每日經(jīng)濟(jì)新聞 2019-09-27 01:17:12
近年來,個人投資者對養(yǎng)老投資不斷上升的需求以及多項支持政策的出臺,為我國第三支柱養(yǎng)老的發(fā)展打開了廣闊空間。作為首批養(yǎng)老目標(biāo)基金獲批機(jī)構(gòu),易方達(dá)基金積極布局養(yǎng)老FOF產(chǎn)品,持續(xù)打造多資產(chǎn)管理能力,致力于為投資者提供優(yōu)秀的養(yǎng)老投資工具。
養(yǎng)老FOF:養(yǎng)老投資新工具
資本市場是重要的養(yǎng)老規(guī)劃場所之一,但長久以來由于投資工具等方面的缺乏,我國個人投資者較少通過資本市場進(jìn)行養(yǎng)老投資。自去年《養(yǎng)老目標(biāo)證券投資基金指引(試行)》發(fā)布后,公募基金開始積極開發(fā)養(yǎng)老FOF產(chǎn)品。
養(yǎng)老FOF專為滿足個人投資者的養(yǎng)老需求設(shè)計,能夠有效填補(bǔ)當(dāng)前資本市場上養(yǎng)老投資產(chǎn)品的空白,為個人投資者提供清晰、簡明的解決方案。目前主流養(yǎng)老型FOF產(chǎn)品分兩種,一是目標(biāo)日期型,二是目標(biāo)風(fēng)險型。前者最大的優(yōu)點在于便利、易懂,投資者只要知道自己在什么時點退休,就可以選擇相應(yīng)日期的產(chǎn)品。后者更適合對自己風(fēng)險偏好有清晰認(rèn)知的投資者,按照風(fēng)險等級去選擇對應(yīng)產(chǎn)品。
作為首批養(yǎng)老FOF產(chǎn)品,易方達(dá)匯誠養(yǎng)老目標(biāo)日期2043三年持有期混合型基金中基金(006292.OF)成立于去年12月26日。據(jù)Wind統(tǒng)計,截至今年9月20日,其成立以來回報率已達(dá)7.41%。這是易方達(dá)匯誠養(yǎng)老目標(biāo)日期系列三只產(chǎn)品中的一只,另兩只匯誠養(yǎng)老2038(006860. OF)、匯誠養(yǎng)老2033(006859.OF)均成立于今年4月30日,截至9月20日,其成立以來回報率分別為3.98%、2.24%,均超越業(yè)績基準(zhǔn)。這三只產(chǎn)品分別適合退休日期在2043、2038以及2033年左右的人群。此外,公開信息顯示,易方達(dá)匯智穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險基金亦已獲批,將于近期發(fā)行。這是一只目標(biāo)風(fēng)險型產(chǎn)品,將為具有中低風(fēng)險承受能力的投資者提供養(yǎng)老投資工具的新選擇。
易方達(dá):多資產(chǎn)管理專家
做好養(yǎng)老投資并非易事。養(yǎng)老基金的投資關(guān)鍵在于資產(chǎn)配置和基金挑選,其中,資產(chǎn)配置既包含了戰(zhàn)略資產(chǎn)配置,又包含了戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置,不僅需要對各個大類資產(chǎn)的長期歷史進(jìn)行深入研究,也要對當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢和政策方向有清晰的判斷、對市場環(huán)境的變化能做出迅速反應(yīng)。而挑選出好的基金更是一個耗時耗力的系統(tǒng)性工程,不僅需要對市場上的各種基金產(chǎn)品進(jìn)行科學(xué)分類,對其歷史業(yè)績、持倉情況進(jìn)行定量分析,還需要對基金經(jīng)理與投研團(tuán)隊進(jìn)行深入的盡職調(diào)查與長期跟蹤,把定性因素與定量因素結(jié)合分析。這些都對管理人的能力提出了極高的要求。
因此,管理團(tuán)隊的搭建至關(guān)重要。為此,易方達(dá)在FOF投資方面專門設(shè)置了多資產(chǎn)投資部,投資團(tuán)隊成員平均從業(yè)年限超過10年,多數(shù)來自境內(nèi)外主權(quán)基金、養(yǎng)老金等投資機(jī)構(gòu),背景豐富且多元。以易方達(dá)匯誠養(yǎng)老目標(biāo)日期基金系列的基金經(jīng)理汪玲為例,公開信息顯示,她曾在險資機(jī)構(gòu)從事過多年基金研究和投資。
具體到投資管理上,易方達(dá)多資產(chǎn)部在基金選擇上也形成了比較完善的研究框架和評價體系,強(qiáng)調(diào)基金研究需要從多角度進(jìn)行驗證。為了提高管理效率,易方達(dá)多資產(chǎn)部還根據(jù)基金研究的重點和難點,自主研發(fā)了一套包括基金經(jīng)理業(yè)績歸一模塊、投資業(yè)績綜合評估模塊、投資行為評估模塊、基金風(fēng)險因子分析模塊等多個模塊在內(nèi)的基金研究評價系統(tǒng)。
文/飛飛(市場有風(fēng)險,投資需謹(jǐn)慎)
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