開店寶、杉德支付因多項違法違規(guī)被罰 去年監(jiān)管處罰反洗錢領(lǐng)域違規(guī)機構(gòu)525家

每經(jīng)記者 謝婧    每經(jīng)編輯 段煉    

近日，開店寶支付及杉德支付因存在多項違法違規(guī)事實遭央行處罰。其中，開店寶支付服務有限公司陜西分公司（下稱“開店寶支付陜西分公司”）涉嫌六項違法違規(guī)，包括未按規(guī)定落實特約商戶實名制管理制度，未按規(guī)定設置、發(fā)送收單交易信息等，央行陜西分行對開店寶支付處罰款人民幣36萬元。

前一日被罰的還有杉德支付網(wǎng)絡服務發(fā)展有限公司山西分公司（下稱“杉德支付山西分公司”）因涉嫌未按規(guī)定履行客戶身份識別義務等四項違法違規(guī)事實，被央行太原中心支行處以226.5萬元的罰款。

開店寶、杉德支付被罰

近日，持牌支付機構(gòu)開店寶支付及杉德支付因存在多項違法違規(guī)事實遭央行處罰。其中，開店寶支付服務有限公司陜西分公司涉嫌六項違法違規(guī)，包括：1.未按規(guī)定落實特約商戶實名制管理制度，2.未按規(guī)定設置、發(fā)送收單交易信息；3.違規(guī)將企業(yè)法人賬戶設置為個人銀行結(jié)算賬戶；4.違規(guī)將外包服務機構(gòu)發(fā)展為特約商戶；5.未按要求留存商戶資料；6.跨省區(qū)開展收單業(yè)務。

央行陜西分行依據(jù)《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》第四十八條、第四十九條；《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法》第四十二條、第四十三條對開店寶支付處罰款人民幣36萬元。

前一日被罰的還有杉德支付網(wǎng)絡服務發(fā)展有限公司山西分公司。資料顯示，杉德支付山西分公司共存在5項違法違規(guī)行為，包括：1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；2.與身份不明的客戶進行交易；3.未嚴格審核特約商戶申請材料的真實性；4.本地化經(jīng)營管理不到位，跨省域開展收單業(yè)務；5.未落實收單銀行結(jié)算賬戶管理制度。央行太原中心支行對其罰款226.5萬元。

此外，時任杉德支付山西分公司總經(jīng)理的張其錦，以及時任杉德支付山西分公司的反洗錢專員田鑫，均對公司未按規(guī)定履行客戶身份識別義務和與身份不明的客戶進行交易的違法違規(guī)行為負有直接責任，被各處罰款8萬元。

去年反洗錢領(lǐng)域共處罰違規(guī)機構(gòu)525家，罰款2.02億

隨著近年來有關(guān)部門對支付機構(gòu)的監(jiān)管趨緊，部分支付機構(gòu)也頻吃罰單，譬如此次被罰的開店寶，在今年年內(nèi)已因違法違規(guī)行為多次被罰。

今年2月，開店寶支付江蘇分公司因涉嫌：1.未按規(guī)定落實特約商戶實名制、收單銀行結(jié)算賬戶管理、檔案管理；2.未按規(guī)定設置、發(fā)送收單交易信息；3.未按規(guī)定開展客戶身份持續(xù)識別等違法違規(guī)行為被央行南京分行處以罰款58萬元。

6月，開店寶支付西藏分公司因“違反銀行卡收單業(yè)務管理、客戶身份識別、保存客戶身份資料等相關(guān)規(guī)定”的行為，被央行拉薩中心支行處以罰款22萬元，同時對1名相關(guān)責任人員處1萬元罰款。

事實上，記者注意到，不少金融機構(gòu)因為反洗錢不力，頻頻遭罰。

央行數(shù)據(jù)顯示，2019年央行在全系統(tǒng)共開展了658項反洗錢專項執(zhí)法檢查和1086項含反洗錢內(nèi)容的綜合執(zhí)法檢查，處罰違規(guī)機構(gòu)525家，罰款2.02億元，處罰個人838人，罰款1341萬元，罰款合計2.15億元，同比增長13.7%。

其中，檢查非銀行支付機構(gòu)47家，處罰違規(guī)機構(gòu)11家，罰款2943萬元，處罰個人19人，罰款142萬元，罰款合計3085萬元。

根據(jù)中國人民銀行反洗錢局局長劉宏華發(fā)表于《中國金融》2020年第11期的文章，近年來，監(jiān)管部門打擊洗錢犯罪成效日益顯著。以2019年為例，人民銀行各分支機構(gòu)全年配合協(xié)助調(diào)查涉黑涉惡案件447起、涉嫌腐敗案件1902起，對外移送地下錢莊線索1190起、協(xié)助調(diào)查地下錢莊案件1044起，對外提供涉稅線索395起（批次）、協(xié)助調(diào)查涉稅案件524起。反洗錢強監(jiān)管的態(tài)勢逐步形成。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)