《證券公司聲譽風(fēng)險管理指引》來了：十種行為最可能引發(fā)聲譽風(fēng)險，明確券商應(yīng)設(shè)置新聞發(fā)言人

每經(jīng)記者 王硯丹    每經(jīng)編輯 何劍嶺    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

歷時一年多的探討后，《證券公司聲譽風(fēng)險管理指引》終于落地。

10月15日下午，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布《證券公司聲譽風(fēng)險管理指引》（以下簡稱指引），指導(dǎo)證券公司加強聲譽風(fēng)險管理，《指引》自發(fā)布之日起實施。

值得一提的是，在5月22日召開的中國證券業(yè)協(xié)會第七次會員大會上，證監(jiān)會主席易會滿曾著重強調(diào)，證券業(yè)高質(zhì)量發(fā)展要走專業(yè)化道路和進行全鏈條監(jiān)管，并數(shù)次提及“聲譽”相關(guān)內(nèi)容，這也是監(jiān)管層首次在證券行業(yè)提及“聲譽資本”。

《指引》共五章，三十五條，以下是《每日經(jīng)濟新聞》記者歸納的主要要點：

《指引》共八大要點 十種行為最可能引發(fā)聲譽風(fēng)險

一是對聲譽風(fēng)險、聲譽事件、重大聲譽事件予以明確定義。

聲譽風(fēng)險是指證券經(jīng)營機構(gòu)行為或外部事件、及其工作人員違反廉潔規(guī)定、職業(yè)道德、業(yè)務(wù)規(guī)范、行規(guī)行約等相關(guān)行為，導(dǎo)致投資者、發(fā)行人、監(jiān)管機構(gòu)、自律組織、社會公眾、媒體等對證券公司形成負面評價，從而損害其品牌價值，不利其正常經(jīng)營，甚至影響到市場穩(wěn)定和社會穩(wěn)定的風(fēng)險。

聲譽事件是指引發(fā)證券公司聲譽風(fēng)險的相關(guān)行為或事件。

重大聲譽事件是指造成證券公司重大損失、證券行業(yè)聲譽損害、市場大幅波動、引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險或影響社會經(jīng)濟秩序穩(wěn)定的聲譽事件。

二是明確證券公司聲譽風(fēng)險管理原則：（一）全程全員原則；（二）預(yù)防第一原則；（三）審慎管理原則；（四）快速響應(yīng)原則。

三是明確聲譽風(fēng)險管理職責(zé)：證券公司董事會承擔(dān)聲譽風(fēng)險管理的最終責(zé)任；監(jiān)事會承擔(dān)聲譽風(fēng)險管理的監(jiān)督責(zé)任；經(jīng)理層對聲譽風(fēng)險管理承擔(dān)主要責(zé)任。

四是明確證券公司首席風(fēng)險官牽頭負責(zé)聲譽風(fēng)險管理工作，并應(yīng)當(dāng)保障首席風(fēng)險官能夠充分履職所必需的知情權(quán)和資源配置。

此外，《指引》規(guī)定證券公司應(yīng)設(shè)置新聞發(fā)言人。新聞發(fā)言人可由一人或多人擔(dān)任，其中至少一名為公司高級管理人員。證券公司應(yīng)保障新聞發(fā)言人能夠充分履職所必需的知情權(quán)及資源配置。新聞發(fā)言人應(yīng)具備較高的政治素質(zhì)、媒介素質(zhì)、專業(yè)素質(zhì)，善于溝通，熟悉公司業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理全局及具備突發(fā)事件處置經(jīng)驗。

五是列出了可能引發(fā)聲譽風(fēng)險的驅(qū)動因素，并要求重點關(guān)注：

（一）戰(zhàn)略規(guī)劃或調(diào)整、股權(quán)結(jié)構(gòu)變動、內(nèi)部組織機構(gòu)調(diào)整或核心人員變動；

