3次延期后提前結(jié)束募集 上銀基金旗下產(chǎn)品發(fā)行失敗

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 葉 峰    

近日，上銀基金發(fā)布公告稱，旗下產(chǎn)品“上銀豐和一年持有期混合”截至募集期屆滿，不能滿足基金備案條件，基金合同不能生效。

值得注意的是，“上銀豐和一年持有期混合”先后4次調(diào)整募集期，其中3次延期募集，隨后又提前結(jié)束募集，但最終還是發(fā)行失敗。

數(shù)據(jù)來源：記者整理 視覺中國(guó)圖 楊靖制圖

隨著該基金發(fā)行失敗，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，今年以來已經(jīng)有24只基金公告未能募集成功，其中偏債混合型基金多達(dá)8只。

此前經(jīng)歷3次延期募集

近日上銀基金發(fā)布的公告顯示，旗下產(chǎn)品“上銀豐和一年持有期混合”截至2022年12月8日基金募集期限屆滿，因未能滿足基金合同規(guī)定的備案條件，故基金合同不能生效。

資料顯示，“上銀豐和一年持有期混合”于10月17日開始發(fā)售，最初的募集期是截至11月7日。但到了11月5日，上銀基金發(fā)布公告稱將該基金的募集期延長(zhǎng)至11月18日。

不過，這次延期并沒有順利完成募集。11月18日，“上銀豐和一年持有期混合”繼續(xù)延長(zhǎng)募集期至12月5日。而這次同樣也沒有順利結(jié)束募集，反而迎來第三次募集期延長(zhǎng)，這次則延長(zhǎng)到12月23日。

有意思的是，經(jīng)過3次延長(zhǎng)后，上銀基金又在12月9日發(fā)布公告稱“上銀豐和一年持有期混合”將提前結(jié)束募集，時(shí)間提前到12月8日。

更沒想到的是，在公告提前結(jié)束募集僅1天時(shí)間后，12月10日竟然公告稱“上銀豐和一年持有期混合”發(fā)行失敗。也就是說，該基金在經(jīng)歷了3次延期募集，又提前結(jié)束募集這一系列操作后，最終還是未能募集成功。

以前，這樣的案例雖不多見，但也發(fā)生過。從此前的情況來看，主要有幾種原因，一是可能有機(jī)構(gòu)資金談好了，但是最后又有變化，只能以發(fā)行失敗處理；二是基金在募集過程中有可能出現(xiàn)了一些合規(guī)上的問題，基金公司選擇主動(dòng)放棄。

對(duì)此，有業(yè)內(nèi)人士表示：“有可能是機(jī)構(gòu)資金沒談好，錢沒進(jìn)來，又或者是因?yàn)閱渭覚C(jī)構(gòu)的比例問題等原因。”

已有24只基金發(fā)行失敗

隨著“上銀豐和一年持有期混合”發(fā)行失敗，今年以來發(fā)行失敗的新基金數(shù)量達(dá)到24只，其中偏債混合型基金占比達(dá)三分之一，共有8只。

從“上銀豐和一年持有期混合”的產(chǎn)品類型來看，正是屬于偏債混合型基金，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為“中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率×85%+滬深300指數(shù)收益率×15%”，也可稱為“固收+”產(chǎn)品。

而這類產(chǎn)品今年以來的整體表現(xiàn)比較一般。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至12月9日，選取產(chǎn)品類型為二級(jí)債基和偏債混合型，今年以來的收益中位數(shù)為-2.73%，算術(shù)平均數(shù)為-2.66%。

如果具體到各只基金上，差異更加明顯。比如截至12月9日，華夏鼎源A類份額和C類份額今年以來的回報(bào)為-23.79%和-24.07%，華夏鼎沛的A類份額和C類份額今年以來的跌幅同樣超過了20%。還有中信建投睿溢、前海開源裕瑞、富安達(dá)增強(qiáng)收益、嘉合磐石C等基金今年以來的跌幅都超過了19%。

從這些基金來看，有些雖然從業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)上可以注意到，權(quán)益部分的比例并不高，比如股債比例在“二比八”，但是具體到配置上，基金經(jīng)理買了不少可轉(zhuǎn)債，這就使得基金的股性進(jìn)一步放大。而當(dāng)碰到市場(chǎng)調(diào)整較多時(shí)，這些基金顯然就非常受傷。

封面圖片來源：數(shù)據(jù)來源：記者整理 視覺中國(guó)圖 楊靖制圖