中證協(xié)：凝聚行業(yè)合力，發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，證券業(yè)服務(wù)脫貧攻堅(jiān)出實(shí)招重實(shí)效

凝聚行業(yè)合力，發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢

證券業(yè)服務(wù)脫貧攻堅(jiān)出實(shí)招重實(shí)效

一、凝心聚力，合力攻堅(jiān)，引導(dǎo)行業(yè)扶貧結(jié)碩果

黨中央、國務(wù)院高度重視脫貧攻堅(jiān)工作。黨的十九大把精準(zhǔn)脫貧作為全面建成小康社會(huì)必須打好的三大攻堅(jiān)戰(zhàn)之一。習(xí)近平總書記對精準(zhǔn)扶貧、精準(zhǔn)脫貧作出系列重要部署，為打贏脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)提供了根本遵循。中國證監(jiān)會(huì)出臺了發(fā)揮資本市場作用服務(wù)國家脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)略的指導(dǎo)意見，從加強(qiáng)政策引導(dǎo)、著力機(jī)制建設(shè)、引導(dǎo)行業(yè)力量、推進(jìn)定點(diǎn)扶貧等方面制定了系列幫扶舉措。

中國證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡稱“協(xié)會(huì)”）全面貫徹黨中央、國務(wù)院關(guān)于脫貧攻堅(jiān)的戰(zhàn)略部署，堅(jiān)決落實(shí)中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于扶貧工作的決策安排，充分發(fā)揮自律組織的協(xié)調(diào)和引導(dǎo)作用，把服務(wù)國家脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)略作為引導(dǎo)行業(yè)履行社會(huì)責(zé)任的第一要?jiǎng)?wù)，持續(xù)引導(dǎo)行業(yè)深化精準(zhǔn)扶貧，著力完善監(jiān)管部門、自律組織、市場主體“三位一體”的扶貧工作格局，引導(dǎo)證券行業(yè)服務(wù)脫貧攻堅(jiān)取得顯著成效。

（一）廣泛調(diào)動(dòng)行業(yè)力量，凝聚證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)幫扶合力

為充分發(fā)揮資本市場在服務(wù)國家脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)略中的作用，調(diào)動(dòng)市場主體積極性，2016年8月，協(xié)會(huì)率先發(fā)起“一司一縣”結(jié)對幫扶行動(dòng)倡議，號召每家證券公司至少結(jié)對幫扶一個(gè)國家級貧困縣。

在協(xié)會(huì)的倡導(dǎo)下，證券公司積極響應(yīng)、迅速行動(dòng)，服務(wù)脫貧攻堅(jiān)成為各公司的思想共識和行動(dòng)自覺。截至2019年5月，101家證券公司結(jié)對幫扶283個(gè)國家級貧困縣，覆蓋了全國34%的國家級貧困縣。其中，79家證券公司增至“一司多縣”，中泰證券、東方證券、方正證券各結(jié)對幫扶10個(gè)國家級貧困縣。此外，證券公司還持續(xù)加大對“三區(qū)三州”等深度貧困地區(qū)的幫扶力度。目前，已有69家證券公司結(jié)對幫扶105個(gè)深度貧困地區(qū)。

“一司一縣”結(jié)對幫扶行動(dòng)廣泛凝聚全行業(yè)力量，推動(dòng)行業(yè)扶貧從“單打獨(dú)斗”向“合力攻堅(jiān)”轉(zhuǎn)變，形成全行業(yè)促攻堅(jiān)的良好態(tài)勢，為國家脫貧攻堅(jiān)增添了新的力量，為貧困地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展增添了新的動(dòng)力。截至國務(wù)院扶貧辦2017年底開展的國家專項(xiàng)檢查驗(yàn)收，在153個(gè)脫貧“摘帽”的國家級貧困縣中，通過證券公司和社會(huì)各界的共同幫扶，35家證券公司結(jié)對幫扶的38個(gè)國家級貧困縣實(shí)現(xiàn)脫貧“摘帽”。

（二）深挖行業(yè)優(yōu)勢，培育貧困地區(qū)產(chǎn)業(yè)“造血”功能

貧困地區(qū)金融產(chǎn)品及金融服務(wù)供給相對匱乏，產(chǎn)業(yè)發(fā)展的資金“瓶頸”、企業(yè)發(fā)展的“融資難、融資貴”問題較為突出。為幫助貧困地區(qū)開拓多元化融資渠道，2017年9月，協(xié)會(huì)再次發(fā)起“一縣一企”行動(dòng)倡議，號召證券公司發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，綜合運(yùn)用承銷保薦、并購重組、投資融資、財(cái)務(wù)顧問等手段，為貧困地區(qū)企業(yè)規(guī)范公司治理、改善融資狀況提供專業(yè)服務(wù)，培育產(chǎn)業(yè)“造血”功能，產(chǎn)生了良好的幫扶效果。

經(jīng)統(tǒng)計(jì)，自2016年至2018年，證券公司幫助貧困地區(qū)企業(yè)融資2026億元。其中，幫助貧困地區(qū)企業(yè)首次公開發(fā)行股票并上市融資64.70億元，幫助貧困地區(qū)上市公司股票增發(fā)融資283.15億元，幫助貧困地區(qū)企業(yè)通過全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)股權(quán)融資114.31億元，發(fā)行債券（含資產(chǎn)支持證券）融資1090.54億元，并購重組融資175.22億元，設(shè)立產(chǎn)業(yè)基金65.04億元，開展私募股權(quán)融資66.09億元，通過資管計(jì)劃、區(qū)域性股權(quán)市場等其他方式融資166.68億元。

“一縣一企”產(chǎn)業(yè)扶貧引導(dǎo)證券公司將精準(zhǔn)扶貧與專業(yè)優(yōu)勢緊密結(jié)合，在嚴(yán)把質(zhì)量關(guān)、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，運(yùn)用IPO、并購重組、公司債券等金融工具，把資本市場“活水”引入貧困地區(qū)，推動(dòng)更多金融資源流向貧困地區(qū)，為貧困地區(qū)發(fā)展提供金融支持。

