四川天府銀行全方位多層級打造綠色金融服務(wù)體系 構(gòu)建綠色金融 發(fā)展新格局

每經(jīng)編輯 方奕奕

國家“碳達峰、碳中和”的愿景目標(biāo)，對金融機構(gòu)完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念，從戰(zhàn)略高度推進綠色金融，提出了更高要求。多家銀行紛紛加速推動綠色金融服務(wù)，積極探索綠色業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，豐富綠色金融產(chǎn)品供給，多款綠色金融產(chǎn)品相繼落地。

作為西部首家加入聯(lián)合國PRB（負(fù)責(zé)任銀行原則）的銀行，四川天府銀行積極打造地方綠色特色服務(wù)窗口，培育綠色金融市場主體，打造綠色金融小微企業(yè)集聚平臺，著力助推綠色金融發(fā)展，完善綠色金融產(chǎn)品體系的建立。

2022年6月30日，《每日經(jīng)濟新聞》聯(lián)合中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院以“踐行雙碳戰(zhàn)略引領(lǐng)綠色發(fā)展”為主題，舉辦ESG行動派綠色金融沙龍。針對地方綠色金融在經(jīng)濟綠色發(fā)展中承擔(dān)何種角色與功能、如何加強自身的ESG建設(shè)、提升可持續(xù)發(fā)展能力等問題，四川天府銀行分享了在綠色金融方面的見解、思考及成果。

四川天府銀行多措并舉提升綠色金融服務(wù)質(zhì)效

據(jù)了解，四川天府銀行已成為全國第五家、西部首家加入《負(fù)責(zé)任銀行原則》的城市商業(yè)銀行。

該行行長黃毅此前表示，該行于2019年制定綠色金融發(fā)展規(guī)劃，通過制度建設(shè)、產(chǎn)品創(chuàng)新、系統(tǒng)改造、平臺合作，搭建了綠色金融綜合產(chǎn)品體系和數(shù)字化綠色金融風(fēng)控系統(tǒng)，并結(jié)合綠色產(chǎn)業(yè)金融需求，開發(fā)了多款標(biāo)準(zhǔn)化的綠色金融產(chǎn)品包；通過積極運用再貼現(xiàn)、再貸款等政策性工具切實降低企業(yè)融資成本，有效支持諸多本土企業(yè)實現(xiàn)綠色循環(huán)發(fā)展。

四川天府銀行著力提升綠色金融服務(wù)能力，通過創(chuàng)新設(shè)計綠色標(biāo)準(zhǔn)化信貸產(chǎn)品、積極與相關(guān)機構(gòu)展開合作等方式，搭建綠色信貸金融服務(wù)體系，推動綠色金融加速落地。

該行綠色金融團隊負(fù)責(zé)人介紹：“目前，天府銀行針對新能源汽車行業(yè)、廢棄資源循環(huán)利用行業(yè)、現(xiàn)代生態(tài)農(nóng)業(yè)等細(xì)分綠色行業(yè)，研發(fā)全流程標(biāo)準(zhǔn)化綠色信貸產(chǎn)品6只。同時，結(jié)合普惠金融及各類場景，針對普惠小微企業(yè)的專項貸款產(chǎn)品即將上線運行，能夠更好地推動綠色金融向C端的延伸服務(wù)。”

目前，四川天府銀行積極發(fā)展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，借助自動化的方式提供綠色金融支持服務(wù)，以一體多元化綜合服務(wù)體系實現(xiàn)“融資+融智”服務(wù)，協(xié)助企業(yè)向低碳和循環(huán)經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級，形成更為健康、友好、良性的綠色產(chǎn)業(yè)金融產(chǎn)品生態(tài)圈。

一直以來，四川天府銀行在普惠金融、綠色金融服務(wù)質(zhì)效方面不斷提升，并重點支持新能源、資源循環(huán)利用、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)等重點試點領(lǐng)域，大力推動地方特色綠色項目發(fā)展。

在打造綠色融資服務(wù)平臺方面，該行與第三方咨詢機構(gòu)合作，通過智能分析企業(yè)的主營業(yè)務(wù)識別綠色企業(yè)，建立了四川天府銀行綠色企業(yè)儲備庫。相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，截至2021年上半年，四川天府銀行綠色信貸余額突破20億元，相比年初增幅達25%。

四川天府銀行推動綠色金融體系建設(shè)獲“四川地區(qū)綠色標(biāo)桿銀行”稱號

監(jiān)管部門亦出臺相關(guān)政策，釋放出支持綠色金融發(fā)展的積極信號。

中國人民銀行成都分行創(chuàng)新貨幣政策工具，制定實施了《四川省碳減排票據(jù)再貼現(xiàn)專項支持計劃》（以下簡稱《計劃》），指導(dǎo)金融機構(gòu)運用央行再貼現(xiàn)資金加大對碳減排企業(yè)的融資支持。《計劃》緊緊圍繞促進碳減排這一核心目標(biāo)，通過發(fā)揮貨幣政策工具引導(dǎo)調(diào)整優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)的作用，促進綠色低碳產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展。

為提升環(huán)境風(fēng)險管控效率，四川天府銀行建立了“行業(yè)敏感性+績效指標(biāo)相關(guān)性企業(yè)環(huán)境評價+社會環(huán)境評價”和“國民經(jīng)濟行業(yè)+關(guān)鍵評價指標(biāo)”兩種數(shù)據(jù)模型，成為西部具有創(chuàng)新性環(huán)境評分系統(tǒng)的金融機構(gòu)。憑借該項金融創(chuàng)新，天府銀行獲得人行成都分行頒發(fā)的“四川綠色創(chuàng)新實踐”三等獎殊榮。

據(jù)了解，截至2021年末，全省綠色貸款余額6807.78億元。全省綠色債券余額386.96億元，當(dāng)年在銀行間市場發(fā)行綠色債務(wù)融資工具62.6億元，同比增長39%。

2021年6月29日，四川省南充市首筆碳減排票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理成功。四川省明遠電力集團有限公司通過綠色通道在四川天府銀行辦理專項票據(jù)貼現(xiàn)3600萬元，用于清潔網(wǎng)電項目建設(shè)，合計為企業(yè)節(jié)約融資成本24.2萬元。這意味著四川天府銀行綠色金融發(fā)展新格局又向前邁進一步。

四川天府銀行已全面提升綠色貸款自動認(rèn)定系統(tǒng)效能，智能化識別、認(rèn)定綠色項目及綠色貸款，并能為綠色企業(yè)提供27個項目的環(huán)境效益測算服務(wù)。下一步將致力于開發(fā)碳賬戶體系及客戶全流程ESG服務(wù)建設(shè)。