原銀行職員詐騙客戶上千萬(wàn)，多次到境外賭博，逃匿一年后在建筑工地被抓獲，一審被判無(wú)期徒刑

每經(jīng)編輯 趙慶

據(jù)裁判文書(shū)網(wǎng)日前發(fā)布的刑事判決書(shū)，遼寧錦州原農(nóng)村商業(yè)銀行職員楊永，利用職務(wù)之便進(jìn)行詐騙，造成被害人資金損失超千萬(wàn)元，楊永一審被判處無(wú)期徒刑。

判決書(shū)顯示，楊永在農(nóng)信社工作期間，利用工作身份，幫客戶做轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)，賺取利息差，從中獲利，后因收取的資金逐漸增多，需要支付的利息也在增多，加之其日?；ㄤN巨大，又多次到境外進(jìn)行賭博和消費(fèi)，而其能夠有效利用被害人資金進(jìn)行牟利的收入不斷減少，導(dǎo)致入不敷出，資金鏈斷裂。

此后，楊永隱瞞其已經(jīng)無(wú)力還本付息的真相，繼續(xù)以高額利息為誘餌，謊稱所借資金仍是用于“過(guò)橋”業(yè)務(wù)，吸引孔某、付某、潘某等人繼續(xù)向其提供資金，并以相同手段又向趙某1、張某1、杜某、陸某、王某1等人大量借款，拆東墻補(bǔ)西墻，借新還舊，又將部分錢款用于境外賭博、購(gòu)買房屋、車輛、股票及個(gè)人日常揮霍，最終造成各被害人錢款損失共計(jì)人民幣14418700元。楊永于2017年4月攜剩余錢款逃匿，同年6月7日被列為網(wǎng)上在逃人員，于2018年11月1日在沈陽(yáng)市于洪區(qū)香水岸建筑工地被公安機(jī)關(guān)抓獲。

被告人楊永犯詐騙罪，判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

遼寧省錦州市中級(jí)人民法院

刑 事 判 決 書(shū)

（2019）遼07刑初34號(hào)

公訴機(jī)關(guān)遼寧省錦州市人民檢察院。

被告人楊永，男，漢族，1979年9月12日出生于遼寧省，?？莆幕?，原錦州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司職員，捕前住遼寧省錦州市松山新區(qū)。因本案于2018年11月1日被抓獲，同月2日被刑事拘留，同年12月6日被依法逮捕?，F(xiàn)羈押于遼寧省錦州市看守所。

辯護(hù)人李曉娟，遼寧永字律師事務(wù)所律師。

被告人楊永犯詐騙罪一案，遼寧省錦州市人民檢察院以錦檢公訴刑訴﹝2019﹞24號(hào)起訴書(shū)，向本院提起公訴。本院審查受理后,依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。遼寧省錦州市人民檢察院指派副檢察長(zhǎng)劉欣、檢察官助理李子楓出庭支持公訴，被告人楊永及其辯護(hù)人李曉娟到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

遼寧省錦州市人民檢察院指控，2012年至2017年4月，被告人楊永在錦州市太和區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社興隆信用社（2016年更名為錦州農(nóng)村信用社興隆支行）擔(dān)任信貸員期間，利用自己的工作身份，以幫助銀行客戶做轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)（俗稱“過(guò)橋”）需要大量資金為由，通過(guò)簽訂借款協(xié)議書(shū)、用名下財(cái)產(chǎn)作擔(dān)保的方式，陸續(xù)向蔡某、孔某、孫某1、付某、潘某、趙某2等人借款，并支付月利率2%至3%不等的利息。楊永通過(guò)利用上述資金用于“過(guò)橋”或放貸，賺取利息差，從中獲利。

到2015年左右，因被告人楊永收取的資金逐漸增多，需要支付的利息也在增多，加之其日常花銷巨大，又多次到境外進(jìn)行賭博和消費(fèi)，而其能夠有效利用被害人資金進(jìn)行牟利的收入不斷減少，導(dǎo)致入不敷出，資金鏈斷裂。此后，楊永隱瞞其已經(jīng)無(wú)力還本付息的真相，繼續(xù)以高額利息為誘餌，謊稱所借資金仍是用于“過(guò)橋”業(yè)務(wù)，吸引孔某、付某、潘某等人繼續(xù)向其提供資金，并以相同手段又向趙某1、張某1、杜某、陸某、王某1等人大量借款，拆東墻補(bǔ)西墻，借新還舊，又將部分錢款用于境外賭博、購(gòu)買房屋、車輛、股票及個(gè)人日常揮霍，最終造成各被害人錢款損失共計(jì)人民幣14418700元。楊永于2017年4月攜剩余錢款逃匿，同年6月7日被列為網(wǎng)上在逃人員，于2018年11月1日在沈陽(yáng)市于洪區(qū)香水岸建筑工地被公安機(jī)關(guān)抓獲。

