為境外多家非法黃金、炒匯類互聯(lián)網(wǎng)交易平臺提供支付服務(wù) 智付被罰超4000萬

每經(jīng)記者 肖樂    每經(jīng)編輯 姚祥云    

央行開出今年第三方支付行業(yè)最大罰單。

因違反支付結(jié)算管理規(guī)定，央行對智付電子支付有限公司（以下簡稱智付）給予警告，沒收違法所得人民幣11078964.39元，并處罰款人民幣14534813.47元，合計(jì)罰沒人民幣25613777.86元；對該公司相關(guān)責(zé)任人員給予警告并處罰款。同時(shí)，國家外匯管理局深圳市分局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》對智付公司給予警告，合計(jì)處以罰款人民幣15908000元。

經(jīng)查實(shí)，智付公司為境外多家非法黃金、炒匯類互聯(lián)網(wǎng)交易平臺提供支付服務(wù)，通過虛構(gòu)貨物貿(mào)易，辦理無真實(shí)貿(mào)易背景跨境外匯支付業(yè)務(wù)。同時(shí)，智付公司未能采取有效措施和技術(shù)手段對境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查，未能發(fā)現(xiàn)數(shù)家商戶私自將支付接口轉(zhuǎn)交給現(xiàn)貨交易等非法互聯(lián)網(wǎng)平臺使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。此外，智付公司還存在未嚴(yán)格落實(shí)商戶實(shí)名制、未持續(xù)識別特約商戶身份、違規(guī)為商戶提供T+0結(jié)算服務(wù)、違規(guī)設(shè)置商戶結(jié)算賬戶等違法違規(guī)行為。

記者注意到，據(jù)投訴網(wǎng)站顯示，今年4月有用戶投訴稱，智付為外匯平臺香港天富寶貴金屬有限公司提供支付服務(wù)，該用戶在香港天富寶平臺上損失近12萬元人民幣。另有用戶投訴稱，其先后在信諾集團(tuán)、榮匯環(huán)球、德盛資本、optioncc等“二元期權(quán)”平臺損失60余萬元資金，其中通過智付電子支付有限公司轉(zhuǎn)出的就達(dá)到22萬余元。

今后，人民銀行深圳市中心支行、國家外匯管理局深圳市分局將繼續(xù)依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，認(rèn)真落實(shí)國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作部署，嚴(yán)厲打擊互聯(lián)網(wǎng)金融亂象，從嚴(yán)查處為各類非法互聯(lián)網(wǎng)平臺提供資金清算、支付服務(wù)的違法違規(guī)行為，規(guī)范經(jīng)濟(jì)金融秩序，維護(hù)金融穩(wěn)定。