北京銀行綠色金融中心負(fù)責(zé)人謝珣：加大綠色信貸支持力度 構(gòu)建立體化服務(wù)體系

每經(jīng)記者 易望奇    每經(jīng)編輯 陳旭    

10月22日，由每日經(jīng)濟新聞報社主辦的“2021中國金融發(fā)展論壇”在北京開幕，本次論壇主題為“實現(xiàn)碳中和金融新使命”。

論壇上，北京銀行綠色金融中心負(fù)責(zé)人謝珣表示，北京銀行未來將緊跟首都綠色金融戰(zhàn)略引領(lǐng)，強化自身體制機制建設(shè)，為首都綠色高質(zhì)量發(fā)展提供金融助力。

每日經(jīng)濟新聞圖

謝珣表示，北京銀行將加大綠色信貸支持力度，引導(dǎo)經(jīng)營單位優(yōu)先支持綠色企業(yè)和綠色項目，同時持續(xù)推動綠色金融創(chuàng)新，持續(xù)構(gòu)建綠色貸款、綠色債券、綠色供應(yīng)鏈、綠色金融服務(wù)平臺點、線、面相結(jié)合的立體化服務(wù)體系。

聚焦國家戰(zhàn)略 支持重點項目

京津冀協(xié)同發(fā)展、長江經(jīng)濟帶、粵港澳大灣區(qū)等國家區(qū)域戰(zhàn)略引領(lǐng)著區(qū)域經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和產(chǎn)業(yè)升級的方向，戰(zhàn)略規(guī)劃的重要目標(biāo)就是實現(xiàn)區(qū)域經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展。例如，京津冀協(xié)同發(fā)展有助于減輕北京“大城市病”，實現(xiàn)京津冀三地基建、交通的一體化以及產(chǎn)業(yè)升級、環(huán)境改善。銀行業(yè)金融機構(gòu)首先應(yīng)當(dāng)將自身經(jīng)營發(fā)展與支持國家重大戰(zhàn)略結(jié)合起來，主動融入?yún)^(qū)域戰(zhàn)略、支持相關(guān)重點項目落地。

謝珣表示，北京銀行作為北京市屬金融機構(gòu)，持續(xù)加大對京津冀協(xié)同發(fā)展戰(zhàn)略的支持力度，為區(qū)域經(jīng)濟建設(shè)貢獻(xiàn)自身力量。

截至2021年三季度末，北京銀行京津冀地區(qū)經(jīng)營單位累計投放公司貸款近2萬億元，京津冀協(xié)同發(fā)展重點項目貸款余額481億元。支持了諸如河北新發(fā)地農(nóng)副產(chǎn)品物流園、北京錦繡大地市場外遷等非首都功能疏解項目。

此外，北京銀行授信支持河北曲港高速建設(shè)，填補安國、博野兩地?zé)o高速公路的空白，并實現(xiàn)京昆、京港澳、大廣三條高速線路互聯(lián)互通。積極支持大興新機場建設(shè)，擔(dān)任新機場線一期項目01標(biāo)段銀團(tuán)牽頭行及代理行。

為支持京津冀地區(qū)生態(tài)環(huán)境改善，北京銀行為石家莊市清潔取暖重點工程——藍(lán)田建設(shè)投資有限責(zé)任公司石熱桃園電力隧道項目提供貸款1億元，有助石家莊市主城區(qū)“無煤化”，對確保冬季供暖、優(yōu)化能源結(jié)構(gòu)、促進(jìn)節(jié)能減排、改善空氣質(zhì)量具有積極意義。

服務(wù)中小企業(yè) 增強經(jīng)濟活力

如果說國家重大戰(zhàn)略和地區(qū)重點項目是支撐區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的“骨骼”，那么數(shù)以千萬計的中小企業(yè)則是實體經(jīng)濟的血肉，是經(jīng)濟活力的重要來源。支持中小企業(yè)健康發(fā)展，使其在吸納就業(yè)、技術(shù)創(chuàng)新等方面發(fā)揮更重要的作用，是金融助力經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展的有效途徑。

謝珣表示，北京銀行在中小企業(yè)金融服務(wù)方面進(jìn)行了20多年的探索和實踐。

早在成立之初，北京銀行就確立了“服務(wù)地方經(jīng)濟、服務(wù)中小微企業(yè)、服務(wù)居民百姓”的機構(gòu)定位，多年以來著力打造了北京銀行小微金融特色品牌。

截至2021年三季度末，北京銀行小微企業(yè)公司貸款余額4580億元；其中，單戶授信1000萬元以下小微企業(yè)公司貸款余額597億元、戶數(shù)15040戶，分別較年初增168億元、3425戶，持續(xù)完成“兩增”監(jiān)管指標(biāo)。推動小微特色模式打造，培育“科技金融”“文化金融”品牌，服務(wù)首都全國科技創(chuàng)新中心、文化中心建設(shè)。

截至三季度末，北京銀行科技金融貸款余額1653.5億元，較年初增39.4億元，增幅2.4%；文化金融貸款余額723億元，較年初增47.3億元，增幅7.0%；全行小微特色支行達(dá)到59家，其中科技特色支行26家、文化特色支行22家。