公訴機(jī)關(guān)為指控上述犯罪向法庭提供了書(shū)證、被害人陳述、證人證言、被告人供述和辯解等相關(guān)證據(jù)材料。

公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人楊永以非法占有為目的，利用其信貸員身份，以高額利息為誘餌，持續(xù)向多名被害人借款，虛構(gòu)借款用途，隱瞞無(wú)力償還真相，拆東墻補(bǔ)西墻，借新還舊，最終導(dǎo)致各被害人財(cái)產(chǎn)損失共計(jì)人民幣14418700元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任，提請(qǐng)本院依法判處。

被告人楊永辯稱，其主觀上沒(méi)有非法占有的故意，客觀上沒(méi)有實(shí)施騙取錢款的行為，其已將大部分借款還清，公訴機(jī)關(guān)的指控沒(méi)有專業(yè)審計(jì)，數(shù)額不準(zhǔn)確，其無(wú)罪。

其辯護(hù)人提出，公訴機(jī)關(guān)指控楊永犯詐騙罪，事實(shí)不清，證據(jù)不足，其與各被害人之間應(yīng)為民事糾紛。1.楊永主觀上沒(méi)有非法占有的犯罪故意，其與各借款人之間簽訂借款協(xié)議，按照雙方約定一直給付利息，現(xiàn)在仍表示想要積極償還，沒(méi)有充分證據(jù)推定其有非法占有目的。2.楊永客觀上沒(méi)有實(shí)施騙取財(cái)物的行為。其借款時(shí)沒(méi)有虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相，借款后沒(méi)有揮霍，只是后期由于某種原因無(wú)法繼續(xù)給付高額利息。3.公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪數(shù)額不準(zhǔn)確、不科學(xué)。從2015年開(kāi)始計(jì)算犯罪數(shù)額沒(méi)有依據(jù)，杜某、孔某的借款協(xié)議與銀行流水?dāng)?shù)額不一致，蔡某第一份借款協(xié)議發(fā)生在2015年之前，王某1、趙某2的借款數(shù)額存在重復(fù)計(jì)算問(wèn)題，趙某2、潘某2015年以后收到的利息高于本金，付某借款時(shí)間跨度長(zhǎng)，計(jì)算不清。

經(jīng)審理查明，2012年至2014年，被告人楊永在錦州市太和區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社興隆信用社（2016年更名為錦州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司解放路支行）任職信貸員期間，利用自己對(duì)外發(fā)放貸款的工作便利，以幫助客戶做轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)（俗稱“過(guò)橋”）需要資金為由，以支付月利率2%至3%不等的利息為條件，通過(guò)簽訂借款協(xié)議書(shū)、用名下財(cái)產(chǎn)作擔(dān)保的方式，陸續(xù)從蔡某、孔某、孫某1、付某、潘某、趙某2等人處借款。楊永利用上述借款幫助客戶轉(zhuǎn)貸或進(jìn)行個(gè)人放貸，通過(guò)賺取利息差的方式從中獲利，并按約定支付相應(yīng)利息。2014年下半年開(kāi)始，楊永多次到澳門賭博，輸?shù)舸罅抠Y金。2014年年底開(kāi)始，楊永任職的信用社加強(qiáng)內(nèi)部管理，其能夠辦理的轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)越來(lái)越少。自2015年開(kāi)始，楊永已經(jīng)無(wú)能力向各借款人還本付息。為緩解債務(wù)壓力，其仍以幫助客戶做轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)為名從被害人孔某、蔡某、趙某1、張某1、杜某、孫某1、陸某、王某1處騙取大量借款，實(shí)際用于支付利息、參與賭博、炒股及其他個(gè)人消費(fèi)。2017年4月，楊永由于無(wú)力償還巨額欠款而逃匿。同年6月24日，錦州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司給予楊永解除勞動(dòng)合同處理。

