今年前11個月四川省存貸款余額合計突破20萬億元 貸款增速連續(xù)4個月列全國第一

每經(jīng)記者 劉嘉魁    每經(jīng)編輯 馬子卿    

12月27日上午，人民銀行成都分行召開了2022年4季度新聞發(fā)布會，通報了今年前11個月四川金融運行情況，介紹了金融支持穩(wěn)住四川經(jīng)濟大盤的六大類措施，以及推動外匯便利化改革試點等方面的政策實施情況及成效。

前11個月四川省本外幣各項存款、貸款新增額均超萬億元

“今年以來，四川省存貸款余額合計突破20萬億元，貸款增速連續(xù)4個月列全國第一，在經(jīng)濟回穩(wěn)最吃勁的節(jié)點上加力鞏固四川經(jīng)濟恢復發(fā)展基礎。”據(jù)人民銀行成都分行調(diào)查統(tǒng)計處相關負責人介紹，今年1-11月，四川省社會融資規(guī)模增量16718億元，較去年同期多3414億元，為穩(wěn)住全省經(jīng)濟大盤、助企紓困提供了有力的金融支持。

貸款投放力度大，總量持續(xù)攀升。11月末，全省本外幣各項貸款余額達9.2萬億元，同比增長15.4%，增速連續(xù)4個月位居全國第一，也高于全省經(jīng)濟增速。1-11月，全省本外幣各項貸款增加11637億元，同比多增2988億元。

信貸精準支持重點領域高質(zhì)量發(fā)展方面，一是基建融資保障有力。11月末，全省基建類貸款余額2.9萬億元，同比增長18.5%，增速快于各項貸款3.1個百分點。二是制造業(yè)貸款加快增長。11月末，全省制造業(yè)貸款余額同比增長19.0%，同比加快14.3個百分點。三是鄉(xiāng)村振興和民營小微貸款支持力度持續(xù)加大。11月末，全省涉農(nóng)貸款余額同比增長15.7%，同比加快7.6個百分點；普惠小微貸款余額同比增長25.3%，同比加快3.8個百分點。四是房地產(chǎn)金融運行平穩(wěn)。11月末，在房地產(chǎn)開發(fā)投資和商品房銷售下降的形勢下，全省房地產(chǎn)貸款余額同比增長4.4%。1-11月，全省累計發(fā)放個人住房貸款2778億元，支持剛性和改善性住房需求。

資料來源：人民銀行成都分行2022年4季度新聞發(fā)布會

存款方面，11月末，全省本外幣各項存款余額11.19萬億元，同比增長12.0%，增速快于去年同期3.0個百分點。1-11月，全省本外幣各項存款增加11862億元，同比多增3770億元。

貸款利率處于低位。11月，全省新發(fā)放企業(yè)貸款加權平均利率4.53%，較去年同期下降39BP。其中，普惠小微貸款加權平均利率4.78%，較去年同期下降47BP。個人住房貸款加權平均利率4.26%，較去年同期下降169BP，連續(xù)13個月下降，處于2017年以來最低水平。

六大類金融支持措施穩(wěn)住四川經(jīng)濟大盤

今年以來，人民銀行成都分行加大穩(wěn)健貨幣政策實施力度，積極主動靠前發(fā)力，指導金融機構持續(xù)加大信貸投放，助力穩(wěn)住全省經(jīng)濟大盤。據(jù)該行貨幣信貸處相關負責人介紹，主要實施了六大類措施。

一是穩(wěn)總量，金融支撐穩(wěn)增長作用明顯。人民銀行成都分行大力推動直接債務融資，1-11月，全省非金融企業(yè)在銀行間市場募集資金2458.5億元，發(fā)行量和發(fā)行只數(shù)位居中西部地區(qū)第一。11月末，全省企業(yè)在銀行間市場債券融資工具存續(xù)余額達6201.5億元，同比增長17.2%。

二是抓重點，積極支持擴大有效投資。截至12月18日，在3000億元政策性開發(fā)性金融工具方面，3家政策性銀行向330個項目投放基金524.9億元，金額排名全國前列。在8000億元新增信貸額度支持的“白名單”項目方面，全省銀行機構累計為155個項目授信6215.5億元，貸款余額1381.5億元，排名全國第二位。

三是增信心，全力支持保市場主體。人民銀行成都分行牽頭印發(fā)四川“金融助企紓困19條”，聯(lián)合多部門相繼出臺金融支持服務業(yè)、文旅、交通物流業(yè)、抗震救災等政策。11月末，全省普惠小微貸款余額同比增長25.3%，增速連續(xù)31個月超過20%，有貸款余額的小微市場主體達到166.1萬戶，同比增長27.8%。1-11月，全省普惠小微貸款累計實施階段性延期償還的貸款金額1008.5億元，累計延期率33.9%。

四是調(diào)結構，助力實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。加大對制造業(yè)的金融支持，創(chuàng)新開展“制惠貸”試點，快速落地設備更新改造再貸款，推動項目簽約103.4億元。開展金融服務鄉(xiāng)村振興“送碼入戶、一鍵貸款”信貸直通專項活動，聯(lián)合財政廳創(chuàng)新“助農(nóng)振興貸”優(yōu)惠信貸產(chǎn)品，助力打造更高水平天府糧倉。11月末，全省涉農(nóng)貸款同比增長15.7%，增速高于去年同期7.6個百分點。

