未按規(guī)定建立風(fēng)險(xiǎn)管理措施，現(xiàn)代金控被罰！央行下半年已對(duì)26家支付機(jī)構(gòu)開出罰單

每經(jīng)記者 潘婷    每經(jīng)編輯 廖丹    

日前，現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司（以下簡稱“現(xiàn)代金控”）寧波分公司因未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法和風(fēng)險(xiǎn)管理措施，被央行寧波市中心支行罰款3萬元。記者注意到，這已是現(xiàn)代金控今年第三次被罰。

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年下半年以來，央行公布了14次罰單，共涉及約26家支付機(jī)構(gòu)，合計(jì)被罰沒約7886萬元。

現(xiàn)代金控今年已領(lǐng)罰三次

啟信寶顯示，現(xiàn)代金控成立于2010年9月29日，注冊(cè)資本1億元人民幣，法定代表人于克菊。央行信息顯示，現(xiàn)代金控于2011年12月獲得支付牌照，彼時(shí)業(yè)務(wù)類型為互聯(lián)網(wǎng)支付、銀行卡收單，業(yè)務(wù)覆蓋范圍是全國。不過，目前現(xiàn)代金控銀行卡收單業(yè)務(wù)的覆蓋范圍為除吉林省、青島市以外地區(qū)。

記者注意到，今年以來現(xiàn)代金控已被罰三次。

2019年1月4日，央行營業(yè)管理部發(fā)布行政處罰信息公示表，現(xiàn)代金控北京分公司因違反《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定，被罰款人民幣3萬元。

2019年7月29日，現(xiàn)代金控內(nèi)蒙古分公司因違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》（中國人民銀行公告〔2013〕第9號(hào)），被央行呼和浩特中心支行處以警告。

2019年11月6日，央行寧波市中心支行發(fā)布行政處罰信息公示表，現(xiàn)代金控寧波分公司因未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法和風(fēng)險(xiǎn)管理措施，被罰款3萬元。

下半年已對(duì)多家第三方支付機(jī)構(gòu)開出罰單

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者不完全統(tǒng)計(jì)，下半年以來，央行公布了13次針對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)的罰單，共涉及約26家支付機(jī)構(gòu)，合計(jì)被罰沒約7886萬元。

央行營業(yè)管理部下半年公布2次罰單，其中，易智付科技（北京）有限公司、天翼電子商務(wù)有限公司2家支付機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰沒約1606萬元。

央行深圳市中心支行公布1次罰單，深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司被罰9萬元。

央行呼和浩特中心支行開出1次罰單，包括付臨門支付有限公司內(nèi)蒙古分公司、捷付睿通股份有限公司、中匯電子支付有限公司內(nèi)蒙古分公司等在內(nèi)的15家支付機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰27萬元。

央行寧波市中心支行公布3次罰單，包括浙江甬易電子支付有限公司、現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司2家機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰沒127萬元。

央行上海分行公布6次罰單，包括開店寶支付服務(wù)有限公司、東方付通信息技術(shù)有限公司、通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司、上海盛付通電子支付服務(wù)有限公司等6家合計(jì)被罰沒約6117萬元。

記者注意到，被罰支付機(jī)構(gòu)的違法行為包括違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》、違反《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、違反支付結(jié)算管理規(guī)定、未按規(guī)定建立并落實(shí)收單銀行結(jié)算賬戶管理制度等。

中國支付網(wǎng)創(chuàng)始人劉剛對(duì)記者表示：唯有進(jìn)一步提高檢查和處罰力度，讓頂風(fēng)作案者付出更沉重的代價(jià)，方可給予業(yè)界足夠的警示。