為配合“中國史上最大金融騙貸案”執(zhí)行，這家銀行2.5億股股權(quán)將被司法拍賣

每經(jīng)編輯 盧祥勇    

近日，記者在阿里司法拍賣平臺看到，廣西柳州市中級人民法院將于12月21日~12月22日公開拍賣三筆柳州銀行大額股權(quán)。

圖片來源：阿里法拍網(wǎng)

本批待拍的柳州銀行股權(quán)來自于不同的三家企業(yè)，分別為1.1億股、1.1億股、3000萬股，起拍價(jià)分別為3.674億元、3.674億元、1.002億元，合計(jì)8.35億元。

若以柳州銀行45.72億元總股本計(jì)算，本次將被司法拍賣的三筆股權(quán)占該行總股本的比例約為5.47%。顯然，若有競拍者一舉將這些股權(quán)悉數(shù)收入囊中，將會(huì)成為該行持股5%以上的股東。

每日經(jīng)濟(jì)新聞（微信號：nbdnews）記者注意到，在關(guān)于三筆股權(quán)的司法拍賣公告中，均附帶了柳州銀行“為配合中美天元刑事案件執(zhí)行”向柳州市中級人民法院出具的每股凈資產(chǎn)情況說明。

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“中美天元刑事案件”，即“中美天元騙貸案”，這起案件有一個(gè)不光彩的標(biāo)簽——新中國成立以來規(guī)模最大的銀行騙貸案。“中美天元騙貸案”涉及數(shù)家被害銀行，其中就包括柳州銀行。

從柳州銀行騙貸312億

圖片來源：攝圖網(wǎng)

事情要從2014年說起。

2014年5月10日下午三點(diǎn)，時(shí)任柳州銀行董事長李耀清來到自家小區(qū)大門外的一個(gè)修鞋攤，準(zhǔn)備取回之前送來清洗的鞋子。但鞋子還沒洗好，李耀清與司機(jī)陳師傅返回了小區(qū)。

就在這時(shí)，停在小區(qū)旁邊的一輛雪佛蘭轎車上走下一名年輕男子，拔出一把菜刀砍向李耀清的后背，一聲慘叫尚未喊完，又連續(xù)遭砍兩刀。李耀清出血3500毫升，幾近喪命，鮮血直流。

司機(jī)陳師傅回憶，男子行兇后迅速朝雪佛蘭車跑去，他追出幾步后被李耀清叫住，“董事長對我說，別追了，先送他去醫(yī)院”。

李耀清共住院45天，經(jīng)鑒定，其傷后出現(xiàn)失血性休克屬中度休克，屬重傷二級。

“我沒有跟人結(jié)怨，可能是工作上的。”李耀清告訴警方，案發(fā)前，柳州銀行曾對三家公司的貸款問題進(jìn)行核查，其中，廣西中美天元融資性擔(dān)保集團(tuán)有限公司（以下簡稱中美天元集團(tuán)）以資產(chǎn)抵押的方式向柳州銀行貸款約84億元。柳州銀行發(fā)現(xiàn)，該集團(tuán)用于抵押貸款的抵押物真實(shí)性存在問題，李耀清便派人進(jìn)行核查。該集團(tuán)還向柳州銀行提出增加授信，但未獲同意。李耀清稱，該集團(tuán)實(shí)際控制人吳東對此不是很滿意，曾在案發(fā)前一個(gè)月約他到柳州飯店見面。

為了申請貸款，吳東來到李耀清的銀行辦公室，留下一個(gè)裝有100萬港幣的文件袋。次日，李耀清派人將賄金退回。

經(jīng)查，涉及“李耀清遇襲案”的12名嫌疑人中，有3人是吳東的兒子，分別是長子吳洲、三子吳浩和四子吳世忠。

吳東的兒子供述，由于柳州銀行未放貸而心存不滿，“為了幫家里”，吳浩和吳世忠合謀，計(jì)劃雇兇報(bào)復(fù)時(shí)任柳州銀行董事長李耀清。

在當(dāng)?shù)?，李耀清被砍傷一案被稱為“5.10”血案，震驚廣西金融界。

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柳州市中級人民法院網(wǎng)披露的基本案情顯示，2010年12月至2014年8月，中美天元集團(tuán)以其操控的38家公司及他人名義，通過篡改貸款主體及擔(dān)保公司的財(cái)務(wù)資料、虛構(gòu)貿(mào)易背景等，以銀行承兌匯票貸款、信托貸款等方式騙取銀行貸款，共取得貸款420億余元。柳州市人民檢察院指控，截至案發(fā)，吳東家族僅從柳州銀行騙取貸款就達(dá)312.693億元（250筆）。

