證監(jiān)會回復(fù)網(wǎng)友建言：對財務(wù)造假等違法違規(guī)“零容忍”

每經(jīng)記者 王硯丹    每經(jīng)編輯 何劍嶺    

在人民網(wǎng)的《領(lǐng)導(dǎo)留言板》欄目上，群眾可以就自己關(guān)心的問題提出意見或建議。對于1.7億人的龐大股民群體來說，也有了一個發(fā)聲渠道。

8月31日午間，證監(jiān)會在人民網(wǎng)《領(lǐng)導(dǎo)留言板》上對網(wǎng)友的兩則回復(fù)引起了市場注意。

攝圖網(wǎng)圖 數(shù)據(jù)來源：記者整理 楊靖制圖

建言一：關(guān)于提高違法成本

一則建議是關(guān)于提高違法成本。日前，有網(wǎng)友通過人民網(wǎng)《領(lǐng)導(dǎo)留言板》向證監(jiān)會建言稱，上市公司違規(guī)成本太低，建議加速出臺違規(guī)處罰的強力規(guī)則。對此，證監(jiān)會回應(yīng)稱，上市公司欺詐發(fā)行、財務(wù)造假等違法違規(guī)行為是資本市場的“毒瘤”，必須出重拳、用重典。證監(jiān)會將繼續(xù)全面貫徹落實“零容忍”要求，聚焦監(jiān)管主責(zé)，凝聚各方合力，多措并舉加強和改進(jìn)資本市場執(zhí)法工作，依法從嚴(yán)打擊證券違法犯罪活動，切實保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)資本市場健康發(fā)展和良好生態(tài)。

這一建言反映了投資者的心聲——即建立一個公開、透明、高效的資本市場。這也是近年來監(jiān)管工作的重點。

根據(jù)證監(jiān)會8月7日通報的上半年案件辦理情況，今年上半年，證監(jiān)會堅決貫徹落實黨中央國務(wù)院關(guān)于資本市場監(jiān)管執(zhí)法的決策部署，按照國務(wù)院金融委“建制度、不干預(yù)、零容忍”的總體要求，堅持“四個敬畏、一個合力”的監(jiān)管理念，嚴(yán)厲打擊上市公司財務(wù)造假和操縱市場、內(nèi)幕交易等證券欺詐行為，全力維護(hù)資本市場健康穩(wěn)定發(fā)展。今年1~6月新增各類案件165件，辦結(jié)154件，向公安機關(guān)移送涉嫌證券犯罪案件和線索共59件，作出行政處罰決定98份，罰沒金額合計38.39億元。

同時，證監(jiān)會指出，今年上半年的案件可分為四類：一是財務(wù)造假影響惡劣，嚴(yán)重破壞市場誠信基礎(chǔ)；二是大股東和實際控制人資金占用、違規(guī)擔(dān)保，嚴(yán)重?fù)p害上市公司和中小股東利益；三是中介機構(gòu)未能勤勉盡責(zé)執(zhí)業(yè)，獨立性不足，看門人作用缺失；四是內(nèi)幕交易案件多發(fā)態(tài)勢得到一定遏制，惡性操縱市場案件仍然較多。證監(jiān)會點名批評了宜華生活、豫金剛石、維維股份等上市公司，還點名了正中珠江會計師事務(wù)所等中介機構(gòu)。

從過往的經(jīng)驗來看，即使投資者能夠在證監(jiān)會作出處罰后申請訴訟賠償，但大部分中小投資者仍然會蒙受相當(dāng)大的損失。證監(jiān)會從重從嚴(yán)查處違法違規(guī)行為，對提升投資者對市場的信心無疑能起到積極作用。

建言二：有關(guān)券商業(yè)務(wù)規(guī)范

另一則是有關(guān)券商業(yè)務(wù)規(guī)范。日前，有網(wǎng)友通過人民網(wǎng)《領(lǐng)導(dǎo)留言板》向證監(jiān)會建言稱，建議統(tǒng)一業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，按風(fēng)險分類，對券商基礎(chǔ)業(yè)務(wù)進(jìn)行簡化要求，對高風(fēng)險業(yè)務(wù)強制臨柜強制雙錄。對此，證監(jiān)會回應(yīng)稱，將持續(xù)督促證券公司提升業(yè)務(wù)規(guī)范水平，一方面不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)辦理流程，提升客戶體驗；另一方面，嚴(yán)格落實適當(dāng)性要求，避免風(fēng)險揭示流于形式，切實維護(hù)投資者合法權(quán)益。

在8月26日晚間，證監(jiān)會公布了2020年度的證券公司分類評價結(jié)果，15家券商被評為AA級。而上述網(wǎng)友的建言，也觸及了券商行業(yè)近年來一個重要課題——如何既保證客戶體驗，又能夠向客戶充分揭示資本市場的風(fēng)險。

某券商營業(yè)部人士對記者表示，目前需要雙錄的包括：新開創(chuàng)業(yè)板權(quán)限、開設(shè)股東賬戶、融資融券等，分級基金和期權(quán)也要求現(xiàn)場雙錄。現(xiàn)在的券商業(yè)務(wù)辦理已經(jīng)較以前方便許多，而在風(fēng)險揭示方面，則一看從業(yè)人員素質(zhì)，是否認(rèn)真負(fù)責(zé)地對投資者進(jìn)行提示；二也要靠投資者自身引起足夠重視，風(fēng)險揭示是個重要的形式，但必須要投資者樹立起良好的風(fēng)險管控意識，才能最大限度地發(fā)揮簽署風(fēng)險揭示書的效用。

此外，記者還發(fā)現(xiàn)，近期多家券商也利用金融科技、人工智能對APP、網(wǎng)站進(jìn)行優(yōu)化。如國金證券新升級的傭金寶6.0版本上線了智能服務(wù)匹配系統(tǒng)，即不同用戶、不同時間以及不同行情下，匹配更精準(zhǔn)定位的差異化服務(wù)，提供個性化的專屬財富套餐。華泰證券漲樂財富通也通過升級優(yōu)化各項業(yè)務(wù)功能及服務(wù)體驗，提升平臺運營效率和客戶服務(wù)質(zhì)量，為客戶提供更多財富管理選擇。

不過，近年來每當(dāng)行情火爆，券商服務(wù)器宕機的消息時常見諸報端。因此，證監(jiān)會回答投資者的建言，不但反映了投資者心聲，也對券商們提出了高要求——提升客戶體驗，永無止境。