P2P爆雷，員工的獎金、提成能愉快花掉嗎？深圳公安霸氣喊話

每經(jīng)編輯 鄭直     

圖文無關(guān)（來源：視覺中國）

近年來，P2P平臺爆雷的新聞屢見不鮮。每一次平臺爆雷背后，都會有成百上千的出借人徹夜難眠：借出去的錢還收不收的回來，能收回多少？

12月2日晚間，深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局在官方微信公號發(fā)布了關(guān)于“錢富通”和“投之家”兩個P2P網(wǎng)貸平臺案件的情況通報。

值得注意的是，深圳市公安局南山分局在通報中鄭重敦促各借款方和個人及時履行還款義務(wù)，盡快歸還借款至專案待收款專戶中。

同時，涉案的工作人員應(yīng)主動將在公司工作期間獲得的獎金、提成、傭金等非法所得全額退繳至專案待收款專戶中，退繳后主動到案說明情況，爭取從輕、從寬處理。

至于出借人最關(guān)心的案件回款情況，目前錢富通專案賬戶回款總計約人民幣306.11萬元；投之家專案保證金專戶共歸集資金2.09億元。

深圳警方通報案情

涉案平臺“錢富通”方面，經(jīng)公安機關(guān)開展工作，深圳納某公司回款50萬元人民幣，“錢富通”平臺業(yè)務(wù)員退回非法所得總計31萬余元。目前專案賬戶回款總計約人民幣306.11萬元。

圖片來源：攝圖網(wǎng)（圖文無關(guān)）

2019年11月4日，深圳市南山區(qū)人民檢察院依法批準(zhǔn)逮捕犯罪嫌疑人楊某濤、丁某、毛某智、黃某等人。公安機關(guān)已于近日對陳某紅、王某然、余某麗等7名犯罪嫌疑人依法向深圳市南山區(qū)人民檢察院提請逮捕。

公安機關(guān)派員出差江西、湖北等地，調(diào)取涉案銀行賬戶134個，進(jìn)一步追查資金去向；同時，查找案件相關(guān)人員進(jìn)行調(diào)查取證，對7名相關(guān)人員制作筆錄和提取證據(jù)。

此外，公安機關(guān)公布了查封和凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、股權(quán)情況：

查封位于湖北省孝感市某鎮(zhèn)十層建筑物；查封位于湖北省孝感市某小區(qū)兩套商品房；查封位于湖北省孝感市中序某公司廠房、辦公樓共6466.8平方米及該公司生產(chǎn)設(shè)備一批；凍結(jié)犯罪嫌疑人楊某濤所持有的中序某公司股權(quán)。

公安機關(guān)鄭重敦促各借款方和個人及時履行還款義務(wù)，盡快歸還借款至錢富通專案待收款專戶中。同時，公安機關(guān)再次告誡深圳前海錢富通互聯(lián)網(wǎng)金融有限公司涉案的工作人員，應(yīng)主動將在公司工作期間獲得的獎金、提成、傭金等非法所得全額退繳至富通專案待收款專戶中，退繳后主動到案說明情況，爭取從輕、從寬處理。

圖片來源：攝圖網(wǎng)（圖文無關(guān)）

涉案平臺“投之家”方面，深圳市公安局南山分局持續(xù)加大對深圳投之家金融信息服務(wù)有限公司（“投之家”平臺）涉嫌集資詐騙案的偵辦力度。通報稱，投之家專案保證金專戶共歸集資金20902萬元。

公安機關(guān)告誡深圳投之家金融信息服務(wù)有限公司工作人員，自本通報發(fā)布之日起，應(yīng)主動將在公司工作期間獲得的獎金、提成、傭金等非法所得全額退繳至投之家專案保證金專戶中，退繳后將銀行匯款憑證截圖、退款人姓名聯(lián)系電話、曾任職時間和崗位名稱等材料郵寄至投之家專案組。

同時，公安機關(guān)敦促各平臺借款人和借款企業(yè)要依法履行還款義務(wù)，相關(guān)款項及時歸還至投之家專案保證金專戶中。公安機關(guān)將繼續(xù)依法嚴(yán)厲打擊惡意逃廢債行為并依法追繳涉案款項，如查明涉嫌構(gòu)成共同犯罪的，公安機關(guān)將依法追究刑事責(zé)任。

