行業(yè)大咖共論財富管理人才未來之路：架構搭建能力、資產(chǎn)配置能力、實踐運用能力將是核心

每經(jīng)記者 馮典俊    每經(jīng)編輯 廖丹    

“資管新規(guī)”頒布后，中國資管行業(yè)獲得飛速發(fā)展，當下家族財富管理呈現(xiàn)一片藍海。建信信托日前發(fā)布的《2021年中國家族財富可持續(xù)發(fā)展報告》顯示，“富裕人群對于財富管理的熱衷程度已達94%，體現(xiàn)為投資意識更積極。”

報告顯示，伴隨著居民財富不斷積累，富裕人群在資產(chǎn)增值、撫育子女、品質(zhì)養(yǎng)老等方面需求越發(fā)凸顯，亟須金融機構的專業(yè)服務。

但新機遇下，行業(yè)正面臨人才匱乏的發(fā)展瓶頸，如何在財富管理需求多元化的今天，讓財富管理從業(yè)人員跟上時代步伐，已經(jīng)成為一個值得思考的話題。

2022年5月6日，在STEP China和普益標準舉辦的“首屆家族財富規(guī)劃與管理人才培養(yǎng)研討會”上，多位行業(yè)人士、專家為行業(yè)人才的發(fā)展和培養(yǎng)提出新的見解。

“高級金管人才，應具備國際視野、關聯(lián)視野和超前視野，以及交往能力、協(xié)調(diào)能力、吸納知識能力和反思能力。中級和初級金融人才也應具備溝通能力、動手能力和實用能力，特別是要有職業(yè)道德，要有敬業(yè)精神、團隊精神和求索精神。”著名金融學家、中國金融學科終身成就獎獲得者、國務院特殊津貼獲得者曾康霖教授在致辭中表示。

中國政法大學信托法研究中心主任、博士生導師趙廉慧表示，當下家族財富管理一片藍海，然而只有具備“德”與“能”的人，才能在這片藍海中自由遨游。

財富管理行業(yè)向2.0階段轉(zhuǎn)變

中國建設銀行財富管理與私人銀行部副總經(jīng)理梅雨方認為，隨著改革開放的進程加速和市場經(jīng)濟的快速發(fā)展，我國財富管理也邁入了新時代。在社會財富快速積累的背景下，我國居民財富管理需求顯著增長，商業(yè)銀行、資產(chǎn)管理、信托、保險等金融機構積極投入到財富管理市場。

光大銀行首席業(yè)務總監(jiān)、光大理財有限責任公司董事長張旭陽也表達了類似的看法，中國資管行業(yè)獲得長足發(fā)展，而這種發(fā)展實際上從側(cè)面代表了中國居民財富再配置轉(zhuǎn)化，這為理財師隊伍的發(fā)展，為家族財富規(guī)劃與管理人才隊伍的發(fā)展，提出了更加迫切的需求。

“中國財富管理行業(yè)從1.0階段向2.0階段的轉(zhuǎn)變過程中，不論是結構優(yōu)化，還是質(zhì)量升級，都處在一個陣痛與升級交織的關鍵時刻。”北京金融控股集團有限公司副總經(jīng)理李岷認為，隨著高凈值人群的穩(wěn)定增長，中國財富管理市場出現(xiàn)了財富管理專業(yè)人才需求凸顯、客戶風險趨于理性等變化。

財富管理行業(yè)邁入新發(fā)展階段，對行業(yè)人才的要求也走向更高標準。瑞致達（Vistra）集團執(zhí)行董事兼亞洲區(qū)私人財富業(yè)務主管王冠在會上表示，目前國內(nèi)家族財富管理行業(yè)，尤其是海外信托服務機構的人才匱乏問題突出。他認為，人才培養(yǎng)的過程中，法律、稅務、金融等基礎理論知識更為重要，與客戶對話的能力以及問題解決能力要在實踐的過程中逐步積累經(jīng)驗。

家族財富管理專業(yè)人員應向投資顧問方向轉(zhuǎn)型

會議后半部分的圓桌討論環(huán)節(jié)，幾位嘉賓討論了國內(nèi)家族財富規(guī)劃與管理領域的專業(yè)人才培養(yǎng)現(xiàn)狀。人才缺口問題給行業(yè)帶來哪些潛在挑戰(zhàn)？財富管理從業(yè)者未來五年核心能力是什么？

建信信托財富管理總監(jiān)徐進認為，相較于第一個財富管理十年，目前財富管理客群的年齡結構和需求都發(fā)生很大變化。十年前的客戶以投資和資產(chǎn)增值為主要目的，而2018年以后，既有“守富”和“傳富”的老一批高凈值人群，也有“創(chuàng)富”和“增富”的年輕企業(yè)家。這一趨勢意味著財富管理人員不僅要熟知金融專業(yè)知識，更要在財富規(guī)劃、法律架構、稅籌優(yōu)化等方面提出綜合解決方案。

中誠信托投資研究部總經(jīng)理和晉予認為，未來五年最核心的能力有三大要求：一是架構的搭建能力，即靈活運用各類工具，搭建財富管理頂層架構的能力。二是資產(chǎn)配置的能力，需要根據(jù)宏觀形勢和金融市場的變化，更優(yōu)地對資產(chǎn)進行配置組合。三是實踐運用能力，與經(jīng)驗豐富的高凈值人群打交道需要經(jīng)驗的積累，同時也需對實踐中積累的經(jīng)驗進行總結。

京華世家董事長聶俊峰認為，中國家族財富管理領域的人才培養(yǎng)有一個窘境：人才缺口大但同時培養(yǎng)人難、找到合適的人難、留住人也難；家族財富管理人才資質(zhì)認定及人才培養(yǎng)標準較為缺失；從業(yè)人員的職業(yè)與履歷誠信體系有待建立。

聶俊峰認為，家族財富管理的專業(yè)人員應該盡快從理財產(chǎn)品銷售向家庭顧問或投資顧問方向進行角色轉(zhuǎn)型。“未來的理財師需要從單純的‘報價機’向財富管理生命周期規(guī)劃顧問去轉(zhuǎn)型，需要為客戶提供有廣度的服務、有深度的方案、有溫度的溝通。”

據(jù)了解，研討會舉辦的同時，“STEP國際信托管理證書”課程項目也正式啟動，旨在助力中國財富管理行業(yè)高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展。據(jù)悉，STEP國際信托管理證書是STEP推出的全球?qū)I(yè)資格認證，被公認為國際信托行業(yè)的準入資質(zhì)，受到全世界范圍內(nèi)的企業(yè)、監(jiān)管機構和客戶的認可與尊重。

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