嚴(yán)禁濫用股東權(quán)利、嚴(yán)禁不當(dāng)干預(yù)……銀保監(jiān)會(huì)發(fā)文規(guī)范銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為

每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 廖丹    

為加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管，規(guī)范大股東行為，保護(hù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及利益相關(guān)者合法權(quán)益，日前，銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東股權(quán)監(jiān)管。

銀保監(jiān)會(huì)表示，《辦法》細(xì)化了股權(quán)管理要求和流程，鼓勵(lì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)制定大股東權(quán)利義務(wù)清單和負(fù)面行為清單，要求其定期核實(shí)掌握大股東信息，每年對(duì)大股東開展評(píng)估并進(jìn)行通報(bào)，對(duì)濫用股東權(quán)利給銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)造成損失的大股東，要依法追償，積極維護(hù)自身權(quán)益。

6項(xiàng)“嚴(yán)禁”、19項(xiàng)“不得”

《辦法》共八章五十八條，從持股行為、治理行為、交易行為、責(zé)任義務(wù)等方面，進(jìn)一步規(guī)范大股東行為，強(qiáng)化責(zé)任義務(wù)。

具體來看，《辦法》將控股股東和部分需要重點(diǎn)監(jiān)管的關(guān)鍵少數(shù)主要股東一并界定為“大股東”，提出更為嚴(yán)格的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，并主要從持股比例、對(duì)金融機(jī)構(gòu)的影響等角度對(duì)大股東進(jìn)行認(rèn)定。其中，持股比例標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)各類銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)集中度分為15%、10%兩檔，國(guó)有大行、股份行、民營(yíng)銀行等屬于“15%”一檔，城商行、農(nóng)商行等屬于“10%”一檔，持股超過對(duì)應(yīng)比例的，認(rèn)定為大股東。同時(shí)，實(shí)際持股最多的股東也認(rèn)定為大股東。

對(duì)金融機(jī)構(gòu)的影響，則是以提名董事數(shù)量和董事會(huì)意見為認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。提名董事兩名以上的，以及銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)認(rèn)為對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理有控制性影響的，都屬于《辦法》認(rèn)定的大股東。

在持股行為方面，《辦法》強(qiáng)調(diào)，大股東應(yīng)當(dāng)以自有資金入股，股權(quán)關(guān)系真實(shí)、透明，進(jìn)一步規(guī)范交叉持股、股權(quán)質(zhì)押等行為；交易行為方面，從大股東角度明確交易的行為規(guī)范以及不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易表現(xiàn)形式，要求履行交易管理和配合提供材料等相關(guān)義務(wù)；責(zé)任義務(wù)方面，進(jìn)一步明確大股東在落實(shí)監(jiān)管規(guī)定、配合風(fēng)險(xiǎn)處置、信息報(bào)送、輿情管控、資本補(bǔ)充、股東權(quán)利協(xié)商等方面的責(zé)任義務(wù)；治理行為方面，《辦法》明確了大股東參與公司治理的行為規(guī)范，要求支持獨(dú)立運(yùn)作，嚴(yán)禁不當(dāng)干預(yù)，支持黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合，規(guī)范行使表決權(quán)、提名權(quán)等股東權(quán)利。

值得一提得是，除卻規(guī)范行為和責(zé)任義務(wù)外，《辦法》對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的大股東還提出了6項(xiàng)“嚴(yán)禁”、19項(xiàng)“不得”的行為。6項(xiàng)“嚴(yán)禁”行為包括：嚴(yán)禁隱藏實(shí)際控制人；嚴(yán)禁濫用股東權(quán)利；嚴(yán)禁不當(dāng)干預(yù)；嚴(yán)禁與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易；嚴(yán)禁通過掩蓋關(guān)聯(lián)關(guān)系、拆分交易、嵌套交易拉長(zhǎng)融資鏈條等方式規(guī)避關(guān)聯(lián)交易審查；嚴(yán)禁混淆持牌與非持牌金融機(jī)構(gòu)之間的產(chǎn)品和服務(wù)等。

19項(xiàng)“不得”行為包括有：不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)之間不得直接或間接交叉持股；大股東質(zhì)押銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)數(shù)量超過其所持股權(quán)數(shù)量的50%時(shí)，大股東及其所提名董事不得行使在股東（大）會(huì)和董事會(huì)上的表決權(quán)；銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東及其所在企業(yè)集團(tuán)的工作人員，原則上不得兼任銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員等。

按“新老劃斷”原則從嚴(yán)要求

對(duì)于出臺(tái)《辦法》的初衷，銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人也給出了解釋：近年來，少數(shù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東濫用股東權(quán)利，不當(dāng)干預(yù)公司經(jīng)營(yíng)，違規(guī)謀取控制權(quán)，利用關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，嚴(yán)重?fù)p害中小股東及金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。

針對(duì)上述股東股權(quán)亂象，銀保監(jiān)會(huì)不斷彌補(bǔ)監(jiān)管短板，加強(qiáng)公司治理、股權(quán)管理和關(guān)聯(lián)交易等制度建設(shè)，堅(jiān)持將打擊違法違規(guī)行為作為監(jiān)管工作重點(diǎn)。為進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)大股東行為的規(guī)范約束，推動(dòng)大股東規(guī)范行使權(quán)利、依法履行義務(wù)，切實(shí)維護(hù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，銀保監(jiān)會(huì)制定了《辦法》。

《辦法》在銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理、股權(quán)管理、關(guān)聯(lián)交易等監(jiān)管規(guī)定的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)從大股東角度出發(fā)，明確其責(zé)任義務(wù)，規(guī)范其股東行為，加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，并列出了明令禁止的行為。

這是否意味著監(jiān)管全面限制大股東參與公司經(jīng)營(yíng)管理？銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，對(duì)大股東在法律法規(guī)和監(jiān)管制度規(guī)定范圍內(nèi)，通過公司治理程序正當(dāng)行使的股東權(quán)利，如按《公司法》規(guī)定行使知情權(quán)、建議和質(zhì)詢權(quán)、股東（大）會(huì)參會(huì)權(quán)和表決權(quán)等，監(jiān)管部門均予以支持和鼓勵(lì)。

實(shí)踐案例表明，表決權(quán)委托是當(dāng)前股權(quán)代持、隱瞞關(guān)系等股權(quán)亂象的突出表現(xiàn)之一，違規(guī)股東往往通過表決權(quán)委托，變相轉(zhuǎn)移股東權(quán)利、超比例持股。為進(jìn)一步遏制上述股權(quán)亂象，避免大股東通過私下協(xié)議規(guī)避監(jiān)管，謀取銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)控制權(quán)，《辦法》明確大股東不得委托股東自身及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、所提名董事和監(jiān)事以外的人員或接受非關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人的委托參加股東大會(huì)。

此外，銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人還稱，按照“新老劃斷”原則，對(duì)新發(fā)生的股權(quán)質(zhì)押超比例、高管交叉任職等行為，按照《辦法》規(guī)定，從嚴(yán)要求，從嚴(yán)規(guī)范；對(duì)《辦法》實(shí)施前發(fā)生的類似情形，要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和大股東有序清理、只減不增，逐步規(guī)范。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)