另查明，自2015年開(kāi)始至本案案發(fā)期間，被告人楊永以借款的名義騙取被害人蔡某人民幣800000元，騙取被害人孔某人民幣6130132元，騙取被害人趙某1人民幣2956500元，騙取被害人杜某人民幣966000元，騙取被害人孫某1人民幣242000元，騙取被害人王某1人民幣350000元，騙取被害人張某1人民幣290000元，騙取被害人陸某人民幣97000元。

又查明，被告人楊永自2014年開(kāi)始從付某處借款，大部分以現(xiàn)金方式給付，后楊永陸續(xù)向付某支付借款利息并返還部分本金，利息主要通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付，本金有的按付某指示匯款給其親友。后經(jīng)雙方對(duì)賬匯總，分別于2015年2月1日、2015年3月2日簽寫(xiě)20萬(wàn)元和90萬(wàn)元的借款協(xié)議各一份。楊永自2013年開(kāi)始與趙某2有資金往來(lái)，2015年至案發(fā)期間楊永共從趙某2處借款765000元，還款925000元。楊永自2013年開(kāi)始與潘某有資金往來(lái)，2015年至案發(fā)期間楊永共從潘某處借款1229000元，還款1328400元。

綜上，被告人楊永詐騙總額人民幣11831632元。2018年11月1日，楊永在沈陽(yáng)市于洪區(qū)香水岸建筑工地被公安機(jī)關(guān)抓獲。

上述事實(shí)，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的證據(jù)證明，本院予以確認(rèn)：

1.受案登記表、立案決定書(shū)、案件來(lái)源、情況說(shuō)明、在逃人員信息登記/撤銷表、抓捕經(jīng)過(guò)證明，案件的揭發(fā)偵破情況及被告人楊永到案過(guò)程。

2.常住人口詳細(xì)證明被告人楊永達(dá)到刑事責(zé)任年齡。

3.被害人蔡某的陳述證明，楊永以“倒貸”名義從蔡某處借款，按照約定一直給付利息，至2017年4月蔡某要錢時(shí)楊永開(kāi)始推脫，后楊永未還清借款便失聯(lián)的事實(shí)和經(jīng)過(guò)。

4.被害人孔某的陳述證明，楊永以“倒貸”名義從孔某處借款，孔某陸續(xù)給楊永打款持續(xù)到2017年3月，期間楊永按月給孔某支付利息。2017年4月10日，孔某向楊永要利息錢時(shí)，楊永開(kāi)始推脫，后未還清借款便失聯(lián)的事實(shí)和經(jīng)過(guò)。

5.被害人杜某的陳述證明，楊永以“倒貸”名義從杜某處借款，并通過(guò)銀行匯款向杜某支付利息，后楊永未還清借款便失聯(lián)的事實(shí)和經(jīng)過(guò)。

6.被害人孫某1的陳述證明，楊永以“倒貸”名義從孫某1處借款，未還清借款便失聯(lián)的事實(shí)和經(jīng)過(guò)。

7.被害人陸某的陳述證明，楊永以“倒貸”名義從陸某處借款，約定月利率3分，2017年4月份楊永未還清借款便失聯(lián)的事實(shí)和經(jīng)過(guò)。

8.被害人張某1的陳述證明，楊永以“倒貸”名義從張某1處借款，張某1于2017年1月20日向楊永匯款30.6萬(wàn)元，加上之前欠款1.4萬(wàn)元，楊永給張某1打了32萬(wàn)元的借款協(xié)議。楊永給付張某1兩次利息共1.6萬(wàn)元后便失聯(lián)的事實(shí)和經(jīng)過(guò)。

9.被害人趙某1的陳述證明，楊永以“倒貸”名義從趙某1處借款，趙某1及其親屬通過(guò)銀行匯款給楊永拿錢，楊永一直給付利息。2017年3月份以后沒(méi)多久楊永未還清借款便失聯(lián)的事實(shí)和經(jīng)過(guò)。

10.被害人王某1的陳述證實(shí)，楊永以“倒貸”名義從王某1處借款，王某1將40萬(wàn)通過(guò)其妻子曹愛(ài)武錦州銀行賬戶匯給趙某2，再由趙某2匯給楊永，楊永通過(guò)趙某2給付王某1利息，后未還清借款便失聯(lián)的事實(shí)和經(jīng)過(guò)。

