因違反反洗錢法等行為 易智付收近1600萬元天價罰單

每經(jīng)記者 謝婧    每經(jīng)實習編輯 劉野    

近日，中國人民銀行營業(yè)管理部公布了一則罰單，罰單信息顯示，易智付科技（北京）有限公司（以下簡稱為“易智付”）因存在多項違規(guī)行為，被合計罰沒1599.51萬元。此外，易智付的兩位負責人也被給予警告，合計被處以44.5萬元的罰款。

記者注意到，此次易智付僅僅因違反反洗錢規(guī)定就被罰235萬元，除了此次罰單，今年也有多家支付機構因為違反《中華人民共和國反洗錢法》被罰。

多張罰單落腳點在于反洗錢法，這也證明了今年監(jiān)管重錘仍落在對支付機構的反洗錢問題上。

圖片來源：攝圖網(wǎng)

因存多項違法行為 易智付被罰近1600萬元

近日，中國人民銀行營業(yè)管理部公布了一則罰單，罰單信息顯示，易智付科技（北京）有限公司（以下簡稱為“易智付”）因違反清算管理規(guī)定、非金融機構支付服務管理辦法相關規(guī)定，央行營業(yè)管理部根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》第三十二條第一款第八項和第四十六條、《非金融機構支付服務管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第2號發(fā)布）第四十二條第四項、第四十三條第三項的有關規(guī)定，對易智付給予警告，并沒收違法所得575.95萬元，罰款金額合計788.55萬元，罰沒合計1364.51萬元。

此外，易智付因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務，央行根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項的規(guī)定，對其處以135萬元罰款；因未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，央行根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第二項規(guī)定，對其處以50萬元罰款；因為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易，央行根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第四項規(guī)定，對其處以50萬元罰款。合計處以235萬元罰款。

上述違法行為類型共被罰沒1599.51萬元。此外，易智付的兩位負責人也被給予警告，合計被處以44.5萬元的罰款。

在這次罰單中，央行還披露了易智付的具體違法行為類型，主要包括：未落實交易數(shù)據(jù)完整、真實、可追溯的規(guī)定，未按規(guī)定開展網(wǎng)絡支付業(yè)務，未按規(guī)定審核留存商戶資料，未按規(guī)定存放和使用客戶備付金；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務,未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄,為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易。

工商資料顯示，易智付成立于2005年，主要經(jīng)營范圍包括：研發(fā)計算機軟硬件、網(wǎng)絡技術、互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付等。股東共有兩位，分別為：北京易智付電子商務有限公司、北京金泉國際旅行社有限公司。

央行公布的信息顯示，易智付于2011年12月獲得支付牌照，業(yè)務類型為全國范圍內的互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付。易智付于今年6月?lián)Q證，支付牌照將在2021年12月21日到期。

圖片來源：攝圖網(wǎng)

監(jiān)管重錘落向反洗錢問題 機構和個人去年被罰合計1.66億

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，此次易智付僅僅因違反“反洗錢法”就被處罰了235萬元，除了此次罰單，今年也有多家支付機構因為違反《中華人民共和國反洗錢法》被罰。

今年3月份，隨行付支付有限公司因違反了《中華人民共和國反洗錢法》相關規(guī)定，合計被罰沒590萬元，該公司兩名相關責任人被處以共計31萬元罰款；今年5月7日，匯潮支付因違反《中華人民共和國反洗錢法》相關規(guī)定，合計被罰沒630萬元。

多張罰單落腳點在于反洗錢法，這也證明了今年監(jiān)管重錘仍落在對支付機構的反洗錢問題上，一組數(shù)據(jù)顯示，監(jiān)管層重點布局反洗錢工作也取得了成效。

根據(jù)央行在今年8月初發(fā)布的《中國人民銀行年報2018》，2018年全年，央行共對1569家義務機構開展反洗錢專項執(zhí)法檢查，依法處理違規(guī)問題，對機構和個人罰款金額合計1.66億元，“嚴監(jiān)管”態(tài)勢進一步加強。此外，央行還對支付機構《支付業(yè)務許可證》續(xù)展反洗錢措施部分進行審核，加強反洗錢監(jiān)管和處罰問責。

事實上，除了反洗錢，落實客戶備付金集中存管制度，實現(xiàn)備付金全額交存、全面取消企業(yè)銀行賬戶許可、打擊為非法交易提供支付結算行為等都是管理層對支付機構監(jiān)管的重點。

根據(jù)央行公布的數(shù)據(jù)，2019年1月14日，備付金集中交存工作已按期順利完成，金額為12892.77億元。而截至2019年1月14日，支付機構與商業(yè)銀行合作開展的支付業(yè)務已全部通過中國銀聯(lián)、網(wǎng)聯(lián)清算公司的業(yè)務系統(tǒng)處理。而對于為賭博等非法交易提供支付結算服務等行為，央行已協(xié)調公安、市場監(jiān)督管理、通信管理、互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組辦公室等多部門，排查發(fā)現(xiàn)涉及互聯(lián)網(wǎng)賭博、色情、銷售彩票、虛擬貨幣交易，以及非法外匯、貴金屬、證券期貨、大宗商品交易等平臺400余個；關停涉及非法交易的商戶1359戶，處置高風險商戶1336戶。