至案發(fā)時(shí)，中美天元集團(tuán)尚有109.8032億元貸款未結(jié)清，其中12.848億元已逾期。

前董事長違規(guī)放貸近69億

中美天元在柳州銀行得以源源不斷地貸款，與李耀清的前任劉忠是分不開的。劉忠在柳州銀行董事長位置上坐了8年。

2018年11月2日柳州市中級人民法院的判決稱，2009年至2014年期間，被告單位為能在辦理貸款、承兌匯票及入股銀行等事項(xiàng)方面獲得幫助，由被告人吳東、朱錦華經(jīng)手給予騰沖、劉忠、何曉春等人財(cái)物共計(jì)折合人民幣1551.0792萬元。

而據(jù)此前新華社報(bào)道，法院審理查明：2007年至2013年，被告人劉忠利用其擔(dān)任柳州市商業(yè)銀行股份有限公司、柳州銀行股份有限公司黨委書記、董事長的職務(wù)便利，為相關(guān)單位在柳州市商業(yè)銀行、柳州銀行辦理貸款、入股柳州銀行、承攬銀行的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)裝修等方面提供幫助，收受相關(guān)單位和人員的財(cái)物，共計(jì)折合1307.7283萬元（其中920.2279萬元未遂）。

另外，2010年至2013年11月，柳州銀行違反《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)規(guī)定，規(guī)避銀監(jiān)部門監(jiān)管，采取將集團(tuán)客戶拆分為多個(gè)單一公司的方式，向中美天元集團(tuán)旗下的公司簽發(fā)各類貸款；劉忠作為柳州銀行黨委書記、董事長親自簽發(fā)66筆，違法發(fā)放貸款68.7448億元。

柳州銀行是騙貸案受害者之一

今年，“中美天元刑事案件”落下帷幕。經(jīng)柳州市中級人民法院一審，廣西高級人民法院終審，被告單位中美天元集團(tuán)被以騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪判處罰金10億元，以單位行賄罪判處罰金400萬元，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行10.04億元。而主犯吳東則以騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪、單位行賄罪數(shù)罪并罰，判處有期徒刑10年6個(gè)月，并處罰金2億元。

同時(shí)，法院還責(zé)令被告單位及其對外投資、實(shí)際控制的公司與關(guān)聯(lián)公司退賠被害銀行的本金和利息；贓款及違法所得依法予以追繳、沒收，上繳國庫。

本次三筆柳州銀行股權(quán)被司法拍賣是否如柳州銀行所出具的說明材料所指，與上述案件的執(zhí)行有關(guān)呢？對于這一問題，記者聯(lián)系了柳州市中級人民法院及柳州銀行有關(guān)方面，但截至發(fā)稿未獲結(jié)果。

2019年半年度報(bào)告顯示，今年1~6月，該行完成營業(yè)收入16.84億元，同比增長39.56%；凈利潤3.90億元，同比增長5.78%。

值得注意的是，柳州銀行官網(wǎng)一篇新聞稿顯示，2018年底，柳州市委巡察組在對柳州銀行黨委進(jìn)行巡察時(shí)特別提到：該行黨委對黨員干部警示教育工作重視不夠，沒有針對中美天元案件召開專門會(huì)議查找原因教訓(xùn)，也沒有制定有針對性的整改措施。

對此，柳州銀行黨委在2019年1月底召開黨委擴(kuò)大會(huì)，會(huì)議專門對中美天元案件形成的主客觀原因進(jìn)行再剖析、再認(rèn)識，對整改措施進(jìn)行再部署、再強(qiáng)調(diào)，責(zé)令相關(guān)部門認(rèn)真整改到位，深刻汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，杜絕再犯類似的案件。

每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合每經(jīng)App（記者 張祎）、中國法院網(wǎng)、京華時(shí)報(bào)、新華社等

（封面圖片來源：攝圖網(wǎng)）