11.證人李某的證言證明楊永使用李某的股票賬戶炒股和以李某名義貸款的事實(shí)和經(jīng)過(guò)。

12.證人田某1的證言證明，楊永系電廠信用社信貸員，田某1不了解楊永幫人做過(guò)橋業(yè)務(wù)的具體情況，2017年4月份開(kāi)始楊永失去聯(lián)系。

13.證人田某2的證言證明，2015年底楊永從田某2處購(gòu)得房屋一套，地址是松山新區(qū)寶地曼哈頓Ｂ區(qū)14-75號(hào)，總價(jià)105萬(wàn)元分三次付清。

14.證人王某2的證言證明，王某2使用自己的網(wǎng)銀幫助朋友杜某給楊永匯款的事實(shí)，王某2不認(rèn)識(shí)楊永，跟杜某沒(méi)有債務(wù)關(guān)系。

15.證人韓某的證言證明，韓某通過(guò)趙某1給楊永匯款200萬(wàn)元，通過(guò)轉(zhuǎn)賬收取利息48.7萬(wàn)元。

16.證人張某2的證言證明，張某2、張某3、趙某3通過(guò)趙某1借款給楊永及收取利息的具體情況。

17.證人潘某的證言證明，楊永以“倒貸”名義自2014年開(kāi)始從潘某處借款，2017年4月份楊永未還清借款便失聯(lián)的事實(shí)和經(jīng)過(guò)。

18.證人付某的證言證明，楊永以“倒貸”名義自2014年起從付某處借款，大部分以現(xiàn)金方式給付，后楊永陸續(xù)向付某支付借款利息并返還部分本金，利息主要通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付，本金有的按付某指示匯款給其親友，2017年4月份楊永未還清借款便失聯(lián)的事實(shí)和經(jīng)過(guò)。

19.證人趙某2的證言證明，楊永以“倒貸”名義從趙某2、王某1處借款，2017年4月份楊永未還清借款便失聯(lián)的事實(shí)和經(jīng)過(guò)。

20.證人王某3的證言證明，楊永在案發(fā)期間任信用社信貸員，楊永在自己專用電腦上完成相關(guān)業(yè)務(wù)，信用社對(duì)于過(guò)橋業(yè)務(wù)沒(méi)有相關(guān)規(guī)定，屬于楊永個(gè)人行為，具體情況王某3不清楚。

21.證人田某3的證言證明，楊永在案發(fā)期間任信用社信貸員，貸款戶有四五十人左右，田某3知道楊永做過(guò)過(guò)橋業(yè)務(wù)。

22.錄用“合同制”職工通知書(shū)、勞動(dòng)合同書(shū)、勞動(dòng)合同變更書(shū)、解除勞動(dòng)合同證明書(shū)、干部履歷表、入黨志愿書(shū)證明，楊永于2002年被錦州市農(nóng)村信用合作社錄用為合同制職工，于2008年分配到興隆信用社任信貸員簽訂無(wú)固定期限勞動(dòng)合同，于2016年因錦州太和區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社更名為錦州農(nóng)村商業(yè)銀行變更勞動(dòng)合同，于2017年6月24日解除勞動(dòng)合同，1999年入黨。

23.借款協(xié)議書(shū)復(fù)印件及存款憑證證明，楊永借款時(shí)間、數(shù)額及簽訂借款協(xié)議具體內(nèi)容等情況。

24.楊永名下錦州農(nóng)村商業(yè)銀行尾號(hào)5149、7802、1291、6619賬號(hào)、錦州銀行尾號(hào)4657、0578、1218、5417、1720賬號(hào)、農(nóng)業(yè)銀行尾號(hào)9373賬號(hào)、建設(shè)銀行尾號(hào)1373賬號(hào)、中國(guó)銀行尾號(hào)8228賬號(hào)、交通銀行尾號(hào)6348賬號(hào)、工商銀行尾號(hào)1906、3755賬號(hào)交易流水信息及協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書(shū)回執(zhí)證實(shí)，楊永上述銀行卡資金往來(lái)明細(xì)情況。