而通報文章的文末顯示，投資人可掃描海報中的小程序碼或在微信里搜索“網(wǎng)貸平臺投資人報警登記系統(tǒng)”進(jìn)入深圳經(jīng)偵報案小程序進(jìn)行報警登記。該系統(tǒng)覆蓋注冊地在深圳且已經(jīng)立案的P2P平臺，可以隨時查詢案件進(jìn)展。

今年7月14日下午，深圳市公安局南山分局通過微信發(fā)布公告稱，對“深圳投之家金融信息服務(wù)有限公司（投之家）”涉嫌集資詐騙案立案偵查。而截至2018年7月13日，平臺累計借貸金額為265.76億元，借貸余額為29.14億元。

14日下午，網(wǎng)貸之家（投之家曾經(jīng)的合作伙伴）CEO湯迪濤在上海的派出所和投之家出借人進(jìn)行了溝通，在此過程中，投之家創(chuàng)始人徐紅偉和出借人代表進(jìn)行了簡短的視頻對話，并在稍后重新錄制了視頻。

圖片來源：攝圖網(wǎng)（圖文無關(guān)）

徐紅偉在視頻中表示：“我肯定不會跑，也沒有必要跑，接下來我們也會配合警方，主動和警方說明情況，這里面信息量確實很大，但是請大家多一些耐心，因為我不光是曾經(jīng)投之家的創(chuàng)始人，我們還有別的公司，所以我們會本著對投資人負(fù)責(zé)的態(tài)度，其實也是對我自己負(fù)責(zé)，會把這個事情說清楚，希望大家冷靜，給我們留點時間。”

7月15日，每日經(jīng)濟(jì)新聞（微信號：nbdnews）記者從投資人處獲得了一份關(guān)于網(wǎng)貸之家創(chuàng)始人徐紅偉與投資人內(nèi)部溝通的音頻資料。對于投資人關(guān)心的諸多問題，徐紅偉一一進(jìn)行了回應(yīng)。

徐紅偉表示，在平臺并購的過程中，由于經(jīng)驗不足對新的大股東監(jiān)管不到位。新的大股東在外面收購了多家P2P平臺，這些平臺陸續(xù)爆雷導(dǎo)致投之家資產(chǎn)端逾期。他還稱，這應(yīng)該是碰到了行業(yè)最大的連環(huán)詐騙。今年6月，通過輿情監(jiān)控和工商信息查詢發(fā)現(xiàn)，新股東參與了多家P2P平臺的收購，背后疑似有溫州幫的一個團(tuán)隊，來專門操作收購平臺這些事。

關(guān)于對投之家事件解決的承諾。徐紅偉表示，如果網(wǎng)貸之家能夠運營下去，他愿意將他所持有的網(wǎng)貸之家股份收益權(quán)或者其他收益拿出來。

處理方式已有先例

值得注意的是，P2P平臺爆雷后，要求平臺前員工退還款項的操作并不新鮮。

在此之前，深圳市公安局南山分局在11月11日發(fā)布的《關(guān)于“世紀(jì)貸”平臺案件的情況通報》中就敦促“世紀(jì)貸”平臺涉嫌非法集資的行為人(包括業(yè)務(wù)主管、業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)輔助人員、其他為吸收資金提供幫助人員)自本通告發(fā)布之日起至2019年12月31日止，將本人在“世紀(jì)貸”平臺任職期間收取的業(yè)務(wù)提成、年終獎金、傭金等費用退繳至專案代收款專戶。

圖片來源：攝圖網(wǎng)（圖文無關(guān)）

根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，及時退繳上述贓款的，可以依法從輕處罰；其中情節(jié)輕微的，可以免除處罰；情節(jié)顯著輕微，危害不大，不作為犯罪處理。凡在本通告規(guī)定期限內(nèi)拒不退繳贓款的，公安機關(guān)將嚴(yán)肅依法追究其相關(guān)法律責(zé)任。

而在11月19日，杭州市公安局下城區(qū)分局發(fā)布的警方通告也要求杭州孔明金融信息服務(wù)有限公司（“人人愛家金融”網(wǎng)絡(luò)借貸平臺）涉嫌非法集資的行為人（包括部門主管、普通員工、業(yè)務(wù)輔助人員、其他為吸收資金提供幫助人員）自通告發(fā)布之日起至2019年12月31日止，應(yīng)將自己在杭州孔明金融信息服務(wù)有限公司工作期間的工資、提成、獎金等費用全額退繳至杭州市公安局下城分局指定賬戶。

每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合深圳經(jīng)偵、澎湃新聞、每經(jīng)APP（記者：邊萬莉）