湖北銀保監(jiān)系統(tǒng)一日公布40張罰單 廣發(fā)銀行武漢分行遭罰130萬(wàn)

每經(jīng)記者 張喜威    每經(jīng)實(shí)習(xí)編輯 易啟江    

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)

近日，湖北銀保監(jiān)局網(wǎng)站（原湖北銀監(jiān)局網(wǎng)站）更新了行政處罰信息公開(kāi)表。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，截至目前，湖北銀保監(jiān)系統(tǒng)（包括原銀監(jiān)系統(tǒng)）已累計(jì)開(kāi)出超過(guò)140張罰單，罰款總額超過(guò)1593萬(wàn)元，其中對(duì)機(jī)構(gòu)罰款1550萬(wàn)元。而僅僅12月26日一天之內(nèi)，湖北銀保監(jiān)系統(tǒng)（包括原銀監(jiān)系統(tǒng)）就公示了40張罰單。

值得注意的是，作為當(dāng)時(shí)的湖北銀保監(jiān)局籌備組12月13日開(kāi)出的“一號(hào)罰單”，“鄂銀保監(jiān)籌銀罰決字〔2018〕1號(hào)”也出現(xiàn)在了12月26日公布的40張罰單中，這張開(kāi)給了廣發(fā)銀行湖北分行的罰單罰款金額達(dá)130萬(wàn)元，為2018年以來(lái)湖北銀保監(jiān)系統(tǒng)開(kāi)出的最大罰單。

此外，在這40張罰單的處罰對(duì)象中，也包括郵儲(chǔ)銀行和浙商銀行的分支機(jī)構(gòu)。其中，郵儲(chǔ)銀行武漢市分行被罰70萬(wàn)元，郵儲(chǔ)銀行黃石市分行被罰45萬(wàn)元。而郵儲(chǔ)銀行黃石市分行更是多達(dá)15人受罰，其中有人因大案風(fēng)險(xiǎn)被終身禁業(yè)。

廣發(fā)銀行武漢分行收最大罰單

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，12月26日總額510萬(wàn)元的罰款中，對(duì)金融機(jī)構(gòu)罰款總額為495萬(wàn)元。

“一號(hào)罰單”針對(duì)廣發(fā)銀行武漢分行的處罰事由為“貸款‘三查’不盡職”“信貸業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審核不嚴(yán)導(dǎo)致貸款形成不良”“貸款五級(jí)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不準(zhǔn)確”“票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審查不嚴(yán)導(dǎo)致資金未按約定用途使用”等，罰款金額130萬(wàn)元。萬(wàn)超、熊晨子分別因負(fù)有管理責(zé)任和承辦責(zé)任，被予以“警告”處分。

而年內(nèi)的第二大罰單（金額100萬(wàn)元）則由湖北銀監(jiān)局于今年5月份開(kāi)出，處罰對(duì)象同樣是廣發(fā)銀行武漢分行。

根據(jù)2018年5月31日公布的“鄂銀監(jiān)罰決字〔2018〕9號(hào)”處罰信息表，此次處罰的案由是“貸款三查不盡職，導(dǎo)致貸款資金被挪用于房地產(chǎn)企業(yè)；通過(guò)搭售債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，導(dǎo)致貸款資金違規(guī)承接問(wèn)題資產(chǎn)，貸款五級(jí)分類(lèi)不準(zhǔn)確。”郭秋明、黃志雄均因承擔(dān)管理責(zé)任而被予以“警告”處分。

郵儲(chǔ)銀行黃石市分行15人被處罰

值得注意的是，在12月26日公布的罰單中，浙商銀行武漢分行和郵儲(chǔ)銀行武漢市分行也收到了由當(dāng)時(shí)的湖北銀保監(jiān)局（籌備組）于12月13日開(kāi)出的罰單，罰款金額分別是30萬(wàn)元和70萬(wàn)元。其中，對(duì)浙商銀行武漢分行的處罰事由為“同業(yè)投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)未嚴(yán)格比照自營(yíng)貸款管理，導(dǎo)致部分資金違規(guī)投向房地產(chǎn)公司”。

而對(duì)郵儲(chǔ)銀行武漢市分行的處罰事由則為“對(duì)應(yīng)收賬款質(zhì)押賬戶監(jiān)管不到位，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施懸空；對(duì)理財(cái)銷(xiāo)售人員管理不到位，導(dǎo)致不具備銷(xiāo)售資質(zhì)人員違規(guī)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品。”

此外，在此次公布的40張罰單中，郵儲(chǔ)銀行黃石市分行還因“在監(jiān)控管理、安全隱患整改、保安管理、員工行為風(fēng)險(xiǎn)處置、大額現(xiàn)金調(diào)撥制度執(zhí)行等方面內(nèi)控管理不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，轄內(nèi)支行發(fā)生重大案件風(fēng)險(xiǎn)”被荊門(mén)監(jiān)管分局罰款45萬(wàn)元。盧忠忠、許文順、王敏、陳亞君、張明、舒美玲、張遠(yuǎn)斌、陳蕾、潘崢嶸、陳嵐娟、宋瑞凌、石義剛、周瑞兵、蔡國(guó)成、曹強(qiáng)等15人也受到處罰。其中，盧忠忠因“對(duì)郵政儲(chǔ)蓄銀行陽(yáng)新富水支行重大案件風(fēng)險(xiǎn)負(fù)直接責(zé)任”，被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者還注意到，中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行宜昌市分行因“案件信息沒(méi)有及時(shí)上報(bào)、內(nèi)控管理不到位”被宜昌監(jiān)管分局罰款45萬(wàn)元；中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行荊州市分行因“貸款附加條件、違規(guī)收取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金和法人保證金”被荊州監(jiān)管分局罰款20萬(wàn)元。

洪湖農(nóng)村商業(yè)銀行因“貸款‘三查’不盡職導(dǎo)致貸款形成風(fēng)險(xiǎn)”被荊州監(jiān)管分局罰款30萬(wàn)元；還因“貸款貸后管理不到位導(dǎo)致消費(fèi)貸款被挪作個(gè)人按揭首付”被荊州監(jiān)管分局罰款30萬(wàn)元。