平安證券給予招商銀行強(qiáng)烈推薦評級，非息拖累營收放緩，持續(xù)關(guān)注零售回暖進(jìn)程

每經(jīng)AI快訊，平安證券04月27日發(fā)布研報稱，給予招商銀行（600036.SH，最新價：32.53元）強(qiáng)烈推薦評級。評級理由主要包括：1）營收整體承壓，中收下滑拖累非息收入；2）單季息差環(huán)比降幅擴(kuò)大，規(guī)模擴(kuò)張以量補(bǔ)價；3）零售風(fēng)險持續(xù)暴露，風(fēng)控可控?fù)軅錈o虞。風(fēng)險提示：1）經(jīng)濟(jì)下行導(dǎo)致行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量壓力超預(yù)期抬升。2）利率下行導(dǎo)致行業(yè)息差收窄超預(yù)期。3）房企現(xiàn)金流壓力加大引發(fā)信用風(fēng)險抬升。

AI點(diǎn)評：招商銀行近一個月獲得21份券商研報關(guān)注，買入8家，增持6家，強(qiáng)烈推薦3家，平均目標(biāo)價為44.51元，與最新價32.53元相比，高11.98元，目標(biāo)均價漲幅36.82%。

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(記者 蔡鼎)

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