又一輪證券賬戶實名檢查進行時！50家券商正進行自查，重點在五大方面

記者獲悉，近日中國證券結算公司組織開展2018年度賬戶實名制管理落實情況自查工作。此次自查僅針對2017年和2018年未開展現(xiàn)場檢查的50家證券公司。

自查重點關注事項包括這幾大方面：

開戶代理機構的賬戶管理制度建設情況；

證券賬戶開戶環(huán)節(jié)實名制落實情況；

證券賬戶使用環(huán)節(jié)實名制落實情況；

證券賬戶信息更新及其他賬戶業(yè)務辦理情況；

其中，賬戶使用環(huán)節(jié)實名制落實情況為自查的重點。

上海一家中型券商經(jīng)紀業(yè)務人士告訴記者，此次自查為中國結算對券商每年一度的例行檢查。相比往年，今年關注的重點多與這兩年監(jiān)管強調(diào)的適當性管理、反洗錢要求等相關。

圖片來源：攝圖網(wǎng)

50家券商開展自查

按照本次自查的要求，對于2017年和2018年未開展現(xiàn)場檢查的50家證券公司，需開展自查并提交自查報告；對于2017年已開展現(xiàn)場檢查的10家證券公司和2018年已開展現(xiàn)場檢查的44家證券公司，按照《關于證券賬戶業(yè)務現(xiàn)場檢查意見的函》要求進行整改，不再開展自查和提交自查報告。

自查的券商需對重點關注事項認真進行自查，重點就賬戶使用環(huán)節(jié)實名制落實情況進行詳細報告。

各證券公司應對照2017年提交的自查報告中所涉問題，逐項說明這一年來的整改情況，對于至今仍未完成整改的問題需要說明未完成的原因以及后續(xù)整改計劃。中國結算將采取抽查方式對整改情況進行現(xiàn)場檢查。

自查重點關注五項內(nèi)容

本次自查重點關注事項包括五大方面：開戶代理機構的賬戶管理制度建設情況；證券賬戶開戶環(huán)節(jié)實名制落實情況；證券賬戶使用環(huán)節(jié)實名制落實情況；證券賬戶信息更新及其他賬戶業(yè)務辦理情況。

其中，中國結算要求重點就賬戶使用環(huán)節(jié)實名制落實情況進行詳細報告。

證券賬戶開戶環(huán)節(jié)實名制落實情況包括：關于賬戶開立環(huán)節(jié)實名制落實情況、關于未成年人和老年人開戶、產(chǎn)品證券賬戶開立申報情況、非現(xiàn)場開戶業(yè)務開展情況等。

證券賬戶使用環(huán)節(jié)實名制落實情況包括：關于建立賬戶異常使用情況的監(jiān)控和核查工作機制、關于重點賬戶使用環(huán)節(jié)實名制落實實施情況。重點賬戶例如，自然人大戶、機構賬戶、產(chǎn)品賬戶、實名制重點關注對象。

圖片來源：攝圖網(wǎng)

與適當性管理、反洗錢要求相關

上海一家中型券商經(jīng)紀業(yè)務人士表示，今年的自查與往年有所區(qū)別，今年的重點和這兩年監(jiān)管強調(diào)的適當性管理、反洗錢等監(jiān)管要求相關。

比如，與適當性管理要求相關的自查要點包括：是否建立了賬戶使用監(jiān)測、核查，發(fā)現(xiàn)異常賬戶和處理機制，機制是否健全，相關制度及業(yè)務流程是否對各類投資者做到了全覆蓋；新開戶時，是否為投資者進行了風險測評和適當性評估，是否存在為不滿足條件的投資者開立賬戶的情況；是否及時準確地采集了投資者的信息，特別是住址、聯(lián)系電話、法定代表人或負責人等信息；

與反洗錢要求相關的自查要點包括：是否建立了對非實名使用賬戶、違法違規(guī)賬戶等異常賬戶線索的監(jiān)控、識別、調(diào)查和上報標準、流程、制度；是否建立了有效的投資者賬戶實名制監(jiān)控系統(tǒng)或模塊，設置了哪些針對性的監(jiān)控指標等。此外還有，是否按照中國結算要求，在規(guī)定期限內(nèi)對下發(fā)黑名單投資者采取限制新開戶和限制非現(xiàn)場開戶的措施。

該人士認為，行情大幅波動環(huán)境下，監(jiān)管加強檢查是必然的。“（星期五）傍晚有券商接到緊急通知，需要收集投資者對近期股票下跌的意見及有關建議，要求晚上就報。”該人士稱。

券商中國 王玉玲