獲刑18年，沒收財(cái)產(chǎn)105億！安邦保險(xiǎn)原董事長(zhǎng)吳小暉宣判，看其如何11億撬動(dòng)萬億保險(xiǎn)集團(tuán)

18年有期徒刑，沒收105億財(cái)產(chǎn)！安邦保險(xiǎn)原董事長(zhǎng)吳小暉一審終于宣判。

今天上午，上海市第一中級(jí)人民法院對(duì)吳小暉集資詐騙、職務(wù)侵占案進(jìn)行一審公開宣判。

據(jù)新華社消息，對(duì)吳小暉以集資詐騙罪判處有期徒刑十五年，剝奪政治權(quán)利四年，并處沒收財(cái)產(chǎn)人民幣九十五億元；以職務(wù)侵占罪判處有期徒刑十年，并處沒收財(cái)產(chǎn)人民幣十億元，決定執(zhí)行有期徒刑十八年，剝奪政治權(quán)利四年，并處沒收財(cái)產(chǎn)人民幣一百零五億元，違法所得及其孳息予以追繳。

此前，上海市第一中級(jí)人民法院于2018年3月28日對(duì)吳小暉案進(jìn)行了一審公開開庭審理。上海市一中院官方微博分段發(fā)布庭審要點(diǎn)摘錄，公開了該案主要犯罪事實(shí)證據(jù)、公訴指控意見、被告人及其律師辯解等，微博共直播29輪。

至此，一個(gè)通過循環(huán)注資、在短短13年內(nèi)僅用不足11億撬動(dòng)起資產(chǎn)規(guī)模逾萬億保險(xiǎn)集團(tuán)的“資本魔術(shù)”就此大白天下。

看點(diǎn)一：18年有期徒刑，沒收105億財(cái)產(chǎn)

10日，上海市第一中級(jí)人民法院對(duì)被告人吳小暉集資詐騙、職務(wù)侵占案進(jìn)行一審公開宣判：

對(duì)吳小暉以集資詐騙罪判處有期徒刑十五年，剝奪政治權(quán)利四年，并處沒收財(cái)產(chǎn)人民幣九十五億元；以職務(wù)侵占罪判處有期徒刑十年，并處沒收財(cái)產(chǎn)人民幣十億元，決定執(zhí)行有期徒刑十八年，剝奪政治權(quán)利四年，并處沒收財(cái)產(chǎn)人民幣一百零五億元，違法所得及其孳息予以追繳。

看點(diǎn)二：實(shí)際騙取652億余元

經(jīng)審理查明：吳小暉隱瞞股權(quán)實(shí)控關(guān)系，以其個(gè)人實(shí)際控制的多家公司掌管安邦財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱安邦財(cái)險(xiǎn)）、安邦集團(tuán)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱安邦集團(tuán)），并先后擔(dān)任安邦財(cái)險(xiǎn)副董事長(zhǎng)和安邦集團(tuán)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理等職。

2011年1月起，吳小暉以安邦財(cái)險(xiǎn)等公司為融資平臺(tái)，指令他人使用虛假材料騙取原保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)和延續(xù)銷售投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品。

2011年7月至2017年1月，吳小暉指令他人采用制作虛假財(cái)務(wù)報(bào)表、披露虛假信息、虛假增資、虛構(gòu)償付能力、瞞報(bào)并隱匿保費(fèi)收入等手段，欺騙監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾，以承諾還本付息且高于銀行同期存款利率為誘餌，超過原保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的規(guī)模向社會(huì)公眾銷售投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品非法吸收巨額資金。

其間，吳小暉以虛假名義將部分超募保費(fèi)轉(zhuǎn)移至其個(gè)人實(shí)際控制的百余家公司，用于其個(gè)人歸還公司債務(wù)、投資經(jīng)營(yíng)、向安邦集團(tuán)增資等，至案發(fā)實(shí)際騙取652億余元。

此外，法院還查明，吳小暉利用職務(wù)便利非法侵占安邦財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)資金100億元。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)查封、凍結(jié)吳小暉及其個(gè)人實(shí)際控制的相關(guān)公司名下銀行賬戶、房產(chǎn)、股權(quán)等資產(chǎn)。

上海市第一中級(jí)人民法院認(rèn)為，被告人吳小暉的行為構(gòu)成集資詐騙罪和職務(wù)侵占罪，依法應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。法院根據(jù)被告人的犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和社會(huì)危害程度，依法作出上述判決。