25.孔某名下農(nóng)行尾號(hào)5677、9777賬戶流水明細(xì)、工商銀行尾號(hào)1572、1055、2123賬戶流水明細(xì)、孔雅靜葫蘆島銀行尾號(hào)3621、0003賬戶流水明細(xì)、網(wǎng)上銀行交易明細(xì)、部分交易憑證、公安機(jī)關(guān)制作的孔某與楊永往來(lái)匯款統(tǒng)計(jì)表證明，孔某與楊永自2014年6月11日至案發(fā)前資金往來(lái)情況。其中2015年至案發(fā)前孔某向楊永給款共計(jì)16597782元；自2015年孔某給楊永第一筆轉(zhuǎn)款后，楊永向孔某還款共計(jì)10467650元。

26.韓某名下錦州銀行賬戶流水明細(xì)、楊永名下錦州農(nóng)村商業(yè)銀行尾號(hào)5149賬號(hào)、錦州銀行尾號(hào)1218賬號(hào)、農(nóng)業(yè)銀行尾號(hào)9373賬號(hào)流水明細(xì)、公安機(jī)關(guān)制作趙某1及親屬與楊永往來(lái)匯款統(tǒng)計(jì)表證明，趙某1及親屬與楊永自2015年7月30日至案發(fā)前資金往來(lái)情況，趙某1及其親屬向楊永給款共計(jì)3850000元，楊永向趙某1及其親屬還款共計(jì)893500元。

27.杜某名下錦州銀行尾號(hào)0010賬戶流水明細(xì)、楊永名下農(nóng)業(yè)銀行尾號(hào)9373賬號(hào)流水明細(xì)及公安機(jī)關(guān)制作杜某與楊永往來(lái)匯款統(tǒng)計(jì)表證明，杜某與楊永自2015年6月11日至案發(fā)前資金往來(lái)情況。其中杜某向楊永給款共計(jì)1200000元，楊永向杜某還款共計(jì)234000元。

28.趙某2名下錦州銀行尾號(hào)4865、錦州農(nóng)村商業(yè)銀行尾號(hào)0543、9444賬戶、農(nóng)業(yè)銀行尾號(hào)4774賬戶交易流水明細(xì)、公安機(jī)關(guān)制作的趙某2與楊永往來(lái)匯款統(tǒng)計(jì)表證明，趙某2與楊永自2013年8月23日至案發(fā)前資金往來(lái)情況。其中2015年至案發(fā)前趙某2向楊永給款共計(jì)765000元；自2015年趙某2給楊永第一筆轉(zhuǎn)款后，楊永向趙某2還款共計(jì)925000元。

29.潘某名下錦州銀行尾號(hào)3640賬戶流水明細(xì)、公安機(jī)關(guān)制作的潘某與楊永往來(lái)匯款統(tǒng)計(jì)表證明，潘某與楊永自2013年6月28日至案發(fā)前資金往來(lái)情況。其中2015年至案發(fā)前潘某向楊永給款共計(jì)1229000元，楊永向潘某還款共計(jì)1328400元。

30.付某名下農(nóng)行尾號(hào)8075卡賬戶流水明細(xì)證明付某該賬戶與楊永資金往來(lái)情況。

31.楊永農(nóng)行部分賬戶取款憑條、記賬憑證證明，楊永部分取款、轉(zhuǎn)賬憑條、憑證情況。

32.楊永出入境記錄查詢信息證明，楊永2014年至2016年間4次出境情況，具體如下：2016年9月28日越南、2016年4月27日越南、2014年10月2日幾內(nèi)亞比紹、2014年8月7日澳門。

33.楊永銀行賬戶境外消費(fèi)記錄統(tǒng)計(jì)表證明楊永到境外賭博花費(fèi)具體情況。

34.楊永名下郵政銀行尾號(hào)7627、5435兩張信用卡流水及協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書(shū)回執(zhí)證明上述兩張信用卡的消費(fèi)情況。

35.楊永名下建設(shè)銀行信用卡流水及協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書(shū)回執(zhí)證明，楊永建行信用卡消費(fèi)情況，其中2017年4月1日即逃匿前有兩筆商業(yè)消費(fèi)支出。

36.楊永名下中國(guó)銀行尾號(hào)3668信用卡流水及協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書(shū)回執(zhí)證明，楊永名下中國(guó)銀行信用卡消費(fèi)情況，其中2017年3月17日即逃匿前在古塔區(qū)紫竹臨服裝店刷卡消費(fèi)45000元。