（三）完善脫貧攻堅(jiān)成效考核評價(jià)體系，優(yōu)化正向激勵(lì)機(jī)制

考核評價(jià)是引導(dǎo)行業(yè)加強(qiáng)社會(huì)責(zé)任建設(shè)的指揮棒。為構(gòu)建正向激勵(lì)機(jī)制，發(fā)揮政策導(dǎo)向作用，結(jié)合證券行業(yè)扶貧工作特色，協(xié)會(huì)探索制定并優(yōu)化完善了《證券公司脫貧攻堅(jiān)等社會(huì)責(zé)任履行情況專項(xiàng)評價(jià)指標(biāo)》，指標(biāo)包括結(jié)對幫扶落實(shí)情況、服務(wù)貧困地區(qū)企業(yè)IPO、推薦貧困地區(qū)企業(yè)新三板掛牌、通過扶貧專項(xiàng)公司債券等方式為貧困地區(qū)企業(yè)融資、公益性支出情況等維度，引導(dǎo)行業(yè)持續(xù)加大對貧困地區(qū)的幫扶力度，不斷增強(qiáng)行動(dòng)自覺，提升責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

經(jīng)統(tǒng)計(jì)，自2016年至2018年，證券公司為貧困地區(qū)企業(yè)融資2026億元，公益性支出12.39億元。截至2019年5月，證券公司在貧困地區(qū)派駐掛職干部121人，開展金融和資本市場教育培訓(xùn)430場，受眾7.8萬余人，推廣銷售特色農(nóng)副產(chǎn)品1.01億元，設(shè)立金融扶貧工作站54個(gè)。

考核評價(jià)體系激勵(lì)證券公司從“被動(dòng)幫扶”向“主動(dòng)作為”轉(zhuǎn)變，證券公司也不斷發(fā)揮自身專長和優(yōu)勢，對貧困地區(qū)結(jié)對幫扶的覆蓋面不斷擴(kuò)大，融資渠道不斷拓寬，公益性支出大幅增長，在幫助貧困地區(qū)企業(yè)融資、促進(jìn)貧困地區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展、帶動(dòng)貧困縣域穩(wěn)定脫貧等方面發(fā)揮了重要作用。

（四）搭建金融扶貧綜合服務(wù)平臺，創(chuàng)新扶貧信息對接共享方式

為加強(qiáng)行業(yè)聯(lián)動(dòng)，交流經(jīng)驗(yàn)做法，將政策優(yōu)勢、資源優(yōu)勢和信息優(yōu)勢相互疊加，最大程度地發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)，2016年9月，由協(xié)會(huì)指導(dǎo)中證報(bào)價(jià)搭建的金融扶貧綜合服務(wù)平臺上線運(yùn)行，平臺定位于信息展示、資源對接、扶貧宣傳、數(shù)據(jù)交互等功能。

目前，平臺已為證監(jiān)會(huì)9個(gè)定點(diǎn)扶貧縣以及新疆、西藏等貧困地區(qū)設(shè)立專門的展示板塊，為220個(gè)國家級貧困縣進(jìn)行縣域展示，為56個(gè)貧困地區(qū)的產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目進(jìn)行融資展示，對接產(chǎn)業(yè)扶貧基金8支，規(guī)模8.34億元。同時(shí)，平臺設(shè)有證券公司扶貧信息報(bào)送系統(tǒng)，目前，102家證券公司報(bào)送了3855條扶貧信息。平臺以此為基礎(chǔ)，發(fā)布行業(yè)扶貧動(dòng)態(tài)57期，積極傳播行業(yè)扶貧正能量。

金融扶貧綜合服務(wù)平臺引導(dǎo)行業(yè)由“分兵作戰(zhàn)”向“行業(yè)協(xié)同”轉(zhuǎn)變，為推動(dòng)證券行業(yè)扶貧信息對接共享、加強(qiáng)對精準(zhǔn)扶貧工作的數(shù)據(jù)支持提供了有效支撐，也為證券公司了解行業(yè)扶貧最新動(dòng)態(tài)、交流扶貧經(jīng)驗(yàn)提供了良好的渠道，平臺已逐漸成為行業(yè)扶貧的信息聚集區(qū)和經(jīng)驗(yàn)交流陣地。

（五）注重宣傳引導(dǎo)，強(qiáng)化責(zé)任建設(shè)，營造服務(wù)脫貧攻堅(jiān)良好氛圍

一是引導(dǎo)證券公司優(yōu)化社會(huì)責(zé)任披露制度。借助證券公司年報(bào)信息披露制度，推動(dòng)行業(yè)將社會(huì)責(zé)任履行情況納入信息披露范圍，引導(dǎo)行業(yè)持續(xù)加大扶貧投入力度。根據(jù)2018年度年報(bào)顯示，97家證券公司（母公司口徑，共98家）披露了精準(zhǔn)扶貧社會(huì)責(zé)任履行情況，占比達(dá)99%。

二是發(fā)布行業(yè)社會(huì)責(zé)任報(bào)告，展現(xiàn)行業(yè)責(zé)任擔(dān)當(dāng)。自2011年起，協(xié)會(huì)已連續(xù)八年發(fā)布證券公司社會(huì)責(zé)任報(bào)告，向公眾披露行業(yè)責(zé)任履行情況，展現(xiàn)行業(yè)責(zé)任擔(dān)當(dāng)和責(zé)任文化建設(shè)。同時(shí)，引導(dǎo)證券公司將履行社會(huì)責(zé)任與行業(yè)形象建設(shè)相結(jié)合，形成責(zé)任文化，做有責(zé)任、有擔(dān)當(dāng)、有作為的投資銀行。

