德邦證券給予中科軟買入評(píng)級(jí)，布局廣泛的保險(xiǎn)IT龍頭，“保險(xiǎn)+”和海外業(yè)務(wù)助力業(yè)績(jī)突破，利潤(rùn)增長(zhǎng)加速可期，目標(biāo)價(jià)格為48-50元

每經(jīng)AI快訊，德邦證券02月05日發(fā)布研報(bào)稱，給予中科軟（603927.SH，最新價(jià)：32.52元）買入評(píng)級(jí)，目標(biāo)價(jià)格為48-50元。評(píng)級(jí)理由主要包括：1）公司作為保險(xiǎn)IT龍頭，客戶覆蓋度高，行業(yè)地位穩(wěn)固，可充分抓住保險(xiǎn)IT持續(xù)發(fā)展的行業(yè)機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)IT基石業(yè)務(wù)的穩(wěn)定增長(zhǎng)；2）“相似復(fù)用”開發(fā)理念提高軟件業(yè)務(wù)毛利率，良好的組織管理與考核保持費(fèi)用率穩(wěn)中有降，人均創(chuàng)利持續(xù)提升，2023年開始利潤(rùn)有望加速釋放；3）“保險(xiǎn)+”和海外業(yè)務(wù)成為公司業(yè)績(jī)實(shí)現(xiàn)突破的關(guān)鍵抓手。公司實(shí)施“保險(xiǎn)+”戰(zhàn)略，打開增量客戶群體和增量服務(wù)需求空間，同時(shí)海外業(yè)務(wù)取得關(guān)鍵進(jìn)展，兩項(xiàng)業(yè)務(wù)增速和毛利率均高于公司整體平均水平，成為公司業(yè)績(jī)突破的關(guān)鍵抓手。風(fēng)險(xiǎn)提示：“保險(xiǎn)+”的商業(yè)模式探索和生態(tài)建設(shè)進(jìn)程不及預(yù)期；下游保險(xiǎn)IT投入不及預(yù)期力度不及預(yù)期；集成業(yè)務(wù)驗(yàn)收進(jìn)度不及預(yù)期。

每經(jīng)頭條（nbdtoutiao）——提前還房貸預(yù)約爆了，有銀行已經(jīng)排到10月！銀行慌忙開會(huì)應(yīng)對(duì)，有的關(guān)掉手機(jī)通道！還錢為啥這么難？

(記者 陳鵬程)

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