關(guān)鍵人員輪崗、與親屬執(zhí)行隸屬回避 銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作指導(dǎo)意見

每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 劉野    

公開征求意見兩個(gè)月后，關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的監(jiān)管文件終于正式落地。

12月25日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見》（以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見》），進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職行為的監(jiān)管，推動(dòng)行業(yè)自律和內(nèi)部廉潔建設(shè)，提升內(nèi)控機(jī)制有效性，督促各機(jī)構(gòu)員工公平公正履職。

銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，制定《指導(dǎo)意見》的總體思路是突出重點(diǎn)、底線思維、強(qiáng)化監(jiān)管、穩(wěn)妥有序，下一步將加強(qiáng)對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)，推動(dòng)《指導(dǎo)意見》穩(wěn)妥有序地得到落實(shí)。

圖片來源：銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站截圖

區(qū)分關(guān)鍵人員和普通人員

《指導(dǎo)意見》共分為七個(gè)部分，分別為總體要求、明確履職回避工作對(duì)象范圍、嚴(yán)格任職回避、規(guī)范業(yè)務(wù)回避、細(xì)化回避程序、抓好工作落實(shí)、加大回避懲戒力度。

具體來看，首先，銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人就《指導(dǎo)意見》的總體思路進(jìn)行強(qiáng)調(diào)，即突出重點(diǎn)，區(qū)分關(guān)鍵人員和普通人員;秉持底線思維，各機(jī)構(gòu)可在此基礎(chǔ)上，在員工招錄、職務(wù)調(diào)整、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)等環(huán)節(jié)提出更嚴(yán)格、差異化的回避要求;同時(shí)強(qiáng)化監(jiān)督，以強(qiáng)有力的懲戒措施推動(dòng)履職回避工作在銀行保險(xiǎn)業(yè)“落地生根”;同時(shí)也要注意穩(wěn)妥有序，分步清理存量問題。

其中，區(qū)分銀行保險(xiǎn)員工中的關(guān)鍵人員與普通人員是《指導(dǎo)意見》的核心內(nèi)容，分別明確兩者在任職和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)等環(huán)節(jié)的回避方式和程序，并對(duì)相關(guān)制度機(jī)制建設(shè)、懲戒措施等做出規(guī)定。

具體包括明確履職回避工作的對(duì)象范圍、回避方式和程序;區(qū)分關(guān)鍵人員和普通人員，重點(diǎn)抓好對(duì)關(guān)鍵人員的親屬回避管理;同時(shí)推動(dòng)機(jī)構(gòu)健全制度機(jī)制建設(shè)，銀保監(jiān)會(huì)提出，《指導(dǎo)意見》主要對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作作了原則性規(guī)定，在此基礎(chǔ)上，強(qiáng)化機(jī)構(gòu)的主體責(zé)任，要求各機(jī)構(gòu)根據(jù)自身實(shí)際，制定并完善內(nèi)部專門的履職回避制度辦法，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將給予指導(dǎo)。

《指導(dǎo)意見》還對(duì)內(nèi)外部回避懲戒措施進(jìn)行明確，包括加強(qiáng)內(nèi)部問責(zé)、強(qiáng)化監(jiān)管約束;但制度彈性也有所體現(xiàn)與適當(dāng)增強(qiáng)，“考慮到各類銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、各個(gè)地區(qū)的情況千差萬別，《指導(dǎo)意見》對(duì)于存量任職回避問題的整改給了3年的過渡期，要求機(jī)構(gòu)原則上在2022年底前將存量問題清理完畢;對(duì)于確有特殊情況無法按要求進(jìn)行回避的，允許機(jī)構(gòu)在履行內(nèi)部審批和公示程序后予以豁免”，銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹道。

對(duì)于關(guān)鍵人員的任職回避要求有哪些?據(jù)銀保監(jiān)會(huì)介紹，《指導(dǎo)意見》重點(diǎn)關(guān)注關(guān)鍵人員的履職回避，從兩個(gè)維度提出要求，一方面，關(guān)鍵人員和親屬要執(zhí)行同一單位的職務(wù)隸屬回避;另一方面，對(duì)于不在同一單位，但是本人與親屬存在直接業(yè)務(wù)制約或利害關(guān)系等影響內(nèi)控機(jī)制有效性的情況的，也應(yīng)回避。另外，關(guān)鍵人員還應(yīng)按要求進(jìn)行輪崗，全國(guó)性銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工原則上不得在本人成長(zhǎng)地?fù)?dān)任省級(jí)和地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人。

提出更嚴(yán)格、差異化的回避要求

此外，對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管工作，《指導(dǎo)意見》也提出具體要求，在指導(dǎo)和督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)落實(shí)履職回避制度，對(duì)有關(guān)情況進(jìn)行指導(dǎo)保管，并督促抓好落實(shí)的同時(shí)，對(duì)違反履職回避工作要求的行為采取相應(yīng)措施。對(duì)于發(fā)現(xiàn)問題可要求整改問責(zé)，嚴(yán)重違反要求的，可進(jìn)行行政處罰。

“《指導(dǎo)意見》的總體思路是突出重點(diǎn)、底線思維、強(qiáng)化監(jiān)管、穩(wěn)妥有序。”銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《指導(dǎo)意見》對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作提出原則性的底線要求，各機(jī)構(gòu)可在此基礎(chǔ)上，結(jié)合自身實(shí)際制定具體的實(shí)施細(xì)則，在員工招錄、職務(wù)調(diào)整、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)等環(huán)節(jié)提出更嚴(yán)格、差異化的回避要求。此外，加強(qiáng)對(duì)履職回避工作的內(nèi)部問責(zé)和外部監(jiān)管，扎緊制度籬笆，堵塞管理漏洞，以強(qiáng)有力的懲戒措施推動(dòng)履職回避工作在銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)“落地生根”。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，早在10月份，銀保監(jiān)會(huì)就曾針對(duì)《指導(dǎo)意見》向社會(huì)公開征求意見。銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，2019年10月11日至11月12日期間，多家銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和多位個(gè)人結(jié)合有關(guān)實(shí)際提出了很好的意見和建議。我們對(duì)這些意見和建議進(jìn)行了逐條認(rèn)真研究，并與部分機(jī)構(gòu)當(dāng)面溝通，采納了有關(guān)意見，進(jìn)一步細(xì)化了過渡期的工作進(jìn)度要求，適當(dāng)放寬對(duì)上報(bào)摸排情況和清理工作計(jì)劃的時(shí)限要求，并修改了部分表述。還有一些關(guān)于具體落實(shí)中的意見和建議，主要涉及到對(duì)具體條款的理解，在前面的問題當(dāng)中我們也作了說明解釋。

銀保監(jiān)會(huì)表示，《指導(dǎo)意見》的出臺(tái)將有利于推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立健全履職回避制度，建立履職回避長(zhǎng)效工作機(jī)制，營(yíng)造主動(dòng)申報(bào)、嚴(yán)格回避、公正履職、強(qiáng)化內(nèi)控的文化氛圍。同時(shí)，也有利于進(jìn)一步完善監(jiān)管制度建設(shè)，強(qiáng)化對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職行為的監(jiān)管。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)