三是豐富證券公司扶貧成果宣傳方式。2018年10月，在證監(jiān)會(huì)扶貧辦指導(dǎo)下，聯(lián)合期貨業(yè)協(xié)會(huì)、基金業(yè)協(xié)會(huì)、上市公司協(xié)會(huì)，在金融街購物中心、證監(jiān)會(huì)大廳舉辦“慶祝改革開放40周年資本市場扶貧成果展”，吸引了“一帶一路”沿線國家核心媒體培訓(xùn)班、證監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)及系統(tǒng)單位、西城區(qū)政府、中小學(xué)校、證券公司、期貨公司等前來參觀，生動(dòng)豐富的成果展進(jìn)一步彰顯了資本市場服務(wù)脫貧攻堅(jiān)的顯著成效。

四是注重常態(tài)化宣傳推廣，形成示范引導(dǎo)。自2016年8月起，協(xié)會(huì)探索運(yùn)用《證券行業(yè)扶貧工作簡報(bào)》的形式，及時(shí)向公眾、行業(yè)、監(jiān)管部門披露扶貧動(dòng)態(tài)。目前，已發(fā)布20期簡報(bào)，對55家證券公司的120個(gè)典型案例進(jìn)行廣泛宣傳。同時(shí)，在全國第五個(gè)扶貧日之際，開展了證券行業(yè)精準(zhǔn)扶貧專題宣傳，總結(jié)脫貧攻堅(jiān)典型經(jīng)驗(yàn)，宣傳資本市場精準(zhǔn)扶貧的優(yōu)秀做法和突出成效。

二、發(fā)揮優(yōu)勢，精準(zhǔn)施策，證券公司持續(xù)深化精準(zhǔn)扶貧

近年來，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)在資本實(shí)力、發(fā)展理念、服務(wù)質(zhì)量、規(guī)范水平、市場競爭力等方面均有了明顯改善，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力不斷提升，參與國家脫貧攻堅(jiān)的資本更加充足。證券公司把扶貧工作作為崇高的政治責(zé)任和使命擔(dān)當(dāng)，主動(dòng)探索服務(wù)國家脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)略的有效路徑，在金融扶貧、產(chǎn)業(yè)扶貧、消費(fèi)扶貧、智力扶貧、公益扶貧等領(lǐng)域多措并舉，取得顯著成效。

（一）金融扶貧：利用專業(yè)優(yōu)勢，助力貧困地區(qū)企業(yè)緩解融資難題

在打好精準(zhǔn)脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)座談會(huì)上，習(xí)近平總書記指出，脫貧攻堅(jiān)，資金投入是保障。要增加金融資金對脫貧攻堅(jiān)的投放，發(fā)揮資本市場支持貧困地區(qū)發(fā)展作用。證券公司通過差異化、組團(tuán)化、精準(zhǔn)化的服務(wù)，帶動(dòng)更多金融資源流向貧困地區(qū)，自2016年至2018年，幫助貧困地區(qū)企業(yè)融資2026億元，進(jìn)一步拓寬了貧困地區(qū)直接融資渠道。

一是服務(wù)貧困地區(qū)企業(yè)發(fā)行上市。貧困地區(qū)雖然經(jīng)濟(jì)發(fā)展滯后，但獨(dú)特的自然資源優(yōu)勢和產(chǎn)業(yè)政策優(yōu)勢也孕育了一批要素稟賦較好、盈利能力較強(qiáng)、具有IPO潛力的企業(yè)。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，截至2019年5月，13家貧困地區(qū)企業(yè)通過IPO“綠色通道”發(fā)行上市，募集資金74億元。

2017年11月，由中泰證券擔(dān)任保薦機(jī)構(gòu)和主承銷商的盤龍藥業(yè)在深圳證券交易所發(fā)行上市，募集資金2.17億元。盤龍藥業(yè)位于深度貧困地區(qū)陜西省柞水縣，中泰證券通過幫助其登陸資本市場，促進(jìn)企業(yè)擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，創(chuàng)造更多的就業(yè)崗位，直接惠及柞水縣貧困人口。同時(shí)，推動(dòng)當(dāng)?shù)匦纬僧a(chǎn)業(yè)集合，幫助柞水縣打造以中成藥為核心的支柱產(chǎn)業(yè)，帶動(dòng)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

二是發(fā)揮債券特性和作用，拓寬扶貧資金來源。根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，2018年，證券公司幫助貧困地區(qū)企業(yè)發(fā)行企業(yè)債、公司債券（含資產(chǎn)支持證券）融資232.12億元，發(fā)行人覆蓋貴州、四川、廣西、云南等多個(gè)經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)，募集資金用途涵蓋異地扶貧搬遷、產(chǎn)業(yè)扶貧、生態(tài)扶貧等，從不同領(lǐng)域支持了貧困地區(qū)因地制宜發(fā)展特色產(chǎn)業(yè)。

2018年12月，由華西證券作為計(jì)劃管理人的“潤銀-華西通商小貸一期（扶貧）資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃”設(shè)立，該資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃是廣西首單扶貧資產(chǎn)證券化項(xiàng)目。該項(xiàng)目基礎(chǔ)資產(chǎn)為百色通商小貸小額貸款，發(fā)行規(guī)模1.8億元，募集資金將重點(diǎn)用于支持百色市及周邊城市貧困地區(qū)優(yōu)質(zhì)企業(yè)及項(xiàng)目的建設(shè)，進(jìn)一步助推貧困縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

三是推薦貧困地區(qū)企業(yè)在新三板掛牌并開展股權(quán)融資。根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，2018年，17家證券公司推薦22家貧困地區(qū)企業(yè)在新三板掛牌，26家證券公司幫助33家貧困地區(qū)企業(yè)實(shí)現(xiàn)新三板股權(quán)融資21.46億元。

