保本基金虧4億誰(shuí)擔(dān)責(zé)，基金經(jīng)理實(shí)名信十問(wèn)總經(jīng)理，基金公司針鋒相對(duì)剛給五點(diǎn)回應(yīng)

每經(jīng)記者 山丘（化名）    每經(jīng)編輯 葉峰 孫志成    

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)

近日，有媒體曝出一封中?；鹪鸾?jīng)理江小震發(fā)給中海基金前同事們的信，在信中向中海基金總經(jīng)理?xiàng)铕i提出了十大疑問(wèn)。

記者隨后從接近中海基金的相關(guān)人士那里了解，這封信應(yīng)該是在6月14日下午發(fā)送的，

而在信中所提及的事情，其背后主要與一段保本基金出現(xiàn)虧損的悲傷往事有關(guān)。

保本基金巨額虧損

江小震在信中提出了十大疑問(wèn)，主要涉及以下方面：

1.對(duì)總經(jīng)理?xiàng)铕i的能力提出質(zhì)疑，江小震在信中稱：中海基金現(xiàn)在“內(nèi)外交困、內(nèi)部舉報(bào)不斷”，楊皓鵬作為總經(jīng)理，在投研和市場(chǎng)這兩方面都沒(méi)有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，且“天天在人事斗爭(zhēng)中步履匆匆，在一些救火和報(bào)復(fù)中焦慮糾結(jié)”等。

2.楊皓鵬用自己的“老相識(shí)”擔(dān)任關(guān)鍵崗位，排擠其他同事。

3.“雙惠”問(wèn)題：中?；堇椭泻；菹閮芍换鹁揞~虧損，是因?yàn)?ldquo;產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷”。

4.上海農(nóng)金人力資源公司相關(guān)資質(zhì)差，但卻被中?；鸩赊k小組選中。

這里面說(shuō)到的“雙惠”，據(jù)記者了解，指的是，中?；堇旨?jí)債券成立于2013年11月21日，成立時(shí)的規(guī)模約為23億元，到了2016年3季度末，該基金資產(chǎn)凈值達(dá)到約81億元；中?；菹榉旨?jí)債券則是成立于2014年8月29日，成立時(shí)的規(guī)模約為11億元；到了2016年3季度末，該基金資產(chǎn)凈值規(guī)模也達(dá)到約100億元。

江小震分別從2014年08月29日起開始管理中?；菹榉旨?jí)債券，直至2019年04月23日離任；從2016年04月16日起開始管理中?；堇旨?jí)債券，直至2019年04月23日離任。

不巧的是從2016年四季度開始，債市迎來(lái)調(diào)整，據(jù)天天基金網(wǎng)數(shù)據(jù)，中?；堇旨?jí)債券在2016年4季度的業(yè)績(jī)回報(bào)為-3.46%，中?；菹榉旨?jí)債券的業(yè)績(jī)回報(bào)為-2.59%。到了2017年，中?；菹榉旨?jí)債券在1季度的業(yè)績(jī)回報(bào)為-9.42%，而中海惠利分級(jí)債券在2季度的業(yè)績(jī)回報(bào)為-4.95%。

據(jù)中?；鹣嚓P(guān)人士透露，因兩只基金都是保本基金，凈值的大幅下跌給中?；饚?lái)重大損失，隨后中?；鹨矊?duì)保本基金損失事件進(jìn)行調(diào)查和問(wèn)責(zé)。

江小震對(duì)于“雙惠問(wèn)題”的解釋是：“16年和17年，公司管理的債券基金也都出現(xiàn)了虧損，為什么唯獨(dú)這兩只基金會(huì)對(duì)公司造成如此大的傷害，難道不是因?yàn)樵O(shè)計(jì)成劣后保本的原因嗎？基金經(jīng)理只能在投資方面進(jìn)行努力運(yùn)作，但是碰到那種行情、規(guī)模還那么大，再加上產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷與監(jiān)管禁止申購(gòu)，就是神也回天乏術(shù)，不要說(shuō)一個(gè)小小的我了。”

也就是說(shuō)，江小震認(rèn)為是產(chǎn)品設(shè)計(jì)的原因疊加行情不佳才使得基金虧損，但據(jù)中?；鹣嚓P(guān)人士表示，主要的原因在于其為了博收益，買了一些信用評(píng)級(jí)比較低的債券。

在此次風(fēng)波中，據(jù)接近中?；鸬南嚓P(guān)人士透露，這2只基金大致虧損了4個(gè)億，最終這個(gè)窟窿由中?；鹱约禾钛a(bǔ)了，原中?；鹂偨?jīng)理和督察長(zhǎng)也都先后離任，現(xiàn)任總經(jīng)理?xiàng)铕i在2017年8月22日接手，主要就是處理相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)事件。

中海基金回應(yīng)：言論不實(shí)

6月15日，中海基金發(fā)布聲明稱言論不實(shí)，相關(guān)知情人士對(duì)江小震的情況進(jìn)行了解釋。

知情人士表示，文章作者江小震在任中海惠利、中?；菹榛鸾?jīng)理期間，管理的兩只基金因凈值大幅下跌給公司帶來(lái)重大損失，公司正在對(duì)保本基金損失事件進(jìn)行調(diào)查和問(wèn)責(zé)，因此引發(fā)相關(guān)人員不滿。

