首家銀保共設(shè)金融租賃公司100%股權(quán)被掛牌 兩大股東擬出清全部所持股份

每經(jīng)記者 宋戈    每經(jīng)實習(xí)記者 李玉雯    每經(jīng)編輯 姚祥云    

圖片來源：視覺中國

11月28日，邦銀金融租賃股份有限公司（以下簡稱“邦銀租賃”）30億股股份（占總股本100%）在上海聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所掛牌，兩大股東成都農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“成都農(nóng)商行”）和安邦人壽保險股份有限公司（以下簡稱“安邦人壽”）擬分別出清其所持51%和49%的股權(quán)。此番股權(quán)轉(zhuǎn)讓的轉(zhuǎn)讓底價為47.35億元，每股約為1.58元。

作為我國首家由銀行業(yè)資本與保險業(yè)資本共同設(shè)立的金融租賃公司，邦銀租賃于2013年8月正式獲準(zhǔn)開業(yè)，目前注冊資本為30億元。倘若此番股權(quán)轉(zhuǎn)讓成功，意味著成都農(nóng)商行與安邦人壽將同時退出邦銀租賃的股東席位。

邦銀租賃100%股權(quán)被掛牌

公開資料顯示，邦銀租賃由成都農(nóng)商行與安邦人壽聯(lián)合出資成立，安邦保險集團(tuán)持有安邦人壽99.98%的股權(quán)，并通過安邦財產(chǎn)保險股份有限公司持有成都農(nóng)商行35%的股權(quán)，成為其第一大股東，是邦銀租賃的實際控制人。

作為我國首家由銀行業(yè)資本與保險業(yè)資本共同設(shè)立的金融租賃公司，邦銀租賃總部設(shè)在天津濱海新區(qū)，其經(jīng)營范圍主要包括融資租賃業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)讓和受讓融資租賃資產(chǎn)，固定收益類證券投資業(yè)務(wù)，接受承租人的租賃保證金，吸收非銀行股東三個月（含）以上定期存款，同業(yè)拆借，向金融機構(gòu)借款，境外借款，租賃物變賣及處理業(yè)務(wù)，經(jīng)濟(jì)咨詢及中國銀保監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

掛牌項目信息顯示，邦銀租賃目前注冊資本為30億元，成都農(nóng)商行與安邦人壽分別持股51%和49%。此次兩大股東同時出清其所持股權(quán)，擬轉(zhuǎn)讓邦銀租賃股份合計30億股，轉(zhuǎn)讓底價為47.35億元，每股約為1.58元，保證金為2億元。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者致電成都農(nóng)商行想要進(jìn)一步了解股權(quán)轉(zhuǎn)讓的原因，對方表示會將問題進(jìn)行登記并反映，截至記者發(fā)稿時，尚未收到回復(fù)。

值得關(guān)注的是，項目信息中有關(guān)受讓方資格條件列示了多項細(xì)致的規(guī)定，其中包括意向受讓方（聯(lián)合體各成員）及關(guān)聯(lián)方投資入股的金融租賃公司（包括因本次交易而參股標(biāo)的企業(yè)的情況）不超過2家，其中絕對控股不超過1家。

此外，意向受讓方須符合《金融租賃公司管理辦法》、《中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法》、《中國銀保監(jiān)會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》等法律、法規(guī)及其他規(guī)范性文件規(guī)定的金融租賃公司股東資格條件，以及《中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會關(guān)于加強非金融企業(yè)投資金融機構(gòu)監(jiān)管的指導(dǎo)意見》的相關(guān)要求。

此份股權(quán)轉(zhuǎn)讓的信息披露期為自公告之日起20個工作日。本次產(chǎn)權(quán)交易價款采用一次性支付，價款支付幣種只接受人民幣。受讓方應(yīng)當(dāng)在《產(chǎn)權(quán)交易合同》簽訂之日起10個工作日內(nèi)將剩余產(chǎn)權(quán)交易價款（除保證金外）支付至聯(lián)交所指定銀行賬戶。

去年底業(yè)務(wù)累計投放352億元

聯(lián)合資信評估有限公司對邦銀租賃出具的評級報告顯示，該公司積極推動在環(huán)保節(jié)能、醫(yī)療衛(wèi)生、文化旅游、高端裝備制造、新能源五個領(lǐng)域的業(yè)務(wù)投放。2017年，邦銀租賃新增投放項目81筆，投放金額144.23億元，同比增長14.8%。截至2017年末，邦銀租賃累計投放項目179筆，累計投放金額351.78億元，累計收回本金127.86億元，租金回收率為100%。

隨著業(yè)務(wù)規(guī)模的擴大，邦銀租賃的資產(chǎn)規(guī)模也得以迅速增長。截至2017年末，邦銀租賃資產(chǎn)總額為244.70億元，同比增長61.20%。應(yīng)收融資租賃款是邦銀租賃資產(chǎn)結(jié)構(gòu)中最主要的組成部分，占資產(chǎn)總額的比重高達(dá)89%。

截至2017年末，邦銀租賃最低租賃收款額為247.85億元（包含未實現(xiàn)融資收益、應(yīng)收融資租賃款減值準(zhǔn)備和相關(guān)稅金），較2016年末增長52.29%，幾乎全部為售后回租業(yè)務(wù)。從期限結(jié)構(gòu)來看，公司到期期限1年以內(nèi)、1至2年（含兩年）、2至3年（含三年）和3年以上的應(yīng)收融資租賃款分別占最低租賃收款總額的35.19%、26.34%、19.99%和18.48%，租賃項目剩余期限大部分在兩年以內(nèi)。

上述評級報告指出，受資金成本大幅上升的影響，邦銀租賃營業(yè)收入及凈利潤的增速明顯放緩；由于業(yè)務(wù)類型較為單一，邦銀租賃的營業(yè)收入幾乎全部由利息凈收入構(gòu)成，收入結(jié)構(gòu)有待優(yōu)化。

具體來看，2017年邦銀租賃實現(xiàn)營業(yè)收入5.87億元，較2016年增加16.70%。在融資租賃業(yè)務(wù)快速發(fā)展的帶動下，公司利息收入快速增長，全年實現(xiàn)利息收入13.37億元，較2016年增加56.78%，但受宏觀貨幣政策持續(xù)收緊、金融機構(gòu)去杠桿等因素的影響，公司資金成本明顯升高，全年利息支出7.51億元，約為2016年的兩倍，息差明顯收窄。去年，公司實現(xiàn)利息凈收入5.86億元，同比上升16.50%，實現(xiàn)凈利潤2.79億元，同比略有上升。

截至2017年末，邦銀租賃所有者權(quán)益與資產(chǎn)總額的比例為14.92%，財務(wù)杠桿水平較上年末有所上升；邦銀租賃資本充足率為16.12%，一級資本充足率與核心一級資本充足率均為14.93%，分別同比下滑7.19個百分點、7.21個百分點、7.21個百分點。