河南村鎮(zhèn)銀行“取款難”案有新進(jìn)展！四家銀行公告：即日起開展線上客戶資金信息登記工作

每經(jīng)記者 張壽林    每經(jīng)編輯 廖丹    

河南四家村鎮(zhèn)銀行提現(xiàn)難問題終于有了進(jìn)展。

6月20日，河南禹州新民生等4家村鎮(zhèn)銀行齊發(fā)公告，按照金融管理部門要求，銀行從即日起開展線上客戶資金信息登記工作，凡在該行線上交易系統(tǒng)關(guān)閉后不能正常辦理業(yè)務(wù)的客戶均需登記。

客戶信息登記表顯示，所涉機(jī)構(gòu)共4家：禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行。除了姓名、身份證號、聯(lián)系電話、常住地址等基礎(chǔ)信息，客戶信息登記表還要求填寫產(chǎn)品信息，如交易時間、交易金額、產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品期限、產(chǎn)品年利率等，還要填寫交易渠道、獲知產(chǎn)品方式、已獲取收益。

最后一欄標(biāo)有星號：是否存在通過其他渠道獲取收益等信息。并要求填報人承諾：以上所填內(nèi)容完全屬實(shí)，如有虛假，本人愿意承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切后果。

每個客戶在同一機(jī)構(gòu)下可錄入多條產(chǎn)品信息。

四家銀行4月份開始“系統(tǒng)升級”

今年4月，上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行發(fā)布系統(tǒng)升級通告，稱“為了能夠向您提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，我行于2022年4月18日8:30對系統(tǒng)進(jìn)行升級維護(hù)，我行網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行將暫停服務(wù)，有現(xiàn)金需求的客戶可到我行柜臺進(jìn)行辦理，異地客戶要根據(jù)當(dāng)?shù)匾咔榉揽匾笞龊梅雷o(hù)。”其他三家銀行也發(fā)布了類似公告。

此后儲戶發(fā)現(xiàn)，上述銀行存款已經(jīng)無法提取。

6月18日，許昌市公安局發(fā)布警情通報：2022年4月19日，許昌市公安機(jī)關(guān)依法對河南新財富集團(tuán)投資控股有限公司涉嫌重大犯罪立案偵查?，F(xiàn)初步查明，2011年以來，以該公司實(shí)際控制人呂某為首的犯罪團(tuán)伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。目前，案件偵辦取得積極進(jìn)展，公安機(jī)關(guān)已抓獲一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、凍結(jié)一批涉案資金、資產(chǎn)。

同日，針對近期個別村鎮(zhèn)銀行線上服務(wù)渠道關(guān)閉問題，河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，各級金融管理部門密切配合公安機(jī)關(guān)開展調(diào)查，禹州新民生等村鎮(zhèn)銀行線上交易系統(tǒng)被河南新財富集團(tuán)操控和利用的犯罪事實(shí)已初步查明，相關(guān)資金情況正在排查。河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局責(zé)成相關(guān)村鎮(zhèn)銀行緊緊依靠當(dāng)?shù)攸h委政府，積極配合公安機(jī)關(guān)偵辦案件，做好資金信息登記和后續(xù)處置工作，依法保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。同時，提醒相關(guān)群眾配合做好信息登記工作。

公開信息顯示，河南新財富集團(tuán)成立于2011年7月中旬，注冊資本1.16億元，公司經(jīng)營范圍包括對實(shí)業(yè)投資、企業(yè)投資與管理。該公司已于2022年2月10日注銷。

“呂某”直指呂奕

公開資料顯示，河南新財富集團(tuán)成立于2011年，注冊地址為鄭州市鄭東新區(qū)，注冊資本11600萬元，經(jīng)營范圍是“對實(shí)業(yè)投資、企業(yè)投資與管理”。公司股東有兩人，分別是持股80%的余澤峰、持股20%的林恒森。

值得一提的是，河南新財富集團(tuán)在國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)中披露的大股東是余澤峰，但是警方披露的信息顯示實(shí)控人另有其人，是呂某。從工商信息來看，翻看河南新財富集團(tuán)的歷史變更記錄，沒有呂姓人士。

據(jù)國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，該公司對外投資至少有三家企業(yè)，分別是河南新瑞基投資發(fā)展有限公司、河南新匯通實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南新銀創(chuàng)投資發(fā)展有限公司。三家公司的成立時間均在2011年，河南新財富集團(tuán)對三家公司的持股比例均為51%。目前這三家公司已經(jīng)全部注銷。

值得注意的是，許昌市公安局發(fā)布的警情通報中顯示，河南新財富集團(tuán)的實(shí)際控制人為呂某，但登記的工商信息并未有提到所謂呂某。

鄭州市中級人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判決書中披露，呂奕為尋求貸款，曾向河南某銀行副行長借款900多萬元，后續(xù)為獲取更多貸款，又行賄2300多萬元……呂奕借款后，再放貸給一些關(guān)聯(lián)公司。

在這份判決書里，呂奕的身份是新財富集團(tuán)董事長。

也是在這份判決書中，河南新財富集團(tuán)出具證明稱，河南海菱實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南祺旺實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南航天家電股份有限公司、鄭州超凡辦公設(shè)備有限公司、鄭州博奧森電器有限公司、石家莊文昊商貿(mào)有限公司、南京合生和商貿(mào)有限公司、河南鼎佳實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南新世紀(jì)投資股份有限公司、鄭州帛玨商貿(mào)有限公司等公司均由呂奕實(shí)際控制。

上述判決書提到的由呂奕控制的公司里，通過工商信息查詢平臺可以看到，河南航天家電股份有限公司持有開封新東方村鎮(zhèn)銀行股權(quán)，河南新世紀(jì)投資股份有限公司持有民權(quán)農(nóng)村商業(yè)銀行股權(quán)，鄭州超凡辦公設(shè)備有限公司則持有開封宋都農(nóng)村商業(yè)銀行股權(quán)。鄭州博奧森電器有限公司持有禹州新民生村鎮(zhèn)銀行8.75%的股權(quán)。

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