隨著銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的推進(jìn)，北京銀行持續(xù)加強金融科技應(yīng)用，搭建普惠金融服務(wù)平臺，創(chuàng)新推出北京銀行“京管家”APP、微信小程序等普惠金融業(yè)務(wù)統(tǒng)一入口；對接稅務(wù)大數(shù)據(jù)，研發(fā)推出“銀稅貸”特色產(chǎn)品；上線對公全流程線上產(chǎn)品“普惠速貸”，解決在線身份識別、數(shù)據(jù)采集、模型審批、業(yè)務(wù)授權(quán)、合同簽約、支取還款等難題，在保障客戶權(quán)益安全的前提下，實現(xiàn)秒級線上提還款。

與此同時，北京銀行還結(jié)合科技企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)集中度高的特點，對接國家知識產(chǎn)權(quán)出版社全國大數(shù)據(jù)，研發(fā)“科企貸”產(chǎn)品。在“2021服貿(mào)會”上，作為唯一金融機構(gòu)，北京銀行與人行營管部、北京市經(jīng)信局共同發(fā)布“高精尖雙益貸”產(chǎn)品，切實服務(wù)首都高精尖產(chǎn)業(yè)項目建設(shè)。

此外，北京銀行還與北京市文資中心攜手探索打造“文信貸”文化小額信用貸款風(fēng)險補償體系，并成功落地北京市首筆試點業(yè)務(wù)。

發(fā)展綠色金融 助力低碳轉(zhuǎn)型

推動產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)綠色低碳轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)經(jīng)濟、社會、環(huán)境的相互協(xié)調(diào)，是經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展的重要方向。綠色金融作為支持環(huán)境改善、應(yīng)對氣候變化和資源節(jié)約高效利用的經(jīng)濟活動，在推動經(jīng)濟節(jié)能減排、實現(xiàn)資源集約化發(fā)展方面具有重要作用，在碳中和背景下迎來更加廣闊的發(fā)展空間。

謝珣介紹，早在2004年，北京銀行率先與中國投資擔(dān)保有限公司合作世界銀行二期EMCo項目，成為國內(nèi)最早提供節(jié)能貸款的銀行之一；2007年，該行又成為國際金融公司IFC中國節(jié)能減排融資項目貸款首批合作銀行。

隨著國家提出“雙碳”目標(biāo)，北京市加快建設(shè)綠色金融國際中心，北京銀行也緊跟政策號召，進(jìn)一步升級綠色金融戰(zhàn)略定位。繼推出科技金融、文化金融兩大特色業(yè)務(wù)品牌后，在綠色金融領(lǐng)域持續(xù)加大推動力度，計劃將綠色金融打造成為新的特色金融品牌。

謝珣表示，作為市屬金融機構(gòu)，北京銀行未來將緊跟首都綠色金融戰(zhàn)略引領(lǐng)，強化自身體制機制建設(shè)，為首都綠色高質(zhì)量發(fā)展提供金融助力，并將在以下幾方面發(fā)力：

一是加大綠色信貸支持力度。持續(xù)做好與北京市重點綠色建設(shè)項目的對接服務(wù)，發(fā)揮考核指揮棒作用，引導(dǎo)經(jīng)營單位優(yōu)先支持綠色企業(yè)和綠色項目。積極對接人民銀行綠色專項支持工具，為符合條件的綠色項目提供更低成本資金支持。

二是持續(xù)推動綠色金融創(chuàng)新。一方面，創(chuàng)新抵質(zhì)押模式，依托企業(yè)碳配額、核證自愿減排量CCER、林業(yè)碳匯等碳資產(chǎn)，探索更加靈活的質(zhì)押模式，推動創(chuàng)新產(chǎn)品落地；另一方面，持續(xù)構(gòu)建綠色貸款、綠色債券、綠色供應(yīng)鏈、綠色金融服務(wù)平臺點、線、面相結(jié)合的立體化服務(wù)體系。

三是提升客戶服務(wù)水平。為符合條件的優(yōu)質(zhì)企業(yè)和重點項目制定專屬服務(wù)方案，在貸款額度、利率、期限等方面提供優(yōu)惠措施，建立綠色審批通道，提升客戶需求的響應(yīng)速度和服務(wù)質(zhì)效。

四是做好特色品牌聯(lián)動。北京銀行已建立起科技、文化、綠色三大特色金融品牌，下一步將以場景開發(fā)為切入點，深入挖掘科技企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型、文化園區(qū)低碳升級等場景融資需求，積極探索“科技+綠色”、“文化+綠色”組合創(chuàng)新，發(fā)揮品牌協(xié)同效應(yīng)。

五是加強機構(gòu)合作。與綠色金融主管部門、重點企業(yè)、科研機構(gòu)建立廣泛合作關(guān)系，打造北京銀行綠色金融生態(tài)圈，持續(xù)為首都綠色低碳發(fā)展貢獻(xiàn)新的力量。

支持重大項目、服務(wù)中小企業(yè)、發(fā)展綠色金融，是北京銀行結(jié)合自身經(jīng)驗，總結(jié)出的金融支持區(qū)域經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展的方式和途徑。“經(jīng)濟是肌體，金融是血脈，金融機構(gòu)發(fā)展路線可能各不相同，但在更好服務(wù)實體經(jīng)濟方面殊途同歸。”謝珣表示，在創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享的新發(fā)展理念引領(lǐng)下，在差異化競爭的市場格局下，金融市場參與主體能夠更加充分地發(fā)揮各自比較優(yōu)勢，走出一條獨具特色的經(jīng)營道路，為經(jīng)濟社會的可持續(xù)發(fā)展作出更大貢獻(xiàn)。