瑞士銀行業(yè)分水嶺事件：瑞信被判幫助販毒集團洗錢罪名成立

每經(jīng)記者 李孟林    每經(jīng)編輯 蘭素英    

當?shù)貢r間6月27日，瑞士最高刑事法庭判定瑞信（CS，股價5.95美元，市值157.8億美元）及其一名前員工幫助保加利亞販毒集團洗錢。瑞信成為瑞士歷史上第一家在刑事案件中被判定有罪的大型銀行。

法庭判決認為，瑞信因未能充分監(jiān)管銀行賬戶、確保銀行業(yè)務符合反洗錢規(guī)定，讓上述販毒集團在2007年7月至2008年12月間能夠通過瑞信將販毒收益洗白。

檢方認為，涉案的前瑞信客戶關系經(jīng)理通過背對背信用證（Back to back credit）的方式，將販毒集團的資金轉入合法流通渠道，被裁定洗錢罪名成立，入獄20個月，緩期執(zhí)行。

瑞信被罰款200萬瑞士法郎（210萬美元），并需要向瑞士政府支付約1900萬瑞郎（2000萬美元）的賠償，約等于因瑞信漏洞導致政府無法追回的洗錢金額。

瑞士一向以嚴格的銀行保密制度聞名，但是也因此引發(fā)了很多爭議。法律專家認為，瑞士法庭對瑞信這樣的全球性大行采取法律行動，釋放出強烈的加強監(jiān)管信號。

“這次案件對瑞士來說可能是一個分水嶺。”瑞士巴塞爾大學的洗錢問題專家Mark Pieth在判決出臺前表示。“案件的重要性在于，瑞士對一家銀行采取了法律行動，而且這家銀行非同一般——瑞信是瑞士（銀行業(yè)）皇冠上的那顆明珠。”

瑞信表示將對該裁決提起上訴。這家瑞士第二大銀行稱案件涉及的事件發(fā)生在近14年前，檢方提起訴訟所依據(jù)的規(guī)定和原則在當時并不適用。瑞信此前曾表示，外部律師和咨詢人士曾經(jīng)評估其反洗錢系統(tǒng)，認為遭調查時期瑞信的組織架構是“正確和合適的”。據(jù)悉，檢方一開始起訴瑞信存在洗錢漏洞的時間為2004年到2008年，但因年代過于久遠而將調查時間范圍縮窄。

瑞信在27日的聲明中表示，瑞信一直在持續(xù)測試和加強反洗錢系統(tǒng)。涉案前員工的律師則表示，瑞信對她的培訓不夠充分，她也將提起上訴。

近年來，瑞信深陷各種丑聞和麻煩，連續(xù)虧損。2021年，在家族理財辦公室Archegos Capital Management爆倉事件中，瑞信損失超過50億美元。今年以來，瑞信的股價已經(jīng)下跌了超40%。

圖片來源：谷歌財經(jīng)

6月28日，瑞信將向投資者公布今年最新的削減成本措施，以緩解多個業(yè)務部門收入下滑的壓力。瑞信此前預計，在截至6月30日的最新一季，瑞信可能出現(xiàn)虧損，如果預測準確，這將是瑞信連續(xù)三個季度錄得虧損。 

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