實施綠色金融專項行動，推動全省符合條件的金融機構運用碳減排支持工具發(fā)放貸款63.7億元，帶動年度碳減排量141.9萬噸。實施碳減排票據(jù)再貼現(xiàn)專項支持計劃“川碳快貼”，26家省內(nèi)銀行機構為101家企業(yè)辦理相關業(yè)務127.9億元，對應年度碳減排量262.2萬噸。

因城施策落實差別化住房信貸政策，穩(wěn)定房地產(chǎn)貸款投放，做好金融支持保交樓、穩(wěn)民生工作。

五是降成本，加大向實體經(jīng)濟讓利力度。引導金融機構將LPR嵌入到內(nèi)部資金轉移定價，加強對存款利率定價的自律管理，著力穩(wěn)定銀行負債成本，逐步降低企業(yè)綜合融資成本，增強市場主體金融獲得感。今年前11個月，銀行機構通過利率下降再讓利約131億元。同時，指導全省銀行機構為258.4萬戶小微企業(yè)減免支付手續(xù)費14.3億元。

六是優(yōu)服務，積極支持涉外企業(yè)紓困發(fā)展。開展以“增便利、避匯險、惠民生”為主題的跨境貿(mào)易投融資外匯服務提升年活動，切實解決涉外企業(yè)面臨的困難，打通政策傳導中的堵點。1-11月，全省經(jīng)常項目和直接投資跨境人民幣收付額1681.5億元，同比增長50.8%，推動跨境人民幣業(yè)務實現(xiàn)增量擴面。

開展高新技術和“專精特新”企業(yè)跨境融資便利化試點

“今年前11個月，四川省涉外收支總額1874.8億美元、同比增長9.9%。其中收匯955億美元、同比增長4.2%，付匯919.8億美元、同比增長16.6%。結售匯總額608.5億美元、同比增長22.5%。”據(jù)人民銀行成都分行國際收支處相關負責人介紹，2022年，外匯局四川省分局扎實開展外匯改革試點，主要實施了三方面措施。

資料來源：人民銀行成都分行2022年4季度新聞發(fā)布會

一是多方聯(lián)動，支持涉外企業(yè)更好管理匯率風險。持續(xù)完善“兩免一獎”匯率避險支持政策，指導推動全省17個地市政府出臺匯率避險支持政策，惠及全省99.6%涉外中小微企業(yè)。

組織開展“金融機構匯率風險管理服務能力提升行動”。截至11月末，全省遠期和期權簽約額185億美元，同比增長10%；外匯套保率30%，高于全國平均水平4.4個百分點；新增外匯套保“首辦戶”367家，同比增長1.05倍；為639家中小微企業(yè)減費讓利1.18億元。

二是政策協(xié)同，推進貿(mào)易外匯收支便利化擴面提質(zhì)。截至11月末，轄內(nèi)貿(mào)易外匯收支便利化政策參與銀行、企業(yè)數(shù)分別為12家和190家，中小企業(yè)占比82%；便利化政策覆蓋全省14個市州地區(qū)，銀企數(shù)量在全國各省市中名列第五。

三是點面結合，推進高新技術和專精特新企業(yè)境外融資。聯(lián)合相關部門出臺高新技術和專精特新企業(yè)跨境融資財政補助、風險分擔、再貸款支持等七項支持政策。強化需求摸底、政策宣講和銀企對接，推動全省15家兩類企業(yè)成功落地跨境融資便利化試點業(yè)務，簽約金額合計3163.5萬美元，一年期人民幣貸款平均利率低于3%，美元貸款平均利率低于2.5%。

媒體互動環(huán)節(jié)，《每日經(jīng)濟新聞》記者提問道，高新技術和“專精特新”企業(yè)跨境融資便利化試點政策優(yōu)勢主要體現(xiàn)在何處？

人民銀行成都分行國際收支處相關負責人回答，該政策的主要優(yōu)勢在于突破了傳統(tǒng)跨境融資宏觀審慎模式下融資主體資本或凈資產(chǎn)對跨境融資額的限制。

在傳統(tǒng)的跨境融資宏觀審慎模式下，企業(yè)跨境融資風險加權余額上限=資本或凈資產(chǎn)*跨境融資杠桿率*宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)。按照當前跨境融資杠桿率和宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)，企業(yè)跨境融資余額上限應不超過其資本或凈資產(chǎn)的2.5倍。對于很多處于特定發(fā)展階段的高新技術和“專精特新”企業(yè)而言，其用以計算跨境融資余額上限的凈資產(chǎn)往往較少，通過傳統(tǒng)模式開展跨境融資的能力很弱，企業(yè)發(fā)展受限。

目前，在四川開展的高新技術和“專精特新”企業(yè)跨境融資便利化試點能夠一次性給予滿足一定條件的企業(yè)500萬美元的跨境融資額度，特殊情況下還可以把額度提升至1000萬美元，能有效滿足高新技術和“專精特新”企業(yè)跨境融資需求。

“此外，我們還與科技、經(jīng)信、財政等部門聯(lián)合發(fā)文，共同推出了對符合條件企業(yè)跨境融資進行獎補的一系列措施，更好地助力其高質(zhì)量發(fā)展。”該負責人對記者表示。

封面圖片來源：每經(jīng)記者 張建 攝