什么信號(hào)？貸后管理不審慎，未發(fā)現(xiàn)信貸資金流入股市，中國銀行一分行被罰25萬元

每經(jīng)編輯 李凈翰    

近日，一份來自監(jiān)管部門的處罰信息引發(fā)不少股民關(guān)注。

28日，來自中國銀保監(jiān)會(huì)臺(tái)州監(jiān)管分局的行政處罰信息顯示，因貸后管理不審慎，未發(fā)現(xiàn)信貸資金流入股市，中國銀行臺(tái)州市分行被罰25萬元。

圖片來源：銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)

中國銀行一分行被罰25萬

這份臺(tái)銀保監(jiān)罰決字〔2020〕8號(hào)罰單顯示，因貸后管理不審慎，未發(fā)現(xiàn)信貸資金流入股市，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，中國銀保監(jiān)會(huì)臺(tái)州監(jiān)管分局對中國銀行臺(tái)州市分行罰款25萬元。作出處罰決定的日期為2020年7月17日。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條顯示，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

圖片來源：攝圖網(wǎng)（圖文無關(guān)）

監(jiān)管部門此前強(qiáng)調(diào)，嚴(yán)禁資金違規(guī)流入股市

7月14日晚間，銀保監(jiān)會(huì)向系統(tǒng)內(nèi)各級(jí)派出機(jī)構(gòu)和銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)印發(fā)《關(guān)于近年影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)主要問題的通報(bào)》。銀保監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)，嚴(yán)禁資金違規(guī)流入股市，違規(guī)投向房地產(chǎn)領(lǐng)域、“兩高一剩”等限制性領(lǐng)域。

圖片來源：銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)

銀保監(jiān)會(huì)表示，要遏制市場流動(dòng)性寬裕環(huán)境下資金空轉(zhuǎn)、脫實(shí)向虛的苗頭，引導(dǎo)金融資源更加精準(zhǔn)地澆灌實(shí)體經(jīng)濟(jì)。此次通報(bào)影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域的突出問題，就是要進(jìn)一步鞏固深化影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)整治成果，傳導(dǎo)監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)管影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)的壓力，推動(dòng)問題整改，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步收斂；就是要以突出問題通報(bào)，為銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)行為“劃出紅線”，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得再拉長融資鏈條、提高融資成本，不得再利用通道等方式搞資金空轉(zhuǎn)、脫實(shí)向虛，而是要嚴(yán)格執(zhí)行國家政策，提高金融支持“六穩(wěn)”“六保”質(zhì)效。

監(jiān)管層近期頻繁發(fā)聲

近期，監(jiān)管層表現(xiàn)出較強(qiáng)的預(yù)防未來股市大幅波動(dòng)和泡沫聚集的決心。

7月8日，證監(jiān)會(huì)現(xiàn)將258家非法從事場外配資的平臺(tái)及其運(yùn)營機(jī)構(gòu)名單予以集中曝光，并表示近期還將曝光100多家非法從事場外配資活動(dòng)的平臺(tái)名單。

7月11日，銀保監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人表示，督促引導(dǎo)資金“脫虛向?qū)?rdquo;。深入開展市場亂象整治“回頭看”，依法嚴(yán)厲打擊資金空轉(zhuǎn)和違規(guī)套利行為。當(dāng)前特別要強(qiáng)化資金流向監(jiān)管，規(guī)范跨市場資金往來和業(yè)務(wù)合作，嚴(yán)禁銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違規(guī)參與場外配資，嚴(yán)查亂加杠桿和投機(jī)炒作行為，防止催生資產(chǎn)泡沫，確保金融資源真正流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)中最需要的領(lǐng)域和環(huán)節(jié)。

7月12日，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)第三十六次會(huì)議召開，要求全面落實(shí)對資本市場違法犯罪行為“零容忍”要求，由證監(jiān)會(huì)會(huì)同相關(guān)部門建立“打擊資本市場違法活動(dòng)協(xié)調(diào)工作小組”，形成打擊資本市場違法活動(dòng)合力，共同維護(hù)資本市場健康穩(wěn)定。

（本文僅供參考，不構(gòu)成投資建議，據(jù)此操作風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)）

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