平安銀行私人銀行、平安證券聯(lián)合舉辦2019年度投資論壇 打造投資盛宴

每經(jīng)記者 胡琳

2月21日，平安銀行私人銀行攜手平安證券主辦的“2019年度投資論壇”首站在杭州開幕。論壇以“運籌帷幄尋找穿越周期的機(jī)遇”為主題，將陸續(xù)在杭州、北京及廣州三地舉行，探討如何立足全球時勢，以時代的眼光，精準(zhǔn)發(fā)掘大環(huán)境下的投資機(jī)遇。清華大學(xué)中國經(jīng)濟(jì)思想與實踐研究院院長李稻葵、平安證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家張明博士、恒大集團(tuán)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家任澤平等國內(nèi)知名經(jīng)濟(jì)學(xué)家將受邀出席論壇，并發(fā)表重要演講。

在杭州舉行的首場論壇上，平安證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家張明、安本投資董事張冬岳、金沙江創(chuàng)投董事總經(jīng)理朱嘯虎等眾多實力專家，圍繞2019年經(jīng)濟(jì)大環(huán)境下的投資機(jī)遇與挑戰(zhàn)、中國宏觀經(jīng)濟(jì)走勢、全球投資策略等主題展開深入探討。來自平安銀行私人銀行、平安證券、傳承俱樂部的近600位高凈值客戶參加本次論壇，同時還吸引了近5000人通過平安口袋銀行APP的私人銀行專區(qū)的私募圈觀看論壇直播。

平安證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家張明博士從海外經(jīng)濟(jì)、國內(nèi)經(jīng)濟(jì)、宏觀政策以及資產(chǎn)配置四個方面詳細(xì)探討了2019年國內(nèi)外的投資機(jī)遇。他表示，2019年全球經(jīng)濟(jì)增速將放緩，中國經(jīng)濟(jì)增速將較去年溫和下行，但隨著宏觀調(diào)控政策托底效應(yīng)的逐步顯現(xiàn)，預(yù)計下半年短期的經(jīng)濟(jì)預(yù)期可能有所好轉(zhuǎn)。“股市的結(jié)構(gòu)性投資機(jī)會已現(xiàn)，定投藍(lán)籌和定投藍(lán)籌指數(shù)可能是較好的選擇。匯率方面，人民幣對美元基本面仍有一定貶值壓力，但持續(xù)大幅下跌的概率較小。地產(chǎn)短期下行不可避免，長期配置價值可觀”，張明表示。

在投資機(jī)遇方面，安本投資董事張冬岳預(yù)測全球經(jīng)濟(jì)和流動性將在2019年進(jìn)入增速放緩的“剎車時代”階段，但通脹溫和，市場基本面良好，所以2019年依舊存在良好的長期投資機(jī)遇。金沙江創(chuàng)投董事總經(jīng)理朱嘯虎表示“大魚長在有寒流的地方，寒冬里可能誕生偉大的企業(yè)”，2019年依舊存在良好的長期投資機(jī)遇。在投資方向方面，張冬岳建議關(guān)注精選的權(quán)益類投資，通過有效資產(chǎn)分散來規(guī)避下行風(fēng)險。朱嘯虎提出在數(shù)字經(jīng)濟(jì)投資中，可由以消費互聯(lián)網(wǎng)為中心，轉(zhuǎn)變?yōu)橄M互聯(lián)網(wǎng)和企業(yè)服務(wù)并重，且目前國內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)價值增長大部分發(fā)生在一級市場，但同樣需要關(guān)注政治及政策風(fēng)險變化。

平安銀行私財事業(yè)部資本市場產(chǎn)品部總經(jīng)理鄭雨在分享2019投資策略時表示，投資中需做到風(fēng)險、回報和資產(chǎn)流動性的平衡，增加相關(guān)性低、受益于尾部風(fēng)險的資產(chǎn)，降低組合波動率，堅持長期投資，獲取合理回報。2019年平安私人銀行將應(yīng)對多變的市場，堅持產(chǎn)品供應(yīng)多元化選擇，在債券、股票、PE/VC、商品、海外等資產(chǎn)類別上布局優(yōu)質(zhì)精品產(chǎn)品，并依托產(chǎn)品的豐富性，與平安信托緊密合作幫助高凈值客戶做好資產(chǎn)隔離與財富傳承。