37.楊永名下廣發(fā)證券賬戶交易流水信息、楊永、李某名下信達(dá)證券賬戶交易流水信息、李某名下網(wǎng)信證券賬戶交易流水信息、李某名下建設(shè)銀行賬戶交易流水信息、李某名下工商銀行賬戶交易流水信息證明，楊永給李某匯款及用李某名義購(gòu)買股票信息情況。

38.公證書(shū)、房產(chǎn)證、協(xié)助查封通知書(shū)回執(zhí)證明，對(duì)楊永位于凌云里寶地曼哈頓Ｂ區(qū)房屋的輪候查封情況。

39.被告人楊永的供述與辯解證明，2012年至2017年，楊永以銀行信貸員身份取得他人信任，以辦理“過(guò)橋”貸款名義向多人借款高達(dá)兩千余萬(wàn)元，2014年以后，由于賭博、揮霍和銀行對(duì)過(guò)橋貸款的嚴(yán)管，于2015年開(kāi)始入不敷出，其繼續(xù)以過(guò)橋貸款名義從被害人處借錢，“拆東墻補(bǔ)西墻”以支付借款利息，最終由于無(wú)力償還巨額欠款而逃匿的事實(shí)和經(jīng)過(guò)。

本院認(rèn)為，被告人楊永在明知自己已經(jīng)無(wú)能力償還借款本息的情況下，虛構(gòu)幫助客戶做轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)的事實(shí)，以給付月利率2%至3%不等的利息為條件，以借款的名義騙取他人錢款用于支付利息、參與賭博、炒股及其他個(gè)人消費(fèi)，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，公訴機(jī)關(guān)指控的主要犯罪事實(shí)及罪名成立，應(yīng)依法懲處。因現(xiàn)有證據(jù)不足以認(rèn)定楊永在2015年之前借款時(shí)具有非法占有目的，故對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪數(shù)額予以部分調(diào)整。對(duì)指控楊永詐騙被害人蔡某的犯罪事實(shí)中，綜合審查楊永的供述、蔡某的陳述及借款協(xié)議書(shū)等載案證據(jù)，2015年至案發(fā)前楊永騙取蔡某借款1000000元，扣除楊永給付的8個(gè)月利息，以月利率2.5分計(jì)算共200000元，即認(rèn)定楊永詐騙蔡某的犯罪數(shù)額為800000元；對(duì)指控楊永詐騙被害人孔某的犯罪事實(shí)中，綜合審查楊永的供述、孔某的陳述、借款協(xié)議書(shū)、銀行交易流水及公安機(jī)關(guān)制作的“往來(lái)匯款統(tǒng)計(jì)表”等載案證據(jù)，2015年至案發(fā)前楊永騙取孔某借款總額16597782元，扣除自2015年孔某給楊永第一筆轉(zhuǎn)款后楊永向孔某的還款總額10467650元，即認(rèn)定楊永詐騙孔某的犯罪數(shù)額為6130132元；對(duì)指控楊永詐騙被害人趙某1的犯罪事實(shí)中，綜合審查楊永的供述、趙某1的陳述、借款協(xié)議書(shū)、銀行交易流水及公安機(jī)關(guān)制作的“往來(lái)匯款統(tǒng)計(jì)表”等載案證據(jù)，2015年至案發(fā)前楊永騙取趙某1借款總額3850000元，扣除還款總額893500元，即認(rèn)定楊永詐騙趙某1的犯罪數(shù)額為2956500元；對(duì)指控楊永詐騙被害人杜某的犯罪事實(shí)中，綜合審查楊永的供述、杜某的陳述、借款協(xié)議書(shū)、銀行交易流水及公安機(jī)關(guān)制作的“往來(lái)匯款統(tǒng)計(jì)表”等載案證據(jù)，2015年至案發(fā)前楊永騙取杜某借款總額1200000元，扣除還款總額234000元，即認(rèn)定楊永詐騙杜某的犯罪數(shù)額為966000元；對(duì)指控楊永詐騙被害人孫某1的犯罪事實(shí)中，綜合審查楊永的供述、孫某1的陳述、借款協(xié)議書(shū)等載案證據(jù)，2015年至案發(fā)前楊永騙取孫某1借款總額500000元，扣除楊永給付4個(gè)月200000元本金的利息和26個(gè)月300000元本金的利息，以月利率3分計(jì)算共258000元，即認(rèn)定楊永詐騙孫某1的犯罪數(shù)額為242000元；對(duì)指控楊永詐騙被害人王某1的犯罪事實(shí)中，綜合審查楊永的供述、王某1的陳述、借款協(xié)議書(shū)及銀行交易流水等載案證據(jù)，2015年至案發(fā)前楊永騙取王某1借款400000元，扣除楊永給付的5個(gè)月利息，以月利