這家保險系公司“趕考”公募銷售牌照！年內(nèi)已有保險系、期貨系公司新獲資格

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 趙云    

4月14日，證監(jiān)會相關(guān)公告顯示，已受理匯豐保險經(jīng)紀(jì)有限公司從事公募基金銷售的機(jī)構(gòu)注冊申請，而在上個月，泰康人壽保險有限責(zé)任公司的基金銷售業(yè)務(wù)資格剛獲得核準(zhǔn)。

此外，今年拿到基金銷售資格的還有格林大華期貨有限公司。記者注意到，在擁有公募銷售資格的機(jī)構(gòu)名單中，保險系、期貨系公司上一次獲得資格核準(zhǔn)的時間還分別停留在2016年和2019年。

多家保險系公司涉足公募銷售

證監(jiān)會相關(guān)信息顯示，匯豐保險經(jīng)紀(jì)有限公司（以下簡稱匯豐保險經(jīng)紀(jì)）提交的關(guān)于從事公募基金銷售機(jī)構(gòu)注冊的申請、材料獲得接收。

啟信寶數(shù)據(jù)顯示，匯豐保險經(jīng)紀(jì)為匯豐保險經(jīng)紀(jì)大中華有限公司100%控股的子公司，成立于2012年4月，注冊資本為3.8億元。

記者注意到，這并不是今年來第一家想進(jìn)軍公募基金銷售行業(yè)的保險公司，就在上個月，證監(jiān)會剛核準(zhǔn)了泰康人壽保險有限責(zé)任公司（以下簡稱泰康人壽保險）的證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格。

不過目前在中基協(xié)披露的公募基金銷售機(jī)構(gòu)中，還未查到泰康人壽保險在列，根據(jù)要求，泰康人壽保險還需完成工商變更登記，對經(jīng)營范圍增加“基金銷售”業(yè)務(wù)，然后才可申領(lǐng)經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證。在取得經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證前，不得對外開展基金銷售業(yè)務(wù)。

值得注意的是，與這些公司紛紛要進(jìn)入基金銷售行業(yè)剛好相反，近期另一家保險系銷售公司——永鑫保險銷售服務(wù)有限公司卻是提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請。

截至目前，在公示的公募基金銷售機(jī)構(gòu)名單中，共有419家，其中永鑫保險銷售服務(wù)有限公司也在列，還未進(jìn)行剔除。

如果不算永鑫保險銷售服務(wù)有限公司，目前名單中還有9家保險系的公司，其中5家為保險公司，4家為保險代理公司和保險經(jīng)紀(jì)公司。

而從這些公司的基金銷售資格的核準(zhǔn)時間來看，最晚的一家是方德保險代理有限公司，核準(zhǔn)時間在2016年4月，此后長時間未再有保險系的公司獲得基金銷售資格。

保險系、期貨系公司的基金保有量均未能躋身前20

類似的情況也存在于期貨系公司中，目前在419家擁有基金銷售資格的機(jī)構(gòu)中，期貨系公司共有29家，而最晚獲批的是方正中期期貨有限公司和宏源期貨有限公司，核準(zhǔn)時間都是在2019年11月。

直到今年的2月份，才又有格林大華期貨有限公司獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格，不過目前也還未在公示名單中，按照要求，在獲得核準(zhǔn)后，需在6個月內(nèi)完成開業(yè)籌備工作。

其實(shí)一直以來，保險系、期貨系公司都不是公募基金銷售的主力，這點(diǎn)從公募基金銷售保有規(guī)模的名單中就可以看出，前20強(qiáng)均被銀行系、券商系以及獨(dú)立三方銷售機(jī)構(gòu)占據(jù)。排在最靠前的中國人壽保險股份有限公司，股票+混合公募基金的保有規(guī)模也已排到第24位。

而對于那些保有量較小的保險系、期貨系公司來說，未來面臨的挑戰(zhàn)非常大。按照相關(guān)規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)許可證有效期3年，3年后，若達(dá)不到最近一個會計年度基金（貨幣市場基金除外）銷售日均保有量低于5億元等相關(guān)要求，那么也會面臨被注銷。

不過另一方面也要看到，一些保險公司近年來，在股票、基金投資上的比例也在提升，比如中國人壽2022年報顯示，截至2022年末，公司投資資產(chǎn)達(dá)50649.80億元，較2021年底增長7.4%。其中股票和基金（不包含貨幣市場基金）配置比例由2021年底的8.75%提升至11.34%。

因此，即使不是從滿足個人投資者需求的角度，單單從自己投資的角度出發(fā)，一些保險公司或許也希望能夠拿到基金相關(guān)牌照，畢竟“肥水不流外人田”。

封面圖片來源：每日經(jīng)濟(jì)新聞 劉國梅 攝