近800次違規(guī)將資金由客戶賬戶轉出 最高涉3.08億港元 招商證券全資子公司遭罰

因曾經約800次違規(guī)將68000港元至3.08億港元資金，由客戶信托賬戶轉出，違反了《證券及期貨（客戶款項）規(guī)則》，招商證券（600999.SH）全資子公司招商證券（香港）有限公司（以下簡稱“招證香港”）近期被罰。

6月1日，招商證券回復經濟觀察網稱，一切以公司公告為準。

根據招商證券6月1日發(fā)布的公告，近日，香港證券及期貨事務監(jiān)察委員會（以下簡稱“香港證監(jiān)會”）發(fā)布新聞稿，因本公司的全資子公司招證香港錯誤處理客戶款項(發(fā)生于2011年10月至2014年9月期間)，香港證監(jiān)會對招證香港采取紀律行動，包括處以罰款500萬元港幣。

香港證監(jiān)會處罰公告顯示，在2011年10月1日至2014年9月30日期間，招證香港曾經約800次違規(guī)將68000港元至3.08億港元資金，由客戶信托賬戶轉出，違反了《證券及期貨（客戶款項）規(guī)則》。

圖片來源：攝圖網

香港證監(jiān)會處罰公告中，招證香港曾經約800次違規(guī)將68000港元至3.08億港元資金，由客戶信托賬戶轉出主要分為以下六類。

一是在分隔客戶款項的過程中將資金由客戶信托賬戶轉賬至公司賬戶。例如，在2011年12月29日及2013年8月26日，分別有合共250,000,000港元及300,000,000港元的款項由招證香港的客戶信托賬戶轉賬至其公司賬戶。

二是將資金由客戶信托賬戶轉出以償還招證香港的銀行貸款。例如，在2013年7月22日及2014年7月16日，分別有合共75,000,000港元及100,263,948港元的款項由招證香港的客戶信托賬戶轉賬至其公司賬戶。

三是將資金由客戶信托賬戶轉出以向招證香港的客戶授予定期貸款。例如，在2012年1月20日及2013年10月31日，分別有合共308,460,000港元及27,167,740港元的款項由招證香港的客戶信托賬戶轉賬給一名客戶。

四是將資金由客戶信托賬戶轉出以便為招證香港的同集團附屬公司的自營投資項目提供資金。例如，在2012年2月3日及2012年12月11日，分別有合共30,000,000港元及60,000,000港元的款項由招證香港的客戶信托賬戶轉賬給其經紀行。

五是將資金由客戶信托賬戶轉出以支付招證香港的開支。例如，在2013年7月2日及2014年5月30日，分別有合共4,000,000港元及6,000,000港元的款項由招證香港的客戶信托賬戶轉賬至其公司賬戶。

六是將四舍五入的款額由客戶信托賬戶轉出以利便潛在客戶提款要求、為海外市場的證券交易進行結算及支付有關借出/借入股票的費用。例如，在2011年10月13日及2013年7月4日，分別有合共7,000,000港元及1,000,000港元的款項由招證香港的客戶信托賬戶轉賬至其公司賬戶。

根據香港證監(jiān)會新聞稿，上述六類事件中，有關款項都在即日內轉回客戶信托賬戶。

港證監(jiān)表示，招證香港沒有聘用適當的職員來進行相關業(yè)務，也沒有設立妥善的內部監(jiān)控措施和程序以確保遵從《客戶款項規(guī)則》及保障客戶資產。穩(wěn)妥保管客戶資產是持牌法團的基本責任，任何違反這項規(guī)定的行為都不能姑息，即使客戶資金在同日便被轉回客戶信托賬戶。招證香港采取有關做法超過三年，顯然違反了這項基本責任，及沒有遵從《客戶款項規(guī)則》和《操守準則》。

招商證券在公告中稱，上述問題系因招證香港在程序及監(jiān)控方面有所缺失，包括員工對于相關規(guī)則理解有偏差等所致，處理不當的客戶款項均在日內轉回客戶賬戶，未造成客戶損失。招證香港經自查發(fā)現(xiàn)問題，并主動報告香港證監(jiān)會。招證香港已于2015年委聘一家獨立檢討機構完成了獨立的合規(guī)及監(jiān)控檢討，并及時進行內部回顧檢討，切實加強內部監(jiān)控，保障客戶利益。

值得注意的是，因未履行其應盡的盡職審查責任，招證香港近期還吃到另一張罰單。

招商證券近期發(fā)布的另一份公告稱，近日，香港證監(jiān)會發(fā)布新聞稿，因本公司的全資子公司招證香港在擔任中國金屬再生資源（控股）有限公司上市申請的聯(lián)席保薦人時（2008年11月至2009年6月）沒有履行其應盡的盡職審查責任，對招證香港采取紀律行動，包括處以罰款2,700萬元港幣。

招商證券該份公告稱，公司對以上決定無異議，并已采取措施，深化招證香港投行業(yè)務改革，強化勤勉、盡責、審慎、合規(guī)的原則，全面完善投行業(yè)務制度流程，提升投行業(yè)務內部控制水平，嚴控業(yè)務質量。預計上述事項不會對公司經營、財務狀況及償債能力造成重大影響。

經濟觀察網 記者 鄒晨輝