率2.5分計(jì)算共50000元，即認(rèn)定楊永詐騙王某1的犯罪數(shù)額為350000元；對(duì)指控楊永詐騙被害人張某1的犯罪事實(shí)中，綜合審查楊永的供述、張某1的陳述、匯款憑證、銀行交易流水等載案證據(jù)，2015年至案發(fā)前楊永騙取張某1借款306000元，扣除楊永給付利息16000元，即認(rèn)定楊永詐騙張某1的犯罪數(shù)額為290000元；對(duì)指控楊永詐騙被害人陸某的犯罪事實(shí)中，綜合審查楊永的供述、陸某的陳述、銀行交易流水等載案證據(jù)，2015年至案發(fā)前楊永騙取陸某借款100000元，扣除楊永給付的利息3000元，即認(rèn)定楊永詐騙陸某的犯罪數(shù)額為97000元；對(duì)指控楊永詐騙付某的犯罪事實(shí)，因載卷證據(jù)無(wú)法查明2015年至案發(fā)前楊永騙取付某的借款總額及還款總額，故該起指控事實(shí)不清，證據(jù)不足，本院不予認(rèn)定；對(duì)指控楊永詐騙潘某的犯罪事實(shí)，綜合審查楊永的供述、潘某的證言、借款協(xié)議書(shū)、銀行交易流水及公安機(jī)關(guān)制作的“往來(lái)匯款統(tǒng)計(jì)表”等載案證據(jù)，2015年至案發(fā)前楊永對(duì)潘某的還款總額高于借款總額，故該起指控事實(shí)不清，證據(jù)不足，本院不予認(rèn)定；對(duì)指控楊永詐騙趙某2的犯罪事實(shí)，綜合審查楊永的供述、趙某2的證言、借款協(xié)議書(shū)、銀行交易流水及公安機(jī)關(guān)制作的“往來(lái)匯款統(tǒng)計(jì)表”等載案證據(jù)，2015年至案發(fā)前楊永對(duì)趙某2的還款總額高于借款總額，故該起指控事實(shí)不清，證據(jù)不足，本院不予認(rèn)定。對(duì)辯護(hù)人所提相關(guān)辯護(hù)意見(jiàn)，本院予以采納。楊永實(shí)施多起詐騙犯罪行為，給被害人造成的經(jīng)濟(jì)損失特別巨大，可酌情對(duì)其從重處罰。對(duì)楊永的違法所得，責(zé)令其依法退賠各被害人。關(guān)于被告人楊永及其辯護(hù)人所提楊永主觀上沒(méi)有非法占有目的，客觀上沒(méi)有實(shí)施騙取錢款行為，其不構(gòu)成詐騙罪的辯解及辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)查，載卷的被害人陳述、證人證言、被告人楊永的供述、借款協(xié)議、匯款憑證及銀行流水等書(shū)證能夠相互印證證實(shí)，自2015年起，楊永在明知自己已經(jīng)無(wú)力償還借款本息的情況下，虛構(gòu)幫助客戶做轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)的事實(shí)，以給付月利率2%至3%不等的利息為條件，以借貸的名義騙取被害人錢款用于支付利息、參與賭博、炒股及其他個(gè)人消費(fèi)，主觀上具有非法占有他人財(cái)物的意圖，客觀上實(shí)施了虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的行為，其行為符合詐騙罪的犯罪構(gòu)成要件，該辯解及辯護(hù)意見(jiàn)無(wú)事實(shí)和法律依據(jù)，本院不予采納。綜上，根據(jù)被告人楊永犯罪的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)于社會(huì)的危害程度，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第五十七條第一款、第五十九條、第六十一條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：

一、被告人楊永犯詐騙罪，判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

二、被告人楊永的犯罪所得人民幣11831632元，責(zé)令退賠各被害人。（退賠明細(xì)附后）

如不服本判決，可于接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向遼寧省高級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份、副本二份。

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