年內(nèi)第6家券商！中國銀河收央行100萬元反洗錢罰單，老客戶身份識別成困擾？

每經(jīng)記者 王硯丹    每經(jīng)編輯 何劍嶺    

圖片源自：視覺中國

剛?cè)肫咴?，就有券商收到了行政處罰。

7月6日晚間，中國銀河（601881）公告稱，公司收到中國人民銀行行政處罰意見告知書。央行擬對公司未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的行為處人民幣50萬元罰款，與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的行為處人民幣50萬元罰款，合計處人民幣100萬元罰款。

圖片源自：中國銀河證券公告

在此之前，央行今年已對第一創(chuàng)業(yè)、招商證券、華泰證券、國元證券、華安證券等5家券商因反洗錢進行了處罰，而中國銀河為第六家。

對于中國銀河這家凈資產(chǎn)達到645億元的券商（2018年5月母公司數(shù)據(jù)），100萬元當(dāng)然算不了什么。但對于風(fēng)控現(xiàn)在越來越嚴格的券商行業(yè)來說，每次行政處罰，都是完善合規(guī)內(nèi)控的契機。

火山君（微信公眾號：huoshan5188）采訪了中國銀河某營業(yè)部人士，他表示，央行的處罰意見主要針對與不明身份客戶進行交易、客戶身份識別這兩點問題。據(jù)他所知，其中不明身份客戶主要指12個客戶賬戶，與公安系統(tǒng)身份信息聯(lián)網(wǎng)核查發(fā)現(xiàn)存在身份證號碼與姓名不匹配、身份證號碼不存在現(xiàn)象。“作為普通員工我參與了核對，其中有客戶更名，公安機關(guān)發(fā)放身份證號碼與他人同一，客戶去世等原因”，該營業(yè)部人士表示。

同時，該營業(yè)部人士還表示，客戶身份識別主要指身份證件有效期登記不完整。“公司這些年持續(xù)督促客戶更新資料，但由于大部分客戶是在2007年《識別辦法》實施前開戶（始于1997年），歷史久遠，面臨例如固定電話變更聯(lián)系不上等困難。同時法律賦予證券公司可以采取的措施比較有限，在客戶不主動配合的情況下，規(guī)范完善登記有客觀困難。公司采取了限制證件過期、批量限制第一代身份證開戶和證件有效期缺失等問題客戶的資金轉(zhuǎn)出、撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)等措施。但是確實短時間內(nèi)完全做到規(guī)范有一定困難。”

中國銀河也在公告中稱，公司在接受檢查期間即立查立改，截至目前，公司已經(jīng)進一步完善了反洗錢制度機制，細化了客戶身份識別、客戶洗錢風(fēng)險等級管理、可疑交易報告等工作流程，加強了反洗錢監(jiān)督檢查和考核，加大了對歷史存量客戶持續(xù)識別力度，反洗錢相關(guān)系統(tǒng)功能也不斷改進。公司今后將持續(xù)完善內(nèi)控合規(guī)管理，切實做好反洗錢工作。目前，公司各項業(yè)務(wù)經(jīng)營情況正常。

而某央行人士對火山君（微信公眾號：huoshan5188）表示，對于違反《反洗錢法》，前兩年監(jiān)管層處罰金額較小，一般幾十萬的多，這兩年處罰力度明顯加大，這也表示對此類行為合規(guī)的重視。

總之，即使對于資產(chǎn)動輒上百億的金融機構(gòu)來說，幾十萬上百萬罰款并不會傷筋動骨，但是堅持合規(guī)經(jīng)營，永遠是在資本市場屹立不倒的先決條件。