“一鍵打新”迎監(jiān)管進一步規(guī)范，已有券商行動起來

每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 趙云    

為持續(xù)引導市場理性投資，有效解決投資者訴求，加強投資者權益保護，3月24日，中證協(xié)發(fā)布了《關于進一步規(guī)范證券公司APP“一鍵打新”功能的通知》（下稱：《通知》），對證券公司APP的“一鍵打新”功能，從完善風險信息、優(yōu)化APP選擇功能設置、細化新股申購頁面提示等方面提出了要求。

中證協(xié)強調(diào)，下一步，協(xié)會將持續(xù)關注證券公司APP“一鍵打新”功能整改情況，督促證券公司完善風險提示和選擇權設置，對未按時完成整改的證券公司予以處理。協(xié)會也將繼續(xù)廣泛了解投資者訴求，積極發(fā)揮行業(yè)自律管理作用，引導證券公司牢固樹立保護投資者合法權益的理念，回應投資者關切，進一步提升投資者權益保護水平。

記者獲悉，《通知》發(fā)布后已有券商行動起來。比如平安證券第一時間成立專項工作小組，組織業(yè)務和技術部門進行評估，提交各客戶端改造需求，持續(xù)完善“一鍵打新”功能規(guī)范工作。

中證協(xié)對“一鍵打新”提出三方面要求

《通知》對證券公司提出以下三方面要求：一是完善風險信息提示。要求證券公司向投資者充分揭示網(wǎng)上申購風險、增加風險提示頻次、優(yōu)化資金凍結告知程序、以書面形式訂立開通“預約申購”協(xié)議。

二是優(yōu)化APP選擇功能設置。賦予投資者在申購數(shù)量、取消申購資金預凍結、取消預約申購指令等方面充分的選擇權。

三是細化新股申購頁面提示。健全新股基本面介紹，確保投資者切實、全面了解擬申購新股的相關情況。

從《通知》的要求看，中證協(xié)規(guī)范“一鍵打新”功能的主要基于兩大出發(fā)點，一是全面注冊制下加強對投資者的保護，二是不打破原有規(guī)則前提下的便利措施。中證協(xié)表示，在當前全面實行注冊制的背景下，股票發(fā)行定價更為市場化，證券公司在提供新股申購服務時，加強風險提示、更加注重保障投資者的知情權和選擇權尤為重要。

就在《通知》發(fā)布后，記者注意到，平安證券便快速響應。平安證券相關人士告訴記者，投資者保護無小事，在全面注冊制的大背景下，股票發(fā)行定價更加透明化、市場化，加強新股申購過程中的風險提示變得尤為重要。

在他看來，在投資者自身還未充分意識到風險的情況下，中證協(xié)從保護最廣泛投資者合法權益的角度出發(fā)，開展了調(diào)研工作并發(fā)布一鍵打新等功能規(guī)范，相關舉措非常及時，一方面為證券公司的服務提出了更高要求，引導券商建立完整、規(guī)范的打新風險提示服務；另一方面，也表明了保障投資者合法權益的堅定信心，為投資者參與市場交易保駕護航，有效保護投資者的知情權和選擇權，助力市場投資環(huán)境更加規(guī)范健康。

平安證券已行動起來

據(jù)了解，平安證券在為投資者提供打新服務時，一直高度重視風險提示，保障投資者在打新過程中的各類選擇權和知情權。

首先，平安證券建立了完善的新股申購風險提示服務體系。在申購、中簽、繳款、新股上市等全流程中對投資者進行彈窗、短信等多渠道的風險提示。對新股凍資進行開關設置，并在設置過程中充分告知用戶使用場景、方法及可能的風險。預約申購功能則通過風險揭示書、服務協(xié)議等方式，書面告知用戶功能使用的各類風險。

其次，優(yōu)化了打新過程中的各類功能選擇。建設了新股凍資+解凍的雙向功能，既保障了投資者優(yōu)先鎖定中簽的權益，又在資金已凍結的情況下，為投資者提供了放棄繳款的選項，充分保障了用戶的選擇權。在已設置預約打新的情況下，用戶可通過作廢、刪除等方式取消預約申購。

此外，平安證券從廣度和深度兩方面細化了新股基本面介紹。從廣度上，提供了新股基本資料、發(fā)行信息、估值水平、公司簡介、資訊、研報等多方面內(nèi)容。從深度上，建設了“新股寶典”特色內(nèi)容，增加了新股申購要點、募集資金投向、行業(yè)橫向比較、注冊制解讀等深度內(nèi)容，為投資者的打新指點迷津。 在新股申購之外，平安證券還建設了基于公告大事的風險提示（如股價異常波動、可轉債強贖等）、適老化、全賬戶資產(chǎn)分析等多項服務。

“未來，平安證券將繼續(xù)在相關《通知》的指引下，通過'一鍵打新'功能的持續(xù)優(yōu)化，進一步維護投資者合法權益，堅持以客戶為中心，打造專業(yè)、有溫度的投資者保護體系。”平安證券上述人士補充說道。

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