被告人親屬、新聞?dòng)浾呒案鹘缛罕姶淼?0余人旁聽了宣判。

根據(jù)《刑法》第一百九十二條，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

《刑法》第二百七十一條對(duì)職務(wù)侵占罪進(jìn)行了定義，指的是公司、企業(yè)或者其他單位的人員，利用職務(wù)上的便利，將本單位財(cái)物非法占為己有，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額巨大的，處五年以上有期徒刑，可以并處沒收財(cái)產(chǎn)。

看點(diǎn)三：循環(huán)注資撬動(dòng)萬億保險(xiǎn)集團(tuán)

2017年開始，圍繞吳小暉的調(diào)查便已展開：

2017年6月14日，安邦保險(xiǎn)集團(tuán)發(fā)布聲明，公司董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理吳小暉因個(gè)人原因暫不能履職；

2018年2月23日，中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)安邦集團(tuán)實(shí)施接管，接管期限一年；

2018年3月28日，上海一中法院公開審理了安邦集團(tuán)原董事長(zhǎng)吳小暉涉集資詐騙罪、職務(wù)侵占罪一案。同一天，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批復(fù)同意保險(xiǎn)保障基金向安邦保險(xiǎn)集團(tuán)增資608.04億元，增資后，安邦保險(xiǎn)集團(tuán)注冊(cè)資本619億元。

2018年4月4日，安邦保險(xiǎn)集團(tuán)引入保險(xiǎn)保障基金注資并啟動(dòng)戰(zhàn)略投資者遴選工作。大體為：引入保險(xiǎn)保障基金，維持安邦注冊(cè)資本不變，引入優(yōu)質(zhì)民營(yíng)股東，保險(xiǎn)保障基金有序安全退出。

據(jù)安邦接管工作組此前披露，保險(xiǎn)保障基金注資金額為608.04億元。注資后，安邦集團(tuán)注冊(cè)資本維持619億元不變。又據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)信息，經(jīng)調(diào)查核實(shí)，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)安邦保險(xiǎn)集團(tuán)部分股東在籌建申請(qǐng)和增資申請(qǐng)中，存在使用非自有資金出資、編制提供虛假材料等行為，依法撤銷了安邦集團(tuán)有關(guān)股東和注冊(cè)資本變更的行政許可。

依此計(jì)算，安邦集團(tuán)被真實(shí)認(rèn)可的自有資本僅有10.96億元。監(jiān)管部門并未詳列哪幾輪增資存在問題。根據(jù)公開信息，安邦在2011年6月、2014年3月和2014年12月分別增資69億元、180億元和319億元，并一舉成為中國(guó)注冊(cè)資本最多的保險(xiǎn)集團(tuán)。

看點(diǎn)四：如何騙取652億元

吳小暉具體騙取如何652億余元并非法侵占安邦財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)資金100億元，其中離不開其搭建的層層疊疊的利益鏈。這一手法曾在3月28日的庭審中得以公開。

3月28日的吳小暉案的庭審上，公訴人指控吳小暉涉集資詐騙罪和職務(wù)侵占罪兩項(xiàng)罪名，通過公訴信息可以梳理出吳小暉利用旗下產(chǎn)業(yè)公司循環(huán)注資的身影，安邦財(cái)險(xiǎn)由一家中小型財(cái)險(xiǎn)公司變身巨無霸的大致脈絡(luò)如下：

1、安邦財(cái)險(xiǎn)于2004年成立。成立時(shí)7家初始股東中，6家是吳小暉實(shí)際控制的產(chǎn)業(yè)公司。

2、2011年，安邦財(cái)險(xiǎn)資本金增至120億元，同年安邦財(cái)險(xiǎn)變更為安邦集團(tuán)。

3、吳小暉隱瞞對(duì)產(chǎn)業(yè)公司的實(shí)際控制關(guān)系，通過產(chǎn)業(yè)公司控股安邦財(cái)險(xiǎn)、安邦集團(tuán)后，以安邦財(cái)險(xiǎn)為融資平臺(tái)，指令該公司開發(fā)投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品并主導(dǎo)產(chǎn)品設(shè)計(jì)，騙取中國(guó)保監(jiān)會(huì)銷售批復(fù)，向社會(huì)公眾募集資金。

4、將安邦財(cái)險(xiǎn)作為融資平臺(tái)，采用對(duì)安邦系公司和產(chǎn)業(yè)公司實(shí)施明暗兩條線管理的方式，掌控核心財(cái)務(wù)人員，打通安邦保費(fèi)資金與產(chǎn)業(yè)公司之間的劃轉(zhuǎn)通道，為其將安邦保費(fèi)資金劃轉(zhuǎn)至產(chǎn)業(yè)公司作了充分準(zhǔn)備。