在隨后的圓桌討論中，平安銀行私鉆客群事業(yè)部產(chǎn)品總監(jiān)張金輝、安永北京稅務(wù)部合伙人糜懿全，平安不動產(chǎn)基金部部門長何凡、安本投資董事張冬岳，就“如何尋找穿越周期的機(jī)遇”進(jìn)行熱烈討論。值得一提的是，嘉賓們還就平安私人銀行近期發(fā)布的《2018年高凈值人群財富安全感報告》發(fā)表了相關(guān)觀點。

張金輝表示，報告中高凈值人群最為關(guān)注的家族傳承，是一個系統(tǒng)化工程，結(jié)合國內(nèi)外家族傳承的案例，建議高凈值客戶及早規(guī)劃、合理預(yù)期、科學(xué)配置。家族信托作為財富傳承的重要工具，要長期穩(wěn)健而不是單純追求高收益，要根據(jù)家族傳承的目的和要求，進(jìn)行科學(xué)的資產(chǎn)配置，實現(xiàn)跨越個人生命周期的家族基業(yè)長青。何凡分析認(rèn)為，報告中高凈值人士對房地產(chǎn)最大的關(guān)注點是政策，“因城施策”的主基調(diào)下，2019年不同的城市或會顯現(xiàn)出迥異的市場行情，區(qū)域方面可關(guān)注大灣區(qū)等重點城市群。房地產(chǎn)行業(yè)在“三穩(wěn)”預(yù)期下，作為能夠穩(wěn)健增值的資產(chǎn)類別，逐漸回歸居住屬性。平安不動產(chǎn)基金專注于不動產(chǎn)領(lǐng)域投資，為機(jī)構(gòu)和高凈值投資人提供專業(yè)的資產(chǎn)管理服務(wù)，建議高凈值人群通過選擇平安不動產(chǎn)基金等優(yōu)質(zhì)管理人發(fā)行的產(chǎn)品配置房地產(chǎn)。

平安銀行私人銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，借助平安集團(tuán)在產(chǎn)品、渠道、平臺等方面的綜合金融優(yōu)勢以及豐富的資源和經(jīng)驗，平安銀行私人銀行立足“綜合金融、全球配置、家族傳承”三大服務(wù)體系，為高凈值客戶搭建跨產(chǎn)品、跨機(jī)構(gòu)、跨市場的投融資一體化服務(wù)平臺，實現(xiàn)資產(chǎn)的全球配置以及家業(yè)的平安傳承。

同時，平安證券作為以財富管理服務(wù)為核心的全功能券商，秉持“資產(chǎn)配置、發(fā)現(xiàn)價值”的科學(xué)投資理念，業(yè)內(nèi)首創(chuàng)科學(xué)投顧服務(wù)，提供滿足客戶需求的專業(yè)化投資咨詢、資產(chǎn)配置、賬戶跟蹤、風(fēng)險管理等綜合解決方案。依托平安集團(tuán)金融科技優(yōu)勢及行業(yè)領(lǐng)先的互聯(lián)網(wǎng)平臺和高效的線下業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)，平安證券從客戶需求出發(fā)，發(fā)揮權(quán)益類資產(chǎn)配置和股票投資服務(wù)的專業(yè)特色，在深度融合大數(shù)據(jù)分析等金融科技的基礎(chǔ)上，提供覆蓋客戶投前、投中、投后全投資場景的個性化財富管理服務(wù)。區(qū)別于傳統(tǒng)的標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)，平安證券科學(xué)投顧服務(wù)更加智能、個性、多元、便捷、普惠，是金融科技和投資服務(wù)的創(chuàng)新結(jié)合，致力于為每個客戶提供獨一無二的專業(yè)服務(wù)。