因部分從業(yè)人員未取得基金從業(yè)資格 證監(jiān)會(huì)對(duì)兩家銀行采取行政監(jiān)管措施

每經(jīng)記者 胡琳    每經(jīng)編輯 廖丹    

近期，廣東證監(jiān)局發(fā)布了對(duì)兩家銀行的行政監(jiān)管措施決定書，這兩家銀行分別是廣發(fā)銀行和廣州農(nóng)商行。

根據(jù)行政監(jiān)管措施決定書，廣發(fā)銀行在開展基金銷售和托管業(yè)務(wù)中存在以下問題：一是基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格；二是部分從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員未取得基金從業(yè)資格；三是部分從事基金核算業(yè)務(wù)的人員未取得基金從業(yè)資格。

而廣州農(nóng)商行在開展基金銷售和托管業(yè)務(wù)中存在以下問題：1.基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格；2.未有效執(zhí)行公司基金銷售業(yè)務(wù)制度；3.基金銷售系統(tǒng)不符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求；4.部分從事基金核算業(yè)務(wù)的人員未取得基金從業(yè)資格。

廣東證監(jiān)局決定對(duì)上述兩家銀行采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施。廣東證監(jiān)局表示，上述銀行應(yīng)高度重視，采取切實(shí)有效的整改措施，在收到本決定書之日起30日內(nèi)，完成整改并提交書面整改報(bào)告，廣東證監(jiān)局將視情況對(duì)整改完成情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收。

從存在的問題來看，廣發(fā)銀行和廣州農(nóng)商行都存在基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格和部分從事基金核算業(yè)務(wù)的人員未取得基金從業(yè)資格。

根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）第十條，商業(yè)銀行申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；

（二）資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；

（三）最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（四）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格；

（五）國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲(chǔ)蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于30人；城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于20人。

此外，《管理辦法》對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)制度、信息管理平臺(tái)和基金銷售人員資格作出了規(guī)定。

《管理辦法》第五十五條指出，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度，加強(qiáng)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作的檢查和監(jiān)督，確保基金銷售業(yè)務(wù)的執(zhí)行符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。

第五十六條指出，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保基金銷售信息管理平臺(tái)安全、高效運(yùn)行，且符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求。

此外，《管理辦法》第五十七條明確，宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)營維護(hù)人員等從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，加強(qiáng)對(duì)基金銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)