求，資管機(jī)構(gòu)要打造開放且有競(jìng)爭(zhēng)力的產(chǎn)品貨架，在做好產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)和管理的基礎(chǔ)上，為客戶提供產(chǎn)品配置方案，做好財(cái)富管理服務(wù)，建立以客戶為中心的全面產(chǎn)品服務(wù)體系。”

平安理財(cái)管理規(guī)模超8800億元

近兩年來(lái)，全球資本市場(chǎng)波動(dòng)不斷，居民理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)偏好下降，加之資管新規(guī)發(fā)布以來(lái)，理財(cái)產(chǎn)品打破剛性兌付，底層資產(chǎn)的價(jià)格波動(dòng)反映到產(chǎn)品凈值走勢(shì)上。通過專業(yè)投資、配置能力，滿足客戶“低波動(dòng)、穩(wěn)健收益”的投資需求，成為銀行理財(cái)機(jī)構(gòu)贏得客戶信賴的關(guān)鍵。

將量化模型和主觀分析相結(jié)合，不斷豐富投資策略，打造多資產(chǎn)配置平臺(tái)，成為滿足客戶在不同市場(chǎng)條件下理財(cái)穩(wěn)健增值需求可行之道。在眾多投資中，固收具有收益相對(duì)穩(wěn)定、安全性較高的特點(diǎn)，深受大多數(shù)投資者偏好。

銀行及理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)情況（按投資性質(zhì)）

圖片來(lái)源：《中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)市場(chǎng)半年報(bào)告（2023年上）》

對(duì)于追求長(zhǎng)期資本增值的投資者來(lái)說，含權(quán)投資是其重要投資組合之一。平安理財(cái)首席權(quán)益投資官袁野表示，看好下半年權(quán)益投資機(jī)會(huì)，將重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)需、消費(fèi)、互聯(lián)網(wǎng)板塊等內(nèi)循環(huán)板塊，高ROE、高股息等具有中國(guó)比較優(yōu)勢(shì)的標(biāo)的，以及在全球具有競(jìng)爭(zhēng)力的制造業(yè)等。

數(shù)據(jù)顯示，截至2023年6月末，平安理財(cái)?shù)墓芾硪?guī)模超8800億元，服務(wù)客戶數(shù)約1200萬(wàn)人。平安理財(cái)總經(jīng)理張東表示，未來(lái)平安理財(cái)將繼續(xù)保持戰(zhàn)略定力，與國(guó)家大政方針同頻共振，深刻把握金融工作的政治性、人民性，持續(xù)提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)客戶的專業(yè)能力。

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