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易方達(dá):打造養(yǎng)老FOF產(chǎn)品線 滿足養(yǎng)老投資需求

每日經(jīng)濟(jì)新聞 2019-09-27 01:17:12

  近年來(lái),個(gè)人投資者對(duì)養(yǎng)老投資不斷上升的需求以及多項(xiàng)支持政策的出臺(tái),為我國(guó)第三支柱養(yǎng)老的發(fā)展打開(kāi)了廣闊空間。作為首批養(yǎng)老目標(biāo)基金獲批機(jī)構(gòu),易方達(dá)基金積極布局養(yǎng)老FOF產(chǎn)品,持續(xù)打造多資產(chǎn)管理能力,致力于為投資者提供優(yōu)秀的養(yǎng)老投資工具。

養(yǎng)老FOF:養(yǎng)老投資新工具

資本市場(chǎng)是重要的養(yǎng)老規(guī)劃場(chǎng)所之一,但長(zhǎng)久以來(lái)由于投資工具等方面的缺乏,我國(guó)個(gè)人投資者較少通過(guò)資本市場(chǎng)進(jìn)行養(yǎng)老投資。自去年《養(yǎng)老目標(biāo)證券投資基金指引(試行)》發(fā)布后,公募基金開(kāi)始積極開(kāi)發(fā)養(yǎng)老FOF產(chǎn)品。

養(yǎng)老FOF專為滿足個(gè)人投資者的養(yǎng)老需求設(shè)計(jì),能夠有效填補(bǔ)當(dāng)前資本市場(chǎng)上養(yǎng)老投資產(chǎn)品的空白,為個(gè)人投資者提供清晰、簡(jiǎn)明的解決方案。目前主流養(yǎng)老型FOF產(chǎn)品分兩種,一是目標(biāo)日期型,二是目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)型。前者最大的優(yōu)點(diǎn)在于便利、易懂,投資者只要知道自己在什么時(shí)點(diǎn)退休,就可以選擇相應(yīng)日期的產(chǎn)品。后者更適合對(duì)自己風(fēng)險(xiǎn)偏好有清晰認(rèn)知的投資者,按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)去選擇對(duì)應(yīng)產(chǎn)品。

作為首批養(yǎng)老FOF產(chǎn)品,易方達(dá)匯誠(chéng)養(yǎng)老目標(biāo)日期2043三年持有期混合型基金中基金(006292.OF)成立于去年12月26日。據(jù)Wind統(tǒng)計(jì),截至今年9月20日,其成立以來(lái)回報(bào)率已達(dá)7.41%。這是易方達(dá)匯誠(chéng)養(yǎng)老目標(biāo)日期系列三只產(chǎn)品中的一只,另兩只匯誠(chéng)養(yǎng)老2038(006860. OF)、匯誠(chéng)養(yǎng)老2033(006859.OF)均成立于今年4月30日,截至9月20日,其成立以來(lái)回報(bào)率分別為3.98%、2.24%,均超越業(yè)績(jī)基準(zhǔn)。這三只產(chǎn)品分別適合退休日期在2043、2038以及2033年左右的人群。此外,公開(kāi)信息顯示,易方達(dá)匯智穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金亦已獲批,將于近期發(fā)行。這是一只目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)型產(chǎn)品,將為具有中低風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者提供養(yǎng)老投資工具的新選擇。

易方達(dá):多資產(chǎn)管理專家

做好養(yǎng)老投資并非易事。養(yǎng)老基金的投資關(guān)鍵在于資產(chǎn)配置和基金挑選,其中,資產(chǎn)配置既包含了戰(zhàn)略資產(chǎn)配置,又包含了戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置,不僅需要對(duì)各個(gè)大類資產(chǎn)的長(zhǎng)期歷史進(jìn)行深入研究,也要對(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和政策方向有清晰的判斷、對(duì)市場(chǎng)環(huán)境的變化能做出迅速反應(yīng)。而挑選出好的基金更是一個(gè)耗時(shí)耗力的系統(tǒng)性工程,不僅需要對(duì)市場(chǎng)上的各種基金產(chǎn)品進(jìn)行科學(xué)分類,對(duì)其歷史業(yè)績(jī)、持倉(cāng)情況進(jìn)行定量分析,還需要對(duì)基金經(jīng)理與投研團(tuán)隊(duì)進(jìn)行深入的盡職調(diào)查與長(zhǎng)期跟蹤,把定性因素與定量因素結(jié)合分析。這些都對(duì)管理人的能力提出了極高的要求。

因此,管理團(tuán)隊(duì)的搭建至關(guān)重要。為此,易方達(dá)在FOF投資方面專門設(shè)置了多資產(chǎn)投資部,投資團(tuán)隊(duì)成員平均從業(yè)年限超過(guò)10年,多數(shù)來(lái)自境內(nèi)外主權(quán)基金、養(yǎng)老金等投資機(jī)構(gòu),背景豐富且多元。以易方達(dá)匯誠(chéng)養(yǎng)老目標(biāo)日期基金系列的基金經(jīng)理汪玲為例,公開(kāi)信息顯示,她曾在險(xiǎn)資機(jī)構(gòu)從事過(guò)多年基金研究和投資。

具體到投資管理上,易方達(dá)多資產(chǎn)部在基金選擇上也形成了比較完善的研究框架和評(píng)價(jià)體系,強(qiáng)調(diào)基金研究需要從多角度進(jìn)行驗(yàn)證。為了提高管理效率,易方達(dá)多資產(chǎn)部還根據(jù)基金研究的重點(diǎn)和難點(diǎn),自主研發(fā)了一套包括基金經(jīng)理業(yè)績(jī)歸一模塊、投資業(yè)績(jī)綜合評(píng)估模塊、投資行為評(píng)估模塊、基金風(fēng)險(xiǎn)因子分析模塊等多個(gè)模塊在內(nèi)的基金研究評(píng)價(jià)系統(tǒng)。

文/飛飛(市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎)

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