以下為具體內(nèi)容：

由于2017年之前，公司旗下產(chǎn)品積累的風(fēng)險(xiǎn)集中爆發(fā)，2017年8月22日，公司正式任命楊皓鵬先生來(lái)公司主持工作，處理相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)事件，實(shí)現(xiàn)公司平穩(wěn)過(guò)度。

1、關(guān)于人事變動(dòng)問(wèn)題：

自2017年中海基金管理層變更以來(lái)，中?；饐T工團(tuán)隊(duì)保持了人員穩(wěn)定，前中后臺(tái)核心骨干員工數(shù)量穩(wěn)定，有小部分人員因?yàn)槭艿奖O(jiān)管部門行政監(jiān)管措施和公司的內(nèi)部追責(zé)而離職。

2、關(guān)于上海農(nóng)金人力資源公司問(wèn)題：

據(jù)了解，上海農(nóng)金人力資源問(wèn)題是中海基金按照內(nèi)部合規(guī)流程招標(biāo)的結(jié)果，于2018年4月起為公司服務(wù)，服務(wù)期限半年，并已于2018年9月因服務(wù)合同到期而結(jié)束服務(wù)。

3、關(guān)于前員工基金經(jīng)理江小震管理基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)

江小震先生任中海惠利、中?；菹榛鸾?jīng)理期間，其管理的兩只基金，因凈值大幅下跌給公司帶來(lái)重大損失，公司正在對(duì)保本基金損失事件進(jìn)行調(diào)查和問(wèn)責(zé)，因此引發(fā)相關(guān)人員不滿。

中海純債A:2016年11月至2017年9月獨(dú)立管理期間，業(yè)績(jī)排名全市場(chǎng)后10%分位。

中海穩(wěn)健：2016年11月至2017年7月獨(dú)立管理期間，業(yè)績(jī)排名全市場(chǎng)后15%分位。

中海可轉(zhuǎn)債：2014年3月至2018年9月獨(dú)立管理期間，業(yè)績(jī)排名全市場(chǎng)最后一名

4、關(guān)于楊皓鵬先生任職以來(lái)的經(jīng)營(yíng)管理情況

楊皓鵬先生任職的一年零10個(gè)月以來(lái)，已經(jīng)把中海基金旗下產(chǎn)品的管理風(fēng)險(xiǎn)基本全部處理完畢，2018年中?；鹌煜碌闹T多產(chǎn)品取得了良好的投資業(yè)績(jī)和專業(yè)認(rèn)可。根據(jù)銀河證券公布的2018年公募基金業(yè)績(jī)榜單，中海醫(yī)療保健在醫(yī)療健康行業(yè)股票型基金中排名3/16，中海上證50指數(shù)(2785.6055，-8.93，-0.32%)增強(qiáng)在增強(qiáng)指數(shù)型基金中排名2/53，中海優(yōu)勢(shì)精選在靈活配置型中排名4/55，中海積極收益在絕對(duì)收益目標(biāo)基金中排名17/147，中海添順在定開型偏債基金中排名14/44。中海量化策略、中海純債獲上海證券3年期擇時(shí)能力評(píng)級(jí)五星。中海環(huán)保新能源、中海消費(fèi)混合獲上海證券5年期擇時(shí)能力評(píng)級(jí)五星。

2017年自中海基金管理層換血以來(lái)，在管理層和廣大員工的共同努力下，公司旗下基金的業(yè)績(jī)改善明顯，得到了投資者的廣泛認(rèn)同。2015年中海旗下基金投資業(yè)績(jī)排名市場(chǎng)前12%分位的基金數(shù)零只，2016年投資業(yè)績(jī)排名市場(chǎng)前12%分位的基金數(shù)占公司總基金數(shù)僅5%；2017年，2018年業(yè)績(jī)排名在全市場(chǎng)同類基金排名前12%的基金數(shù)目占比均超15%。

截至2018年12月31日，中海基金權(quán)益類基金在最近兩年權(quán)益類基金絕對(duì)收益業(yè)績(jī)?cè)谒屑{入排名的101家基金公司中排名第20名，排名19.8%分位，較之前2015、2016年度有大幅提升(數(shù)據(jù)來(lái)源：海通證券)。

業(yè)績(jī)的提升帶來(lái)投資者的認(rèn)可和規(guī)模的上升，截至2018年末，中?；饳?quán)益類基金總管理份額合計(jì)95.02億份，總份額較去年增加8.42億份，份額環(huán)比增長(zhǎng)9.7個(gè)百分點(diǎn)，份額增長(zhǎng)速度大于整體市場(chǎng)權(quán)益類份額增長(zhǎng)速度3.7個(gè)百分點(diǎn)；在130家基金公司中排名第51位，較2017年底上升2位，百分比排名39%，比去年底上升約6個(gè)百分點(diǎn)。

截至2018年末，中海權(quán)益型基金管理規(guī)模合計(jì)67.71億元，在130家基金公司中排名第56位，較2017年底排名上升5位；百分比排名43%，較2017年底上升約9個(gè)百分點(diǎn)，權(quán)益類管理總規(guī)模2016年以來(lái)首次沖進(jìn)市場(chǎng)前1/2。

5、公司未來(lái)發(fā)展方向：

楊皓鵬先生到任中海基金以來(lái)，管理層的變化帶來(lái)了公司經(jīng)營(yíng)理念的變化，我們摒棄追求短期規(guī)模和利益，以持有人利益和投資業(yè)績(jī)?yōu)閷?dǎo)向的思路和做法，正在開花結(jié)果，旗下基金業(yè)績(jī)顯著提升。