安徽省聯(lián)社被罰款500萬元 涉違規(guī)代持債券等13項違法違規(guī)事實

每經(jīng)記者 冷輝    每經(jīng)編輯 易啟江    

12月20日消息，安徽銀保監(jiān)局日前公布了8份行政處罰信息公開表，指向了安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡稱安徽省聯(lián)社）及相關(guān)責(zé)任人。其中，安徽省聯(lián)社被安徽銀保監(jiān)局罰款500萬元，主要違法違規(guī)事實（案由）高達(dá)13項，包括違規(guī)代持債券，協(xié)助某農(nóng)商行逃避監(jiān)管要求，客戶信息保護(hù)不力等。

違法違規(guī)行為達(dá)13項

行政處罰信息公開表顯示，安徽省聯(lián)社存在的主要違法違規(guī)事實（案由）包括13項：一、變相超額占用社員機構(gòu)清算資金。

二、挪用社員機構(gòu)債券開展質(zhì)押式正回購業(yè)務(wù)。

三、違規(guī)接受未達(dá)監(jiān)管評級最低要求的社員機構(gòu)委托投資債券業(yè)務(wù)。

四、接受不具投資資格且自身資金不足的社員機構(gòu)委托，違規(guī)投資華夏人壽萬能險產(chǎn)品。

五、對單一金融機構(gòu)的同業(yè)融出資金超出監(jiān)管規(guī)定比例。

六、違規(guī)代持債券，協(xié)助某農(nóng)商行逃避監(jiān)管要求。

七、以“約期存款＋買斷式逆回購”方式，幫助某農(nóng)商行將投資債券出表。

八、挪用資金業(yè)務(wù)收益購建固定資產(chǎn)，并且購建固定資產(chǎn)屬大額項目支出而未經(jīng)過社員大會審議。

九、違背“資金所有者享有”和市場化原則，侵占社員機構(gòu)利益，支付社員機構(gòu)的綜合收益低于同檔次市場平均利率。

十、客戶信息保護(hù)不力。

十一、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量差。

十二、信息科技風(fēng)險二三道防線履職不到位。

十三、信息安全事件及漏洞未上報。

官網(wǎng)資料顯示，安徽省聯(lián)社成立于2004年12月18日，由全省83家農(nóng)村商業(yè)銀行共同出資組成，是具有獨立法人地位的地方性金融機構(gòu)。

啟信寶數(shù)據(jù)顯示，安徽省聯(lián)社目前注冊資本5000萬元，經(jīng)營范圍包括：履行對農(nóng)村信用社的行業(yè)自律管理和服務(wù)職能；組織農(nóng)村信用社之間的資金調(diào)劑；經(jīng)批準(zhǔn)參加資金市場，為農(nóng)村信用社融通資金；辦理或代理農(nóng)村信用社的資金清算和結(jié)算業(yè)務(wù)等。

七名相關(guān)責(zé)任人被處罰

除了安徽省聯(lián)社被監(jiān)管處罰之外，《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，還有七名相關(guān)責(zé)任人被安徽銀保監(jiān)局給予警告或是警告并罰款的處罰。

具體來看，安徽省聯(lián)社挪用資金業(yè)務(wù)收益購建固定資產(chǎn)，并且購建固定資產(chǎn)屬大額項目支出而未經(jīng)過社員代表大會審議，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，盛普田時任安徽省聯(lián)社副主任，是直接負(fù)責(zé)的高級管理人員，宋藝敏時任會計核算中心負(fù)責(zé)人，對上述行為負(fù)有直接責(zé)任，兩人均被處以警告。

安徽省聯(lián)社變相超額占用社員機構(gòu)清算資金；違規(guī)接受未達(dá)監(jiān)管評級最低要求的社員機構(gòu)委托投資債券業(yè)務(wù)；接受不具投資資格且自身資金不足的社員機構(gòu)委托，違規(guī)投資華夏人壽萬能險產(chǎn)品；違背“資金所有者享有”和市場化原則，侵占社員機構(gòu)利益，支付社員機構(gòu)的綜合收益低于同檔次市場平均利率，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。莫元法時任安徽省聯(lián)社副主任，是直接負(fù)責(zé)的高級管理人員，被給予警告處罰。

安徽省聯(lián)社變相超額占用社員機構(gòu)清算資金，挪用社員機構(gòu)債券開展質(zhì)押式正回購業(yè)務(wù)，違規(guī)接受未達(dá)監(jiān)管評級最低要求的社員機構(gòu)委托投資債券業(yè)務(wù)，接受不具投資資格且自身資金不足的社員機構(gòu)委托，違規(guī)投資華夏人壽萬能險產(chǎn)品，對單一金融機構(gòu)的同業(yè)融出資金超出監(jiān)管規(guī)定比例，違規(guī)代持債券，協(xié)助臨泉農(nóng)商行逃避監(jiān)管要求，以“約期存款＋買斷式逆回購”方式，幫助某農(nóng)商行將投資債券出表，違背“資金所有者享有”和市場化原則，侵占社員機構(gòu)利益，支付社員機構(gòu)的綜合收益低于同檔次市場平均利率，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。趙萬宏時任安徽省聯(lián)社金融市場部總經(jīng)理，對上述行為負(fù)有直接責(zé)任，被安徽銀保監(jiān)局給予警告并處罰款十萬元。

安徽省聯(lián)社變相超額占用社員機構(gòu)清算資金，違背“資金所有者享有”和市場化原則，侵占社員機構(gòu)利益，支付社員機構(gòu)的綜合收益低于同檔次市場平均利率，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，吳曉波時任安徽省聯(lián)社資金清算中心主任，對上述行為負(fù)有直接責(zé)任，被處以警告并處罰款六萬元。

安徽省聯(lián)社客戶信息保護(hù)不力，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，曾慶元時任安徽省聯(lián)社信息技術(shù)中心副總經(jīng)理，對上述行為負(fù)有直接責(zé)任，被處于警告并處罰款五萬元。

安徽省聯(lián)社業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量差，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，徐春祥時任安徽省聯(lián)社信息技術(shù)中心副總經(jīng)理，對上述行為負(fù)有直接責(zé)任，被處以警告并處罰款五萬元。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)