樂富支付成立清算組 曾多次違反監(jiān)管規(guī)定

每經(jīng)記者 宋戈    每經(jīng)實(shí)習(xí)記者 潘婷    每經(jīng)實(shí)習(xí)編輯 盧九安    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者獲悉，樂富支付有限公司（以下簡稱“樂富支付”）已于10月12日成立清算組。工商信息顯示，清算組負(fù)責(zé)人為熊莉，成員包括王震、廉明、李國平、謝暉、汪紅梅、劉小林、錢紅驥、樊暉、曹路。其中，熊莉、王震、汪紅梅等均為樂富支付股東。

工商信息顯示，樂富支付成立于2011年7月，經(jīng)營范圍包括銀行卡收單、信息技術(shù)服務(wù)等，超過30家分支機(jī)構(gòu)信息。

據(jù)悉，樂富支付于2012年6月獲得《支付業(yè)務(wù)許可證》，獲準(zhǔn)從事銀行卡收單業(yè)務(wù)（全國）。2017年6月26日，央行公布《第四批非銀行支付機(jī)構(gòu)<支付業(yè)務(wù)許可證>續(xù)展決定》，共涉及93家支付公司，其中，樂富支付因存在《中國人民銀行關(guān)于<支付業(yè)務(wù)許可證>續(xù)展工作的通知》（銀發(fā)〔2015〕358號）第六條規(guī)定的不予續(xù)展情形，成為一家被“摘牌”的機(jī)構(gòu)。

同年8月31日，中國銀聯(lián)在官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于終止樂富支付有限公司銀聯(lián)卡收單業(yè)務(wù)資格的公告》稱，終止樂富銀聯(lián)卡POS收單業(yè)務(wù)資格。中國銀聯(lián)要求，樂富公司于2017年8月31日退出中國銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)。

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者此前報(bào)道，樂富支付主要存在三大違規(guī)情況：

一、違規(guī)開展支付業(yè)務(wù)，嚴(yán)重?cái)_亂市場秩序，損害商戶合法權(quán)益。包括存在大量虛假商戶、外包服務(wù)商管理混亂、為無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)提供交易接口、樂富支付多家分公司未按規(guī)定在央行分支機(jī)構(gòu)備案，即在當(dāng)?shù)亻_展業(yè)務(wù)，嚴(yán)重違反銀行卡收單業(yè)務(wù)屬地化經(jīng)營規(guī)定。

二、違規(guī)轉(zhuǎn)讓《支付業(yè)務(wù)許可證》。樂富支付多次違規(guī)變更主要出資人等重大事項(xiàng)，共有4次涉及主要出資人變更，5次涉及公司股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)變更，3次涉及公司董事變更，2次涉及公司董事長變更，1次涉及公司總經(jīng)理變更，上述事項(xiàng)均未按規(guī)定報(bào)監(jiān)管部門核準(zhǔn)。其中，樂富支付通過4次違規(guī)變更主要出資人，最終變更控股股東，屬于變相轉(zhuǎn)讓《支付業(yè)務(wù)許可證》。

三、消極對待對監(jiān)管部門的整改意見，導(dǎo)致常規(guī)監(jiān)管手段失靈。樂富支付獲批《支付業(yè)務(wù)許可證》的五年間，違規(guī)情形不斷，其中多次是在被監(jiān)管部門約談后且前期違規(guī)問題未按要求整改的情況下再次發(fā)生。針對其違規(guī)行為，央行開展了18次執(zhí)法檢查，2次驗(yàn)收檢查，7次監(jiān)管走訪；針對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，央行共實(shí)施行政處罰14次。