（二）業(yè)務(wù)投資活動及產(chǎn)品、服務(wù)的設(shè)計、提供或推介；

（三）內(nèi)部控制設(shè)計、執(zhí)行及系統(tǒng)控制的重大缺陷或重大經(jīng)營損失事件；

（四）司法性事件及監(jiān)管調(diào)查、處罰；

（五）新聞媒體的不實報道或網(wǎng)絡(luò)不實言論；

（六）股東、關(guān)聯(lián)方或其他利益相關(guān)方發(fā)生聲譽事件傳導(dǎo)至證券公司；

（七）客戶投訴及其涉及證券公司的不當(dāng)言論或行為；

（八）工作人員出現(xiàn)不當(dāng)言論或行為，違反廉潔規(guī)定、職業(yè)道德、業(yè)務(wù)規(guī)范、行規(guī)行約等相關(guān)行為；

（九）他人仿冒公司名稱、商標(biāo)、網(wǎng)址等侵權(quán)或誤導(dǎo)公眾行為；

（十）其他可能引發(fā)公司聲譽風(fēng)險的重要因素。

六是要求證券公司建立并持續(xù)完善聲譽風(fēng)險管理制度和機制，在戰(zhàn)略規(guī)劃、公司治理、業(yè)務(wù)運營、信息披露、工作人員行為管理等經(jīng)營管理各領(lǐng)域充分考慮聲譽風(fēng)險，從識別、評估、控制、監(jiān)測、應(yīng)對、報告等環(huán)節(jié)實施聲譽風(fēng)險的全流程管控。

七是要求證券公司建立工作人員聲譽約束及評價機制，從制度建設(shè)、管控部門、人事管理、信息登記、內(nèi)控監(jiān)督等層面加強對工作人員的聲譽風(fēng)險管理，同時要求公司將聲譽風(fēng)險納入工作人員的考核范圍，防范從業(yè)人員道德風(fēng)險。

八是加強自律管理，按照《指引》，協(xié)會可對證券公司聲譽風(fēng)險管理情況進行評估、監(jiān)督和檢查，對證券公司及工作人員的違規(guī)行為采取自律管理措施或紀律處分，證券公司對相關(guān)人員的問責(zé)信息應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定報送協(xié)會。

中證協(xié)：聲譽資本是券商核心競爭力之一

中證協(xié)指出，近年來，伴隨著證券行業(yè)的快速發(fā)展，行業(yè)對加強聲譽風(fēng)險管理重要性的認識不斷提升，協(xié)會依托風(fēng)險管理委員會深入開展專題研究，積極探索有效的聲譽風(fēng)險管控機制，并在借鑒境內(nèi)外金融監(jiān)管實踐的基礎(chǔ)上，廣泛征求行業(yè)意見，起草了本專項聲譽風(fēng)險管理指引。

中證協(xié)表示，《指引》制定理念符合國內(nèi)外對金融機構(gòu)風(fēng)險管理的趨勢和要求，在聲譽風(fēng)險的基本定義和監(jiān)管重點等方面與銀保監(jiān)會2021年發(fā)布的聲譽風(fēng)險管理相關(guān)規(guī)定基本一致。

中證協(xié)指出，聲譽作為證券公司長期培育積累的無形資產(chǎn)，不僅是證券公司核心競爭力的構(gòu)成要素，也是確保可持續(xù)發(fā)展能力的重要戰(zhàn)略資源。加強證券公司聲譽風(fēng)險管理和聲譽資本建設(shè)，對于推動建立行業(yè)聲譽約束機制，維護行業(yè)形象和市場穩(wěn)定，營造行業(yè)發(fā)展良好生態(tài)，實現(xiàn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展具有重要意義。各證券公司應(yīng)對照《指引》，將相關(guān)要求切實落實到具體業(yè)務(wù)和人員行為規(guī)范中，加強公司及工作人員聲譽風(fēng)險管理，不斷優(yōu)化完善制度機制，持續(xù)提升從業(yè)人員道德水平，有效防范應(yīng)對聲譽風(fēng)險。

下一階段，協(xié)會將會同監(jiān)管部門開展培訓(xùn)和交流，做好相關(guān)規(guī)則解讀，推動行業(yè)建立健全聲譽風(fēng)險管理體系，強化風(fēng)險管理能力，為行業(yè)長期穩(wěn)定健康發(fā)展夯實基礎(chǔ)。