“螞蟻理財(cái)金選”發(fā)布2022年度運(yùn)行報(bào)告：偏股基金收益率比滬深300指數(shù)高71.27%

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 趙云    

近日，由螞蟻基金推出的“螞蟻理財(cái)金選”發(fā)布了2022年度運(yùn)行報(bào)告。數(shù)據(jù)顯示，截至2022年12月31日，“金選”共收錄197只基金，主要為多元布局類基金而非單行業(yè)基金，且偏股基金近4年業(yè)績持續(xù)超過行業(yè)基準(zhǔn)。

在投資者持有情況方面，報(bào)告顯示，“金選”投資者平均持有時(shí)長增至488天，一年內(nèi)31%的投資者選擇分散配置。

此外，金選團(tuán)隊(duì)全年共調(diào)研基金經(jīng)理1022次，產(chǎn)出112份解讀報(bào)告。《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，其中也包括了多位明星基金經(jīng)理，通過這些調(diào)研紀(jì)要，一定程度上有助于幫助投資者在震蕩市中更好地了解基金經(jīng)理的最新動態(tài)。

投資者平均持有488天

“螞蟻理財(cái)金選”最新發(fā)布的2022年度運(yùn)行報(bào)告顯示，截至2022年底，“金選”覆蓋了153只偏股基金、44只偏債基金。在偏股基金中，七成基金為均衡、成長等多元布局類型，三成基金聚焦單行業(yè)。

從這些基金的表現(xiàn)來看，報(bào)告顯示，自2019年1月上線服務(wù)以來，“金選”偏股基金4年內(nèi)的平均累計(jì)收益率，較行業(yè)平均水平的中證偏股基金指數(shù)收益率高出22.05%，比滬深300指數(shù)高出71.27%。近3年，“金選”偏股基金的平均收益率也超出行業(yè)平均水平6.05%。

伴隨“金選”對基金的透明呈現(xiàn)與追蹤，報(bào)告還顯示，越來越多投資者正改變投資習(xí)慣。2022年以來，在金選投資者中，約四成投資者分別購買均衡類偏股基金、穩(wěn)健型偏債基金，三成投資者分散投資了偏股和偏債基金，配置理念初步形成。截至2022年12月31日，金選投資者平均長期持有488天。

這種投資習(xí)慣的改變相對也更容易提升收益體驗(yàn)。數(shù)據(jù)還顯示，持有3年以上金選偏股基金的投資者，盈利概率較未持有三年的投資者高66%。

螞蟻基金總經(jīng)理林思思表示：“‘金選’始終保持開放與透明，與行業(yè)一起為用戶探求值得長期持有的好基金，并通過深服務(wù)和產(chǎn)品化投教的嘗試，鼓勵(lì)用戶養(yǎng)成嚴(yán)謹(jǐn)選品、合理配置和長期持有的‘三角’投資理念。”

她也提醒，“金選”是用戶的投資參考之一，投資者仍然應(yīng)結(jié)合自身風(fēng)險(xiǎn)偏好，做適合自己的決策。

披露追蹤調(diào)研報(bào)告62份

此外，改版后的“金選”新增了基金調(diào)研報(bào)告的輸出?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，“金選”團(tuán)隊(duì)在2022年全年共發(fā)起基金經(jīng)理調(diào)研1022人次，向投資者披露了112份基金追蹤解讀、調(diào)入調(diào)出、月度分析等報(bào)告，其中追蹤調(diào)研報(bào)告62份。

其中也包括對一些明星基金經(jīng)理的調(diào)研，比如2022年11月份，由于此前醫(yī)藥板塊持續(xù)調(diào)整，“金選”團(tuán)隊(duì)對中歐基金葛蘭發(fā)起管理人的面對面訪談。葛蘭在訪談紀(jì)要中表示，在操作上，對受疫情影響較為明顯的優(yōu)質(zhì)公司進(jìn)行了加倉。而在重點(diǎn)布局的思路上，創(chuàng)新藥及其相關(guān)產(chǎn)業(yè)鏈仍舊是關(guān)注的重點(diǎn)方向之一，服務(wù)和消費(fèi)類醫(yī)療受疫情擾動較大，但總體來看企業(yè)在壓力下繼續(xù)提升了自身實(shí)力，未來仍有較大的成長空間。

值得一提的是，進(jìn)入2023年，“金選”團(tuán)隊(duì)在2022年跟蹤調(diào)研的基礎(chǔ)上，開始對部分管理人發(fā)起了新一輪的面對面訪談。

比如在興全合潤混合上，該基金的基金經(jīng)理為謝治宇和葉峰，“金選”團(tuán)隊(duì)在最新的訪談紀(jì)要中提及，自2022年8月份發(fā)起面對面訪談以來，2023年1月追蹤數(shù)據(jù)顯示，該基金持倉風(fēng)格穩(wěn)定性、長期盈利能力依舊保持良好，但超額收益能力仍未回歸穩(wěn)定。

因此，“金選”團(tuán)隊(duì)近期再次發(fā)起管理人的面對面訪談，謝治宇團(tuán)隊(duì)表示，自2023年初開始，嘗試通過一些先導(dǎo)性的小組研究，加深對某些行業(yè)和領(lǐng)域的理解和把握，希望未來能為發(fā)現(xiàn)投資新方向提供穩(wěn)定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

展望后市，謝治宇團(tuán)隊(duì)表示，對后市其實(shí)不需要過度擔(dān)憂。制造業(yè)升級及自主可控是值得長期關(guān)注的投資方向。未來某些產(chǎn)業(yè)上的政策轉(zhuǎn)移以及支持力度的變化，可能會影響接下來五到十年投資過程中的看法。對于這一點(diǎn)，短期內(nèi)市場可能過度反應(yīng)，但考慮到其背后的意義，可以用更長期的思路去看待。

對于投資者而言，在進(jìn)行“金選基金”選擇時(shí)，如果有最新的調(diào)研報(bào)告，可以多關(guān)注，一方面其中或許有基金經(jīng)理的最新動向，另一方面也能看到基金經(jīng)理關(guān)于市場的一些最新看法。