佰惠生為內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)，其三個(gè)核心生產(chǎn)廠區(qū)分別位于林西縣、商都縣、太仆寺旗。佰惠生及其子公司堅(jiān)持以發(fā)展甜菜種植為依托，帶動(dòng)農(nóng)戶增收，形成了富有特色的“甜菜扶貧”模式。2018年，佰惠生面臨自身、行業(yè)等的重重壓力，流動(dòng)資金較為緊張。作為主辦券商的宏信證券積極幫助佰惠生拓寬融資渠道，引進(jìn)外部投資者，在較短的時(shí)間內(nèi)完成一輪定向增發(fā)工作，募集資金0.37億元，幫助企業(yè)在甜菜收購期結(jié)束后，及時(shí)向農(nóng)戶結(jié)算收購資金，確保農(nóng)戶穩(wěn)定收益，企業(yè)平穩(wěn)生產(chǎn)。

四是幫助貧困地區(qū)企業(yè)通過區(qū)域性股權(quán)市場開展融資。根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，2018年，證券公司通過區(qū)域性股權(quán)市場幫助貧困地區(qū)企業(yè)融資43.92億元，進(jìn)一步拓寬了貧困地區(qū)中小微企業(yè)融資渠道，為地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供有力支持。

華創(chuàng)證券通過區(qū)域性股權(quán)市場發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券，募集資金2.35億元，投入到貴州省西秀區(qū)東屯鄉(xiāng)八番村、梅旗村、山屯村、高官村的路網(wǎng)建設(shè)、河道整治、社區(qū)服務(wù)設(shè)施、旅游景區(qū)、小城鎮(zhèn)基礎(chǔ)設(shè)施、美麗鄉(xiāng)村建設(shè)等項(xiàng)目，促進(jìn)東屯鄉(xiāng)基礎(chǔ)設(shè)施的完善和品質(zhì)提升，以“一村一品、一村一景、一村一韻、一村一業(yè)”為依托，轉(zhuǎn)變農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)模式，發(fā)展民族文化，打造可閱讀、可識別、可記憶的西秀區(qū)新型小城鎮(zhèn)。

五是借助金融組合產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)保值增值。中央“一號文件”提出，要以“保險(xiǎn)+期貨”為工具服務(wù)“三農(nóng)”，推進(jìn)精準(zhǔn)扶貧。2018年，多家證券公司聯(lián)合期貨子公司，探索在貧困地區(qū)開展“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目，有效利用期貨市場價(jià)格發(fā)現(xiàn)和對沖風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制，完善傳統(tǒng)的再保機(jī)制，保障農(nóng)戶收入。

九州證券聯(lián)合大地保險(xiǎn)、九州期貨在內(nèi)蒙古自治區(qū)巴林左旗探索“保險(xiǎn)+期貨”玉米期貨價(jià)格保險(xiǎn)項(xiàng)目。該項(xiàng)目參保農(nóng)戶均為建檔立卡貧困戶，共計(jì)投保8.8萬噸玉米。九州證券捐贈(zèng)80.8萬元扶貧資金，為貧困戶支付保費(fèi)，通過整合金融資源，為農(nóng)民提供專業(yè)的金融服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理工具，有效降低價(jià)格波動(dòng)對農(nóng)民收入造成的損失。

（二）產(chǎn)業(yè)扶貧：提高貧困地區(qū)自我發(fā)展能力，確保脫貧效果的可持續(xù)

習(xí)近平總書記指出，發(fā)展產(chǎn)業(yè)是實(shí)現(xiàn)脫貧的根本之策。要因地制宜，把培育產(chǎn)業(yè)作為推動(dòng)脫貧攻堅(jiān)的根本出路。近年來，證券公司在結(jié)合貧困縣資源稟賦和產(chǎn)業(yè)實(shí)際的基礎(chǔ)上，從挖掘產(chǎn)業(yè)特色、設(shè)立產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金、拓寬營銷渠道等多角度出發(fā)，持續(xù)做好貧困地區(qū)及深度貧困地區(qū)產(chǎn)業(yè)幫扶，著力激發(fā)內(nèi)生發(fā)展動(dòng)力，推進(jìn)扶貧工作從“輸血”向“造血”轉(zhuǎn)變。

一是深入挖掘產(chǎn)業(yè)特色，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級。證券公司在充分調(diào)研和科學(xué)評估的基礎(chǔ)上，通過建立生產(chǎn)基地及專業(yè)生產(chǎn)合作社、幫助打造特色品牌、助力特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展等方式，幫助貧困地區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，從根本上提升貧困地區(qū)自身發(fā)展能力。

2017年，東方證券聯(lián)合生鮮電商將內(nèi)蒙古自治區(qū)莫旗特產(chǎn)“東方菇娘”推向市場，帶動(dòng)300余戶建檔立卡貧困戶脫貧。2018年，除了為莫旗“東方菇娘”改進(jìn)生產(chǎn)加工流程、捐建生產(chǎn)設(shè)備外，東方證券還將成功經(jīng)驗(yàn)進(jìn)一步推廣，累計(jì)投入320萬元，在深度貧困地區(qū)湖北省五峰土家族自治縣建立茶葉產(chǎn)業(yè)扶貧基地，打造“東方紅宜紅茶”品牌，推動(dòng)當(dāng)?shù)夭枞~產(chǎn)業(yè)升級發(fā)展。東方證券發(fā)揮公司品牌整合能力，挖掘當(dāng)?shù)靥禺a(chǎn)的獨(dú)特優(yōu)勢，為當(dāng)?shù)夭枞~產(chǎn)業(yè)建立持久的市場競爭力和溢價(jià)能力，探索出解決貧困戶就業(yè)、增加貧困戶收入、提高產(chǎn)品市場認(rèn)可度的產(chǎn)業(yè)發(fā)展之路。

二是充分發(fā)揮產(chǎn)業(yè)基金引導(dǎo)作用，帶動(dòng)貧困地區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。截至2018年底，21家證券公司自主或參與設(shè)立40余只產(chǎn)業(yè)扶貧基金，為貧困地區(qū)及深度貧困地區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展帶來活力。

