《保險銷售從業(yè)人員銷售能力資質(zhì)分級體系建設(shè)規(guī)劃》征求意見：分級銷售授權(quán)將與銷售能力資質(zhì)掛鉤

每經(jīng)記者 袁園    北京報道    每經(jīng)編輯 陳星    

5月23日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從相關(guān)渠道獲悉，中國保險行業(yè)協(xié)會（以下簡稱“保險業(yè)協(xié)會”）已于近期研究形成《保險銷售從業(yè)人員銷售能力資質(zhì)分級體系建設(shè)規(guī)劃（征求意見稿）》（以下簡稱《規(guī)劃》），擬建立全行業(yè)統(tǒng)一的銷售能力資質(zhì)分級和職業(yè)培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)、考核評價規(guī)范以及保險銷售授權(quán)規(guī)則，以行業(yè)自律的形式推進(jìn)銷售能力資質(zhì)分級工作，并逐步推動銷售能力資質(zhì)分級納入國家職業(yè)技能等級認(rèn)定體系。

建立銷售能力資質(zhì)分級標(biāo)準(zhǔn)

《規(guī)劃》的主要任務(wù)有四點(diǎn)：建立統(tǒng)一規(guī)范的銷售能力資質(zhì)分級標(biāo)準(zhǔn)；建立統(tǒng)分結(jié)合的銷售能力資質(zhì)考核評價機(jī)制；建立與銷售能力資質(zhì)對應(yīng)的分級銷售授權(quán)規(guī)則；推動職業(yè)技能等級認(rèn)定。

具體來看，首先是在充分調(diào)研論證基礎(chǔ)上，根據(jù)銷售人員職業(yè)活動內(nèi)容，對其理論知識和專業(yè)技能提出綜合性水平規(guī)范，形成全行業(yè)統(tǒng)一公認(rèn)、共同執(zhí)行的銷售能力資質(zhì)分級標(biāo)準(zhǔn)。

其次是研究訂立各級銷售能力資質(zhì)對應(yīng)的理論知識、專業(yè)技能等方面的考核評價規(guī)范；編制相應(yīng)培訓(xùn)教材、考試大綱、基礎(chǔ)題庫及評價機(jī)構(gòu)操作規(guī)范等；指導(dǎo)保險機(jī)構(gòu)依據(jù)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)有序開展銷售人員職業(yè)培訓(xùn)和考核評價工作。

第三，遵循高能力銷售人員多授權(quán)、低能力銷售人員少授權(quán)的基本原則，確立按照保險產(chǎn)品復(fù)雜程度制定銷售授權(quán)管理規(guī)則。引導(dǎo)保險機(jī)構(gòu)按照行業(yè)銷售授權(quán)管理規(guī)則建立企業(yè)內(nèi)部產(chǎn)品銷售授權(quán)管理體系，綜合考察銷售人員誠信、銷售能力資質(zhì)、業(yè)務(wù)品質(zhì)等情況進(jìn)行保險產(chǎn)品銷售授權(quán)管理。

最后，積極爭取相關(guān)政策許可和支持，組織建設(shè)“保險代理人”國家職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)，推動開展職業(yè)技能等級認(rèn)定工作，按照社會效益首位、不以人才評價為營利目的的基本原則為行業(yè)提供服務(wù)。

《規(guī)劃》還明確了具體的實(shí)施步驟，主要分為四個階段：

第一階段完成各項配套標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)。保險業(yè)協(xié)會建設(shè)并發(fā)布銷售能力資質(zhì)分級標(biāo)準(zhǔn)、各級對應(yīng)的培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)、考核評價規(guī)范和銷售授權(quán)管理規(guī)則，建立銷售人員銷售能力資質(zhì)等級相關(guān)信息采集機(jī)制。

第二階段鼓勵保險機(jī)構(gòu)自愿參與試點(diǎn)運(yùn)行。以一階段工作為基礎(chǔ)，與部分先行先試的地方行業(yè)協(xié)會進(jìn)行銜接，支持鼓勵保險機(jī)構(gòu)積極參與試點(diǎn)，綜合試點(diǎn)工作總體情況，進(jìn)一步修訂調(diào)整相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。

第三階段指導(dǎo)行業(yè)正式進(jìn)入過渡期運(yùn)行。正式發(fā)布行業(yè)自律公約并組織簽訂，指導(dǎo)保險機(jī)構(gòu)依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范開展過渡期運(yùn)行工作。保險業(yè)協(xié)會聯(lián)合地方行業(yè)協(xié)會做好咨詢解釋工作，并對保險機(jī)構(gòu)實(shí)施進(jìn)展、效果和存在的問題等進(jìn)行深入調(diào)研評估。

第四階段常態(tài)化推進(jìn)銷售能力資質(zhì)分級。系統(tǒng)總結(jié)分析過渡期實(shí)施情況，保險業(yè)協(xié)會牽頭修訂完善銷售能力資質(zhì)分級制度體系，建立銷售能力資質(zhì)分級工作自律檢查機(jī)制，推動行業(yè)持續(xù)、常態(tài)化開展各項工作。同步積極推動職業(yè)技能等級認(rèn)定工作。

促進(jìn)銷售隊伍專業(yè)化、職業(yè)化和規(guī)范化發(fā)展

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，“銷售人員分級管理”的模式在2022年4月的《人身保險銷售行為管理辦法（征求意見稿）》就曾提出：保險公司、保險中介機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國保險行業(yè)協(xié)會發(fā)布的保險銷售人員銷售能力資質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)，建立保險銷售人員分級管理機(jī)制，對保險銷售人員實(shí)施分級管理。

為了保障實(shí)施和落實(shí)，《規(guī)劃》也提出了行業(yè)共建共享、成立專項工作組、建立健全自律檢查管理機(jī)制等組織保障方式。

在行業(yè)共建共享方面，中國保險行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)總體組織、實(shí)施、協(xié)調(diào)和推動，主要包括制定工作建設(shè)方案，研究建設(shè)銷售能力資質(zhì)分級各項標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，發(fā)布行業(yè)自律公約，持續(xù)推動并開展效果評估，建立銷售能力資質(zhì)管理工作自律檢查機(jī)制，不斷完善資質(zhì)分級管理體系。地方行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)所屬區(qū)域內(nèi)銷售能力資質(zhì)分級工作的具體落實(shí)，主要包括在屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)指導(dǎo)下，參照中國保險行業(yè)協(xié)會整體部署，組織和推動區(qū)域內(nèi)各級保險機(jī)構(gòu)的落地實(shí)施、自律檢查和效果評估等工作。保險機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)具體實(shí)施銷售人員銷售能力資質(zhì)分級工作，主要包括參照行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)企業(yè)自身實(shí)際，采取自建或靈活選用外部服務(wù)方式開展教育培訓(xùn)、銷售能力資質(zhì)評價和銷售授權(quán)管理工作，逐步完善公司銷售能力資質(zhì)管理體系。

《規(guī)劃》提出，要以建設(shè)銷售人員銷售能力資質(zhì)分級體系為基礎(chǔ)，構(gòu)建科學(xué)規(guī)范的銷售人員人才培養(yǎng)、能力評價和銷售授權(quán)管理體制機(jī)制，促進(jìn)銷售隊伍的專業(yè)化、職業(yè)化和規(guī)范化發(fā)展。

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