編制虛假報告、財務(wù)事項不真實 廣匯汽車保險代理子公司違規(guī)遭罰

每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 廖丹    

近日，A股上市公司廣匯汽車服務(wù)集團股份公司（以下簡稱廣匯汽車；600297，SH）發(fā)布公告，其全資附屬公司上海廣匯德太保險代理有限公司（以下簡稱德太保險）因編制或者提供虛假的報告、報表、文件或者資料、財務(wù)事項不真實、未按規(guī)定管理業(yè)務(wù)檔案的行為被中國銀保監(jiān)會上海監(jiān)管局責(zé)令改正，給予警告，并處罰款43萬元。

廣匯汽車表示，公司及德太保險目前經(jīng)營情況正常，后續(xù)公司將持續(xù)關(guān)注本次事項的進展，并嚴格按照監(jiān)管要求履行信息披露義務(wù)?！睹咳战?jīng)濟新聞》記者注意到，2019年以來，監(jiān)管層對于編制、提供虛假報告等行為進行嚴查，已經(jīng)有多家保險中介機構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人被罰。

三項違規(guī)行為被罰43萬

廣匯汽車表示，德太保險被上海監(jiān)管局處罰的原因主要有三點：

首先，德太保險存在編制或者提供虛假報告、報表、文件或資料的違規(guī)行為。廣匯汽車在公告中表示，德太保險向保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)填報的2016年、2017年累計代理保費、交強險數(shù)據(jù)與實際經(jīng)營數(shù)據(jù)不符，原因系其工作人員在進行相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)填報時計算統(tǒng)計出現(xiàn)失誤。

其次，德太保險還存在財務(wù)事項不真實行為，德太保險在2017年2月至4月期間發(fā)生了三筆與主營業(yè)務(wù)不直接相關(guān)的費用，合計71.80萬元，該費用入賬不符合保險專業(yè)中介業(yè)務(wù)財務(wù)管理的規(guī)定。

此外，在業(yè)務(wù)檔案管理方面，德太保險也存在違規(guī)行為。廣匯汽車在公告中指出，德太保險在2017年1月至2018年8月期間發(fā)生的保險代理業(yè)務(wù)，在檔案管理方面缺少保險代理傭金金額及收取情況等信息，并有少部分投保單客戶聯(lián)系電話不真實，主要因為德太保險歸檔系統(tǒng)當(dāng)時未設(shè)置相關(guān)數(shù)據(jù)采集模塊，以及部分客戶提供的聯(lián)系電話有誤。

綜合三項違規(guī)行為，德太保險合計被罰款43萬元，被責(zé)令整改并給予警告。廣匯汽車表示，本次所受行政處罰金額合計為43萬元，占公司2018年度營業(yè)收入的0.00026%，占2018年度歸屬于上市公司股東的凈利潤的0.0132%，不會對公司的生產(chǎn)、經(jīng)營造成重大影響。

廣匯汽車進一步表示，公司全資附屬公司已于收到處罰通知前積極開展各項整改工作，特別加強了員工對部分專業(yè)性管理規(guī)定的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，并進一步優(yōu)化系統(tǒng)、添加了有關(guān)數(shù)據(jù)采集模塊，提升管理水平。后續(xù)公司將繼續(xù)加強內(nèi)部管控，嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)，保障公司及子公司經(jīng)營管理水平的進一步提升。

加強保險中介業(yè)務(wù)管理

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，2019年以來，監(jiān)管對于保險中介的業(yè)務(wù)管理正在逐步加強，被處罰的原因也各種各樣：因編制、提供虛假報告、報表、文件或資料等違規(guī)行為、未取得經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可證從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)、宣傳推介境外保險產(chǎn)品、聘任沒有任職資格的高管、分支公司臨時負責(zé)人超期等。例如，上海德正保險公估有限公司因未按規(guī)定建立職業(yè)風(fēng)險基金或者投保職業(yè)責(zé)任保險，公司及相關(guān)負責(zé)人分別被處以罰款5000元；上海意簡保險公估有限公司因未按規(guī)定報告變更事項，編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料，被處以罰款1.5萬元。

與此同時，監(jiān)管在高層建設(shè)方面也是下足了功夫。今年以來，銀保監(jiān)會加強保險中介業(yè)務(wù)監(jiān)管，不斷亮劍重拳整治，相繼發(fā)布《關(guān)于加強保險公司中介渠道業(yè)務(wù)管理的通知》《關(guān)于開展保險專業(yè)中介機構(gòu)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記數(shù)據(jù)清核工作的通知》、《關(guān)于開展保險公司銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記數(shù)據(jù)清核工作的通知》《2019年保險中介市場亂象整治工作方案》等。

有業(yè)內(nèi)人士表示，保險中介之所以成為監(jiān)管重心，是因為當(dāng)前保險中介的亂象已經(jīng)嚴重阻礙了行業(yè)健康發(fā)展，并成為風(fēng)險聚集之處。數(shù)據(jù)顯示，截至2018年底，全國共有保險中介集團公司5家，全國性保險代理公司240家，區(qū)域性保險代理公司1550家，保險經(jīng)紀公司499家，已備案保險公估公司353家，個人保險代理人871萬人，保險兼業(yè)代理機構(gòu)3.2萬家，代理網(wǎng)點22萬余家。