國都證券在深度貧困地區(qū)河北省圍場滿族蒙古族自治縣參與設(shè)立了興圍發(fā)展基金（有限合伙）政府產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金。該基金發(fā)起設(shè)立規(guī)模5億元，旨在通過“政府資金引導(dǎo)+專業(yè)投資機(jī)構(gòu)管理”的模式，吸引更多的投資機(jī)構(gòu)和上市公司關(guān)注圍場優(yōu)質(zhì)企業(yè)，并通過國都證券的專業(yè)輔導(dǎo)，幫助當(dāng)?shù)仄髽I(yè)建立健全內(nèi)部控制制度體系，形成良好的公司治理結(jié)構(gòu)，滿足對接資本市場的基本要求，帶動(dòng)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

三是多渠道拓寬特色產(chǎn)品營銷渠道。證券公司借助傳統(tǒng)行業(yè)與互聯(lián)網(wǎng)的融合，通過搭建扶貧電商平臺、線上推廣與線下銷售相結(jié)合、組織消費(fèi)認(rèn)購等，幫助貧困地區(qū)及深度貧困地區(qū)拓寬特色產(chǎn)品銷售途徑，帶動(dòng)貧困縣域產(chǎn)業(yè)發(fā)展及貧困人口增收。

為幫助貧困地區(qū)特色產(chǎn)品拓寬銷售渠道，申萬宏源證券積極協(xié)調(diào)中投系統(tǒng)各單位、扶貧館經(jīng)營企業(yè)、京東商城、京東物流等，全力推進(jìn)在京東商城上線中投系統(tǒng)扶貧電商平臺的項(xiàng)目建設(shè)，在不到一個(gè)月的時(shí)間里完成了開店申請，并推進(jìn)線上店鋪裝修、網(wǎng)頁設(shè)計(jì)、產(chǎn)品上架等。2018年11月，中投扶貧電商平臺“一區(qū)四館”正式上線運(yùn)營，中投公司對口扶貧的“三省四縣”農(nóng)產(chǎn)品得以全面對接京東商城覆蓋全國的銷售和物流渠道，成為推動(dòng)貧困地區(qū)產(chǎn)業(yè)升級、打造產(chǎn)銷對接“最后一公里”的關(guān)鍵一環(huán)。

愛建證券參與設(shè)計(jì)并采購了20臺茶葉自動(dòng)售賣機(jī)，捐贈(zèng)給深度貧困地區(qū)湖北省英山縣，并協(xié)助將機(jī)器在武漢地區(qū)的機(jī)場、火車站及上海陸家嘴區(qū)域的商務(wù)樓宇間完成網(wǎng)點(diǎn)布局，幫助拓寬英山縣云霧茶的銷售渠道。經(jīng)過對機(jī)器的多次調(diào)試和改進(jìn)，該智能售茶機(jī)具備了品牌宣傳、大數(shù)據(jù)管理、在線支付等功能，實(shí)現(xiàn)了傳統(tǒng)行業(yè)與互聯(lián)網(wǎng)的融合以及線下銷售與線上運(yùn)營的同步進(jìn)行。此外，售賣的每份茶葉收入中將有0.2元存入“英山大病救助基金”，在幫助英山縣云霧茶打開銷售渠道、提升品牌效應(yīng)的同時(shí)，幫扶大別山區(qū)因病致貧、因病返貧人群擺脫困境，為貧困人口脫貧貢獻(xiàn)力量。

（三）智力扶貧：堅(jiān)持志智雙扶，持續(xù)普及資本市場發(fā)展理念和產(chǎn)業(yè)技術(shù)知識

習(xí)近平總書記在解決“兩不愁三保障”突出問題座談會(huì)上指出，要加強(qiáng)扶貧同扶志、扶智相結(jié)合，讓脫貧具有可持續(xù)的內(nèi)生動(dòng)力。近年來，證券公司廣泛開展資本市場教育培訓(xùn)、投資者教育和保護(hù)、產(chǎn)業(yè)技術(shù)培訓(xùn)等，幫助改善貧困地區(qū)及深度貧困地區(qū)金融環(huán)境，持續(xù)為貧困地區(qū)群眾普及金融理念和技術(shù)知識，逐步從注重外部投入向注重外部幫扶與激發(fā)內(nèi)生動(dòng)力并重轉(zhuǎn)變。

一是廣泛開展資本市場教育培訓(xùn)。截至2019年5月，證券公司為貧困地區(qū)政府人員、企業(yè)管理人員等開展資本市場教育培訓(xùn)430場，培訓(xùn)人員達(dá)7.8萬余人次。

中金公司注重提升貧困地區(qū)金融干部的水平和能力。一方面，把貧困地區(qū)金融干部請到公司業(yè)務(wù)部門，以在崗培訓(xùn)的方式，幫助金融干部了解資本市場融資和運(yùn)作知識。另一方面，派出專家團(tuán)隊(duì)赴深度貧困地區(qū)湖南省古丈縣，對金融干部開展資產(chǎn)證券化、私募股權(quán)知識和普惠金融能力建設(shè)的專題培訓(xùn)，幫助其有針對性地強(qiáng)化金融理念，增強(qiáng)運(yùn)用金融政策和金融工具助推脫貧攻堅(jiān)的實(shí)際本領(lǐng)。

二是著力開展投資者教育和保護(hù)活動(dòng)。根據(jù)貧困地區(qū)金融消費(fèi)者的需求特點(diǎn)，證券公司有針對性地設(shè)計(jì)開展投資者教育活動(dòng)，傳播理性投資理念，提高風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識，配合有關(guān)部門嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng)，維護(hù)貧困地區(qū)投資者合法權(quán)益。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2018年，30余家證券公司在貧困地區(qū)開展了投資者教育和保護(hù)活動(dòng)，參與的投資者達(dá)7萬余人次。