5、截至2017年1月5日，累計(jì)向1056萬余人次銷售投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品，超出批復(fù)規(guī)模募集資金7238.67億元，并將部分超募資金轉(zhuǎn)移至吳小暉實(shí)際控制的產(chǎn)業(yè)公司，用于對(duì)外投資、歸還債務(wù)、個(gè)人揮霍等。至案發(fā)，實(shí)際騙取652.48億元。

6、吳小暉所有和控制的公司200多家。

2011年6月，吳小暉利用職務(wù)便利，指使他人采用劃款不記賬的方式，將安邦財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)資金70億元?jiǎng)澽D(zhuǎn)至吳小暉實(shí)際控制的產(chǎn)業(yè)公司，其中，69億元作為吳小暉實(shí)際控制的產(chǎn)業(yè)公司的自有資金，用于增資安邦財(cái)險(xiǎn)。

2014年3月和12月，吳小暉控制的中乒投資集團(tuán)有限公司等30余家產(chǎn)業(yè)公司分兩次增資180億元和319億元入股安邦集團(tuán)。

截至2014年12月1日，安邦集團(tuán)注冊(cè)資本619億元，吳小暉控制的37家股東公司控股比例達(dá)98.22%。

看點(diǎn)五：安邦保險(xiǎn)崛起之路

談及吳小暉，就不能不提安邦保險(xiǎn)集團(tuán)。安邦保險(xiǎn)集團(tuán)目前總資產(chǎn)約為1.97萬億元。根據(jù)安邦集團(tuán)官網(wǎng)公開信息，安邦集團(tuán)發(fā)展時(shí)間軸如下：

安邦集團(tuán)發(fā)展時(shí)間軸

2004年，安邦財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（“安邦財(cái)險(xiǎn)”）正式成立，并在北京開設(shè)第一家分支機(jī)構(gòu)。

2009年，安邦財(cái)險(xiǎn)注冊(cè)資本變更為51億元人民幣。

2010年，安邦人壽成立。同年，收購(gòu)瑞福德健康保險(xiǎn)，并更名為“和諧健康保險(xiǎn)股份有限公司”。至此，安邦保險(xiǎn)已經(jīng)擁有產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)等多塊牌照，安邦保險(xiǎn)金融集團(tuán)雛形已經(jīng)基本形成。

2011年，保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)安邦產(chǎn)險(xiǎn)進(jìn)行集團(tuán)化改組，成立安邦保險(xiǎn)集團(tuán)；安邦資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司、和諧保險(xiǎn)銷售有限公司以及北京瑞和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司成立；安邦財(cái)險(xiǎn)注冊(cè)資本變更為120億人民幣，居行業(yè)第二；安邦財(cái)險(xiǎn)收購(gòu)成都農(nóng)商行獲得批準(zhǔn)。

2013年，安邦養(yǎng)老經(jīng)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立。

2014年，安邦保險(xiǎn)集團(tuán)注冊(cè)資本擴(kuò)充至619億元；安邦保險(xiǎn)集團(tuán)承購(gòu)收購(gòu)紐約華爾道夫酒店；此外，安邦人壽全資收購(gòu)比利時(shí)保險(xiǎn)公司FIDEA和比利時(shí)德爾塔•勞埃德銀行。

2015年，安邦財(cái)險(xiǎn)注冊(cè)資本增至370億元；安邦保險(xiǎn)集團(tuán)全資收購(gòu)荷蘭VIVAT保險(xiǎn)公司；收購(gòu)韓國(guó)東洋人壽；安邦人壽注冊(cè)資本增至307.9億元。

2016年，安邦人壽完成了對(duì)韓國(guó)安聯(lián)保險(xiǎn)的收購(gòu)；安邦還在加拿大收購(gòu)了不列顛哥倫比亞省最大的養(yǎng)老連鎖機(jī)構(gòu)Retirement Concepts。

雖然原董事長(zhǎng)案件審理宣判和股東資本運(yùn)作層面轟轟烈烈，但在經(jīng)營(yíng)層面，安邦集團(tuán)運(yùn)營(yíng)并未受到影響。

安邦接管工作組3月28日公告稱：2018年3月28日，吳小暉因個(gè)人犯罪行為接受法院公開審理。此前，安邦集團(tuán)已免去吳小暉董事長(zhǎng)、總經(jīng)理的職務(wù)。目前，安邦集團(tuán)在監(jiān)管部門的接管下，業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)平穩(wěn)，現(xiàn)金流充裕，能夠履行對(duì)所有安邦客戶的保單承諾，確保保單持有人的合法權(quán)益不受損失。

來源：券商中國(guó)（ID：quanshangcn），記者：鄧雄鷹