對(duì)高富帥、白富美薦股多留心眼！北交所披露多宗非法證券案件提醒投資者防范風(fēng)險(xiǎn)

每經(jīng)記者 王硯丹    每經(jīng)編輯 葉峰    

近年來(lái)，一些不法分子瞄準(zhǔn)投資者快速致富的心理，通過非法證券活動(dòng)牟利，已成為社會(huì)毒瘤之一。近期，北交所“以案說法”公開了一批相關(guān)詐騙案件，并通過多家券商投教欄目轉(zhuǎn)載，提示投資者注意風(fēng)險(xiǎn)。值得注意的是，其中兩個(gè)案件，詐騙分子從婚戀、感情名義入手，偽裝高富帥、白富美，使得受害者蒙受財(cái)產(chǎn)與心理雙重?fù)p失。

偽裝單身高富帥 從婚戀網(wǎng)站“釣魚”騙對(duì)方高價(jià)買入新三板股票

案件之一，是馬某等非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)案(婚戀網(wǎng)站非法薦股案)。

2017年4月至2018年7月間，馬某以牟利為目的，利用其實(shí)際控制的河南欣隆電子商務(wù)公司、河南遠(yuǎn)福設(shè)備機(jī)電有限公司，招募多名人員，并對(duì)上述人員進(jìn)行“話術(shù)”培訓(xùn)，要求業(yè)務(wù)員均偽裝為成功單身男士，并從某婚戀網(wǎng)站，以尋找伴侶的名義與單身女性交友。在獲得對(duì)方信任后，利用“有內(nèi)幕消息，能買到原始股”、“自己已經(jīng)獲得高額利潤(rùn)”等欺騙性話術(shù)，向?qū)Ψ酵扑]、銷售“新三板”股票。致使被害人高價(jià)買入新三板掛牌公司股票，經(jīng)查,上述股票自被害人買入以后再無(wú)實(shí)際交易。

根據(jù)判決書[2019] 吉0102刑初377號(hào)，馬某等人的上述行為構(gòu)成“未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的”行為，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。最終被沒收違法所得，判處當(dāng)事人有期徒刑，并處罰金。

值得注意的是，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，最早新三板的個(gè)人投資者準(zhǔn)入條件為500萬(wàn)元，現(xiàn)在降至基礎(chǔ)層200萬(wàn)、創(chuàng)新層100萬(wàn)，因此能在新三板開戶的女性投資者大概率也是高凈值人士。詐騙分子利用女性婚戀需求從婚戀網(wǎng)站“釣魚”，其性質(zhì)自然也是非常惡劣的。

朋友圈偽裝“白富美”騙取資金

另一個(gè)案子，是史某/馮某微信朋友圈偽裝“白富美”案。

史某、馮某在2015年成立的北京金盛匯盈投資管理有限公司擔(dān)任總監(jiān)，各管理一個(gè)業(yè)務(wù)小組，該公司先后與某微盤APP等非法網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)合作,給業(yè)務(wù)員統(tǒng)一發(fā)放微信號(hào)，要求業(yè)務(wù)員使用年輕女性身份，每天至少添加15名微信好友，假扮成“白富美”，在微信朋友圈內(nèi)發(fā)布大量虛假旅游、高檔消費(fèi)等奢侈生活的照片，吸引客戶關(guān)注，后向客戶推薦所謂可以快速盈利、產(chǎn)生高回報(bào)的虛假投資理財(cái)、股票等，誘使客戶在非法平臺(tái)內(nèi)投資理財(cái)，騙取客戶資金。