東海證券將扶貧與扶智相結(jié)合，深入湖南省汝城縣沙洲村“半條被子”革命老區(qū)，開展了以“不忘初心，牢記使命，堅(jiān)決維護(hù)廣大中小投資者合法權(quán)益”為主題的投資者教育和保護(hù)活動(dòng)，內(nèi)容涵蓋投資者保護(hù)法規(guī)和制度、金融監(jiān)管政策解讀、證券新業(yè)務(wù)講解、投資風(fēng)險(xiǎn)案例及風(fēng)險(xiǎn)警示、證券糾紛調(diào)解制度等，為貧困地區(qū)投資者普及理性投資、遠(yuǎn)離非法證券和合法權(quán)益保護(hù)等知識。

三是積極開展產(chǎn)業(yè)技術(shù)培訓(xùn)。根據(jù)貧困地區(qū)產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)，證券公司積極對接高等院校、科研院所、農(nóng)科院等，開展產(chǎn)業(yè)技術(shù)培訓(xùn)，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供技術(shù)指導(dǎo)，提升產(chǎn)業(yè)技術(shù)專業(yè)程度，提高貧困群眾的勞動(dòng)技能和就業(yè)能力，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定脫貧不返貧。

廣發(fā)證券出資100萬美元，捐助聯(lián)合國糧農(nóng)組織在華發(fā)展項(xiàng)目，通過農(nóng)民田間學(xué)校的創(chuàng)新形式，運(yùn)用“農(nóng)業(yè)+金融+電商”相結(jié)合的農(nóng)業(yè)扶貧模式，建設(shè)“聯(lián)合國可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)示范村”，打造全國鄉(xiāng)村振興示范試點(diǎn)。項(xiàng)目推動(dòng)貧困地區(qū)向生態(tài)農(nóng)業(yè)和環(huán)境友好型農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)型，讓小農(nóng)戶與現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展有機(jī)銜接，幫助更多貧困農(nóng)戶脫貧增收。針對貧困地區(qū)有意向外出就業(yè)的年輕人和有意愿發(fā)展農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的農(nóng)戶，廣發(fā)證券邀請當(dāng)?shù)厝松缇趾娃r(nóng)業(yè)局的技術(shù)專家，舉辦勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移就業(yè)和農(nóng)業(yè)種植技能培訓(xùn)，累計(jì)超過100人次，幫助農(nóng)戶掌握一技之長。

（四）公益扶貧：聚焦“兩不愁三保障”，幫助貧困地區(qū)改善發(fā)展條件

證券公司對照“兩不愁三保障”的標(biāo)準(zhǔn)，積極投入到貧困地區(qū)公益民生建設(shè)中。2018年，94家證券公司通過捐資助學(xué)、醫(yī)療救助、助殘扶貧、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等，幫助貧困群眾解決特殊困難，公益性支出達(dá)5.21億元，同比增長11%。

一是著力開展捐資助學(xué)，幫助提升教育水平。證券公司持續(xù)幫助貧困地區(qū)優(yōu)化辦學(xué)條件，加大對教師的培訓(xùn)力度，設(shè)立獎(jiǎng)學(xué)獎(jiǎng)教基金，建立對貧困家庭子女和貧困地區(qū)教師的激勵(lì)機(jī)制，為貧困地區(qū)教育質(zhì)量提升提供支持。

為獎(jiǎng)勵(lì)在教學(xué)工作中表現(xiàn)突出的一線雙語教師，國信證券在深度貧困地區(qū)新疆維吾爾自治區(qū)麥蓋提縣設(shè)立了“國信園丁教育基金”，每年出資500萬元對優(yōu)秀教師予以表彰。截至2018年底，共有514名優(yōu)秀教育工作者獲得表彰獎(jiǎng)勵(lì)，進(jìn)一步鞏固了當(dāng)?shù)氐膸熧Y力量。此外，2018年8月，國信證券選派6名優(yōu)秀員工，分赴麥蓋提縣3所中小學(xué)開展為期一學(xué)期的支教活動(dòng)，成為證券行業(yè)發(fā)揮自身才智服務(wù)貧困地區(qū)的又一探索。

二是開展醫(yī)療救助和助殘扶貧，幫助貧困人口得到充分有效的醫(yī)療救治。證券公司加大醫(yī)療救助和助殘扶貧的幫扶力度，通過捐贈(zèng)醫(yī)療設(shè)備、購買補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)、建立醫(yī)療救助兜底保障機(jī)制、培訓(xùn)醫(yī)護(hù)人員等方式，幫助貧困地區(qū)提高醫(yī)療水平，助力貧困人口實(shí)現(xiàn)基本醫(yī)療需求。

2018年，德邦證券依托股東單位組織的“鄉(xiāng)村醫(yī)生精準(zhǔn)扶貧計(jì)劃”，在貴州省習(xí)水縣、江西省蓮花縣開展鄉(xiāng)村醫(yī)生精準(zhǔn)扶貧項(xiàng)目。為方便村醫(yī)行醫(yī)出診，德邦證券為兩地捐贈(zèng)600余只定制的醫(yī)療箱，并為每名村醫(yī)購買意外及重大疾病保險(xiǎn)。為進(jìn)一步提升村醫(yī)的診療效率，打造“智能化”診所，2019年3月，德邦證券向蓮花縣捐贈(zèng)電腦設(shè)備，以加強(qiáng)基層醫(yī)療服務(wù)能力建設(shè)。

三是完善基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，改善基礎(chǔ)設(shè)施水平。證券公司通過公益捐贈(zèng)、協(xié)調(diào)財(cái)政資金、籌措社會(huì)資金等，加大對貧困地區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的投入力度，幫助提升基礎(chǔ)設(shè)施水平，改善落后面貌。

東興證券捐資130萬元在新疆維吾爾自治區(qū)麥蓋提縣英也爾村修建村民活動(dòng)中心，為村民開展文化活動(dòng)、勞動(dòng)技能培訓(xùn)、金融知識普及、黨的政策宣傳等提供便利條件和有效保障，積極助力自治區(qū)加強(qiáng)現(xiàn)代文化引領(lǐng)。

