違反多項規(guī)定 卡友支付被央行罰款2582.5萬

每經(jīng)記者 邊萬莉    每經(jīng)編輯 陳星    

支付行業(yè)仍然延續(xù)著嚴監(jiān)管的態(tài)勢。為整肅支付市場秩序，切實防范和化解支付風險，央行于2017年10月至2018年1月，分別對卡友支付服務有限公司（以下簡稱卡友公司）和付臨門支付有限公司（以下簡稱付臨門公司）開展了支付結算業(yè)務執(zhí)法檢查。經(jīng)查實，卡友公司和付臨門公司因違反支付相關規(guī)定，被給予警告和處以罰款。

一年內退出嚴重違規(guī)區(qū)域銀行卡收單業(yè)務

卡友公司被沒收違法所得92.42萬元，并處罰款2490.09萬元，合計處罰金額2582.5萬元；付臨門公司被沒收違法所得147.33萬元，并處罰款744.95萬元，合計處罰金額892.28萬元。

具體來看，卡友公司存在違反收單交易信息管理規(guī)定、違反收單外包業(yè)務管理規(guī)定、違反備付金管理規(guī)定、違反變更事項管理規(guī)定、違規(guī)留存銀行卡敏感信息、未落實商戶現(xiàn)場檢查制度、違反收單結算賬戶設置管理規(guī)定等違規(guī)問題。檢查還發(fā)現(xiàn)，卡友公司存在未按規(guī)定完整保存交易記錄、嚴重違反商戶實名制管理規(guī)定等違規(guī)行為，且存在消極配合央行檢查監(jiān)督的情況。

付臨門公司存在違反商戶實名制管理規(guī)定、違反收單交易信息管理規(guī)定、違反資金結算相關規(guī)定、違反備付金管理規(guī)定、違反收單外包業(yè)務管理規(guī)定、未落實商戶現(xiàn)場檢查制度、違反風險監(jiān)測管理相關規(guī)定、違反收單結算賬戶設置管理規(guī)定等違規(guī)問題。

值得注意的是，為防范金融風險，央行還要求兩家非銀行支付機構一年內有序退出嚴重違規(guī)區(qū)域的銀行卡收單業(yè)務。卡友公司退出貴州、海南、甘肅、河北、遼寧、黑龍江、浙江、湖南、吉林、寧夏、重慶、安徽、廣東（不含深圳）、廣西、上海、江西、陜西、江蘇、內蒙古、山西、湖北、新疆、福建、河南、西藏等25個省、自治區(qū)、直轄市的銀行卡收單業(yè)務；付臨門公司退出四川省的銀行卡收單業(yè)務。

央行表示，下一步將繼續(xù)依據(jù)相關法律規(guī)定，持續(xù)加強支付結算市場監(jiān)管，從嚴懲處支付結算違法違規(guī)行為，保障支付市場的持續(xù)、穩(wěn)定和健康發(fā)展。

卡友公司曾多次被罰

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到卡友公司曾被央行多次處罰，僅在2017年就收到4張罰單。其中，2017年4月27日、8月28日、12月7日的三張罰單都是因“違反銀行卡收單業(yè)務相關制度規(guī)定”而被罰。

公開資料顯示，卡友公司成立于2003年，前身為中國銀聯(lián)控股子公司，在2009年進行了股份改制，2012年獲得全國性銀行卡收單牌照。2015年9月，被上市公司達華智能收購了30%的股權，作價1.08億元。不過還未滿三年，卡友公司就被再次轉手。

據(jù)達華智能2018年3月公告，公司擬將持有的卡友公司股權轉讓給南京銘朋信息科技有限公司(以下簡稱“南京銘朋”)，雙方初步商定，卡友支付100%股權作價人民幣7.38億元。公司目前持有卡友支付30%股權，另外70%股權已與卡友支付原股東簽署股權轉讓協(xié)議(“在先股權轉讓”)，并報中國人民銀行審批，待中國人民銀行批準后方可辦理工商變更登記。如卡友支付100%股權轉讓順利完成，本次公司轉讓卡友支付股權將實現(xiàn)3.75億元的投資收益。

公告顯示，卡友公司2017年度未經(jīng)審計的營業(yè)收入和凈利潤分別是5.99億元、-4712.59萬元；2016年度經(jīng)審計的營業(yè)收入和凈利潤分別是3429.28萬元、1.06億元。達華智能表示，本次轉讓卡友公司股權有利于公司整合資源，進一步調整產(chǎn)業(yè)布局，全力以赴布局核心產(chǎn)業(yè)。