根據(jù)披露，該公司還利用上述手段，分別虛構(gòu)新三板中小企業(yè)上市，謊稱在北京某股票監(jiān)管部門有親屬能夠得到內(nèi)幕消息,誘使客戶購(gòu)買新三板股票，公司通過中介公司先從新三板交易平臺(tái)以低價(jià)購(gòu)入新三板股票，再以高價(jià)出售給客戶，從中獲取高額差價(jià)牟利(銷售的新三板股票價(jià)格并未超出股票銷售規(guī)定的價(jià)格區(qū)間)，騙取客戶資金，并將所得贓款按比例提成。馮某帶領(lǐng)的微盤業(yè)務(wù)小組合計(jì)詐騙16.08萬(wàn)元；史某帶領(lǐng)的新三板業(yè)務(wù)小組非法經(jīng)營(yíng)盈利數(shù)額為876萬(wàn)元，獲利638萬(wàn)元。

根據(jù)判決書[2019] 豫1282刑初34號(hào)，史某、馮某及同伙的上述行為犯詐騙罪，以及構(gòu)成“未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)”行為，擾亂金融管理秩序，犯非法經(jīng)營(yíng)罪，被判處有期徒刑，并處罰金。

五個(gè)小貼士防止被騙

根據(jù)監(jiān)管總結(jié)，非法證券期貨活動(dòng)常見類型有以下幾類：

（一）“私募機(jī)構(gòu)”提供“股票內(nèi)部信息”

（二）“專家”薦股和“代客操作”

（三）售賣“炒股軟件”

（四）代理境外證券期貨交易

（五）出售“即將在境內(nèi)或境外上市的'原始股'”

（六）假冒合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)網(wǎng)站

（七）以“現(xiàn)貨商品交易”名義組織期貨性質(zhì)的交易活動(dòng)

由于非法證券期貨活動(dòng)往往都是“一本萬(wàn)利”或“無(wú)本萬(wàn)利”，因而在高額利潤(rùn)的驅(qū)使下，犯罪分子極易鋌而走險(xiǎn)，在被相關(guān)部門查處后，立即挪個(gè)地點(diǎn)，死灰復(fù)燃，繼續(xù)從事非法證券期貨活動(dòng)。

那么如何防范非法證券活動(dòng)呢？有如下小貼士：

（一）看業(yè)務(wù)資質(zhì)。未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格而開展證券期貨業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，都是非法機(jī)構(gòu)，請(qǐng)不要與這樣的機(jī)構(gòu)打交道，以免上當(dāng)受騙。投資者在接受證券期貨服務(wù)或其他服務(wù)之前，可向中國(guó)證監(jiān)會(huì)核實(shí)有關(guān)機(jī)構(gòu)和個(gè)人是否具有合法經(jīng)營(yíng)的資格。

（二）看工商登記。企業(yè)成立必須經(jīng)過法定程序辦理工商注冊(cè)登記手續(xù)，如果企業(yè)主體身份不合法、不真實(shí)，則涉嫌欺詐。投資者可登錄該機(jī)構(gòu)所在地企業(yè)信用信息官方網(wǎng)站查詢，或向該機(jī)構(gòu)所在地工商行政管理部門核實(shí)。

（三）看營(yíng)銷方式。合法的證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳推介時(shí)，一般會(huì)采用謹(jǐn)慎用語(yǔ)，不會(huì)夸大宣傳、虛假宣傳，同時(shí)還會(huì)按要求充分揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。證券期貨投資是有風(fēng)險(xiǎn)的，不可能穩(wěn)賺不賠。

（四）看匯款賬號(hào)。合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)只能以公司名義對(duì)外開展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開立銀行賬戶，不會(huì)用個(gè)人賬戶或非本機(jī)構(gòu)賬戶進(jìn)行收款。投資者在匯款環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)格外謹(jǐn)慎如果收款賬戶為個(gè)人賬戶或與該機(jī)構(gòu)名稱不符，投資者一定不要向其匯款。

（五）看互聯(lián)網(wǎng)址。投資者可通過證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查看合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)址，不要登陸非法證券期貨網(wǎng)站，以免誤入陷阱，蒙受損失。

此外，投資者應(yīng)妥善保管好合同、匯款單、銀行流水等憑證以及通話短信記錄、交易記錄等材料，提供給地方政府有關(guān)部門，以便其查處非法證券期貨活動(dòng)，維護(hù)自身合法權(quán)益。