華寶證券捐資100萬元，幫助云南省鎮(zhèn)沅彝族哈尼族拉祜族自治縣建檔立卡貧困戶進(jìn)行危房改造及異地搬遷點(diǎn)民房修繕，為深度貧困地區(qū)云南省廣南縣四個(gè)脫貧出列村50戶貧困戶提供建房補(bǔ)助資金，為廣南縣三個(gè)深度貧困村無力建房的16戶貧困戶提供建房資金，助力貧困人口改善基本居住條件，住上安全住房。

三、精準(zhǔn)把脈，務(wù)求實(shí)效，扎實(shí)推進(jìn)協(xié)會(huì)定點(diǎn)扶貧工作

2018年，協(xié)會(huì)通過派駐掛職干部，開展公益扶貧、光伏扶貧、產(chǎn)業(yè)扶貧等，多措并舉助力隰縣脫貧攻堅(jiān)，取得良好成效。

（一）公益扶貧

一是捐建圖書館。協(xié)會(huì)與中國扶貧基金會(huì)合作，在隰縣開展了覆蓋所有小學(xué)的圖書館項(xiàng)目，建設(shè)21個(gè)電子圖書室，總計(jì)投入105萬元。二是資助貧困學(xué)生。資助40名貧困大學(xué)生和40名貧困小學(xué)生，大學(xué)生每人資助5000元，小學(xué)生每人資助1000元，總計(jì)24萬元。三是建設(shè)高中生自強(qiáng)班。協(xié)會(huì)與中國扶貧基金會(huì)在隰縣第一中學(xué)捐建“自強(qiáng)班”，資助50名貧困生完成學(xué)業(yè)，并進(jìn)行成才支持，總計(jì)投入30萬元。四是發(fā)放愛心包裹。對隰縣所有學(xué)校進(jìn)行愛心包裹項(xiàng)目全覆蓋，發(fā)放愛心包裹6257個(gè)，總計(jì)86.47萬元。五是舉辦“善行者”走進(jìn)隰縣活動(dòng)。聯(lián)合扶貧基金會(huì)在隰縣舉辦“善行者”走進(jìn)隰縣活動(dòng)，邀請行業(yè)單位約300人參加，籌集善款130多萬元，用于隰縣深度貧困戶，將有300多戶500多人由此而受益。

（二）光伏扶貧

2017年9月，根據(jù)隰縣當(dāng)?shù)氐膶?shí)際情況，協(xié)會(huì)向全行業(yè)發(fā)起支持隰縣光伏扶貧村級電站建設(shè)的倡議，證券行業(yè)積極響應(yīng)，共有49家公司認(rèn)捐45座電站，捐贈(zèng)資金5282.5萬元。2018年6月，由證券公司捐建的村級光伏電站均已建設(shè)完畢，并網(wǎng)發(fā)電，預(yù)計(jì)可持續(xù)解決1904戶5782人穩(wěn)定脫貧問題。光伏電站建成后收益全部用于支持建檔立卡貧困戶脫貧，通過設(shè)置公益崗位、開展公益事業(yè)、直接補(bǔ)助等方式，對貧困戶進(jìn)行補(bǔ)貼，每戶每年可補(bǔ)助3200元，基本實(shí)現(xiàn)建檔立卡貧困戶穩(wěn)定脫貧。

（三）特困幫扶基金

為解決隰縣特困群體穩(wěn)定脫貧問題，確保特困群體實(shí)現(xiàn)“兩不愁三保障”，協(xié)會(huì)、扶貧基金會(huì)和隰縣人民政府聯(lián)合成立“隰縣特困扶貧專項(xiàng)基金”，由協(xié)會(huì)出資1000萬元，行業(yè)扶貧專項(xiàng)基金出資600萬元，基金運(yùn)作方配套管理資金500萬元，總規(guī)模2100萬元。專項(xiàng)基金由專業(yè)的基金管理人運(yùn)作，產(chǎn)生的收益作為特困群體幫扶的補(bǔ)充。按照年收益4%-5%計(jì)算，每年收益約100萬元，可解決300多人特困群體的穩(wěn)定脫貧問題。2018年，特困幫扶基金已開始運(yùn)作，預(yù)計(jì)2019年9月可產(chǎn)生收益。

（四）引入“善品公社”

善品公社是中國扶貧基金會(huì)建立的、專為貧困地區(qū)農(nóng)產(chǎn)品合作社服務(wù)的公益性電商平臺。協(xié)會(huì)于2017年將善品公社引入隰縣，幫助當(dāng)?shù)睾献魃绾娃r(nóng)戶加強(qiáng)合作社管理，指導(dǎo)農(nóng)戶科學(xué)種植，進(jìn)行品質(zhì)管控和品質(zhì)塑造，帶動(dòng)貧困戶持續(xù)增收。2018年，蘇寧投入500萬元用于發(fā)展隰縣玉露香梨產(chǎn)業(yè)，發(fā)揮在產(chǎn)業(yè)運(yùn)營、商業(yè)資源和品牌效應(yīng)等方面的優(yōu)勢，全面扶持隰縣玉露香梨產(chǎn)業(yè)。

（五）企業(yè)上市輔導(dǎo)

協(xié)會(huì)對當(dāng)?shù)胤仙鲜袟l件的企業(yè)進(jìn)行了摸底，協(xié)調(diào)證券公司對符合上市條件的企業(yè)進(jìn)行專項(xiàng)輔導(dǎo)，幫助當(dāng)?shù)仄髽I(yè)改善公司治理，優(yōu)化財(cái)務(wù)管理，拓寬融資途徑。大同證券出資5000萬元在隰縣設(shè)立全資子公司大證資本有限責(zé)任公司，利用金融資源服務(wù)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)。目前大象集團(tuán)、京潤澤公司、好樂佳食品公司、華豹涂料公司等擬在新三板、創(chuàng)業(yè)板上市的企業(yè)，已開始前期籌備工作。

四、周密部署，凝聚共識，不斷開創(chuàng)資本市場服務(wù)脫貧攻堅(jiān)新局面

2019年是攻堅(jiān)克難之年，是脫貧攻堅(jiān)“三年行動(dòng)”關(guān)鍵之年。協(xié)會(huì)將繼續(xù)探索建立更加有效的扶貧工作機(jī)制，持續(xù)引導(dǎo)證券行業(yè)立足精準(zhǔn)扶貧、精準(zhǔn)脫貧，在防范風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，加大對貧困地區(qū)，尤其是深度貧困地區(qū)的金融支持力度，做好貧困縣退出后的持續(xù)幫扶和鞏固提升工作，不斷開創(chuàng)資本市場扶貧新局面。

（一）因地制宜，因縣施策，發(fā)揮幫扶合力，不斷鞏固多元幫扶體系

證券公司積極參與脫貧攻堅(jiān)，形成了多元幫扶體系，為貧困地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和貧困人口生活水平提高貢獻(xiàn)了力量。協(xié)會(huì)將進(jìn)一步引導(dǎo)行業(yè)精準(zhǔn)施策、精準(zhǔn)發(fā)力，找準(zhǔn)阻礙貧困地區(qū)發(fā)展的短板，結(jié)合當(dāng)?shù)刭Y源稟賦和地域特色，發(fā)揮行業(yè)合力，對癥下藥、靶向治療，以更強(qiáng)烈的擔(dān)當(dāng)精神和更扎實(shí)的工作作風(fēng)，推動(dòng)證券行業(yè)服務(wù)脫貧攻堅(jiān)更上新臺階。

（二）發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，助力貧困地區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，激發(fā)貧困地區(qū)內(nèi)生發(fā)展動(dòng)力

發(fā)展產(chǎn)業(yè)是貧困地區(qū)實(shí)現(xiàn)脫貧的根本之策。協(xié)會(huì)將進(jìn)一步引導(dǎo)證券公司把自身發(fā)展與服務(wù)國家戰(zhàn)略緊密結(jié)合，通過服務(wù)貧困地區(qū)企業(yè)IPO、發(fā)行債券、并購重組、新三板掛牌、設(shè)立產(chǎn)業(yè)基金等方式，幫助貧困地區(qū)企業(yè)緩解“融資難、融資貴”問題，將高效的金融工具和先進(jìn)的資本市場理念帶到貧困地區(qū)，做地方政府和企業(yè)的金融智囊團(tuán)。

（三）聚焦深度貧困地區(qū)，不斷加大投入力度，集中力量攻克堅(jiān)中之堅(jiān)、解決難中之難

攻克深度貧困堡壘是打贏脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)必須完成的任務(wù)，也是實(shí)現(xiàn)全面小康的重點(diǎn)和難點(diǎn)。協(xié)會(huì)將引導(dǎo)行業(yè)持續(xù)向深度貧困地區(qū)發(fā)力，集中優(yōu)勢資源，發(fā)揮專業(yè)特長，著力提高金融扶貧的針對性和精準(zhǔn)度，多渠道探索解決深度貧困地區(qū)產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)薄弱、產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目較少、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)單一、抗風(fēng)險(xiǎn)能力不足等難題，帶動(dòng)更多金融資源更廣泛地參與深度貧困地區(qū)脫貧攻堅(jiān)。

（四）提高脫貧質(zhì)量，保持脫貧攻堅(jiān)定力，幫助貧困地區(qū)穩(wěn)定脫貧、防止返貧

隨著脫貧攻堅(jiān)進(jìn)入關(guān)鍵期，證券公司以更大的投入和更堅(jiān)定的決心，助力更多貧困地區(qū)實(shí)現(xiàn)脫貧“摘帽”。協(xié)會(huì)將全面貫徹落實(shí)黨中央關(guān)于貧困縣“摘帽不摘政策”的決定，引導(dǎo)證券公司著眼于可持續(xù)脫貧和防止返貧，探索建立穩(wěn)定脫貧的長效機(jī)制，著力提高脫貧質(zhì)量，鞏固脫貧成效，做好貧困縣退出后的持續(xù)幫扶和鞏固提升工作。

（五）營造良好氛圍，匯聚行業(yè)力量，講好扶貧故事，傳遞行業(yè)扶貧正能量

證券行業(yè)服務(wù)脫貧攻堅(jiān)取得顯著成效，涌現(xiàn)出一批優(yōu)秀案例和先進(jìn)典型。協(xié)會(huì)將深入挖掘行業(yè)扶貧的優(yōu)秀案例，總結(jié)推廣成功經(jīng)驗(yàn)和典型做法，更廣泛地傳遞資本市場服務(wù)國家脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)略的正能量。同時(shí)，激勵(lì)市場主體以更加專業(yè)的服務(wù)、更加勤勉的態(tài)度、更加多元的產(chǎn)品，持續(xù)加大金融扶貧支持力度，更好地發(fā)揮在脫貧攻堅(jiān)中的示范和引導(dǎo)作用。

到2020年如期實(shí)現(xiàn)脫貧攻堅(jiān)目標(biāo)，時(shí)間緊張、任務(wù)艱巨、責(zé)任重大。協(xié)會(huì)將堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，更加自覺地貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于扶貧開發(fā)的決策部署，聚力當(dāng)下、深耕未來，以時(shí)不我待、只爭朝夕的責(zé)任和擔(dān)當(dāng)，引導(dǎo)行業(yè)深化精準(zhǔn)扶貧，持續(xù)做好定點(diǎn)扶貧，為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、打贏脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)增添動(dòng)力，為全面建成小康社會(huì)提供有力的資本市場支撐。

（圖片來源：攝圖網(wǎng)）