監(jiān)管力度加強(qiáng) 湖北銀監(jiān)局5天開出37張罰單

每經(jīng)編輯 張明雙    

每經(jīng)記者 張明雙 每經(jīng)編輯 陳俊杰

1月23日，湖北銀監(jiān)局開出10張罰單，涉及國(guó)通信托、湖北消費(fèi)金融、湖北金融租賃三家機(jī)構(gòu)及7名相關(guān)責(zé)任人。在此之前的1月19日，湖北銀監(jiān)局一口氣開出27張罰單，對(duì)湖北銀行、漢口銀行、中國(guó)銀行湖北分行等11家銀行、財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)主體及相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行行政處罰，監(jiān)管力度大大增強(qiáng)。

此次領(lǐng)最大罰單的是國(guó)通信托，因?qū)ν顿Y者資格審查及業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)違規(guī)被罰款70萬(wàn)元，而在此之前，國(guó)通信托還被曝出踩雷武漢汽車公園項(xiàng)目。顯然，入主不久的武漢金控仍面臨不小的挑戰(zhàn)。

監(jiān)管力度加強(qiáng)

根據(jù)湖北銀監(jiān)局公示，兩家非銀金融機(jī)構(gòu)收到罰單，其中湖北金融租賃股份有限公司因業(yè)務(wù)制度違反監(jiān)管規(guī)定被處罰30萬(wàn)元，相關(guān)責(zé)任人受到警告處罰；持牌消費(fèi)金融公司湖北消費(fèi)金融則因貸前調(diào)查、貸時(shí)審查不到位，導(dǎo)致貸款資金被挪用，被處以罰款40萬(wàn)元，相關(guān)責(zé)任人也被警告。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，自2018開年以來(lái)，湖北銀監(jiān)局加強(qiáng)了對(duì)下轄金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管力度。1月19日，向銀行機(jī)構(gòu)及財(cái)務(wù)公司開出了27張罰單，暴露出金融機(jī)構(gòu)多個(gè)問(wèn)題，其中中國(guó)銀行湖北省分行貸款資金未按合同約定及監(jiān)管要求進(jìn)行支付、管理和控制，貸前調(diào)查、貸后管理未盡責(zé)，導(dǎo)致貸款形成不良，造成信貸風(fēng)險(xiǎn)；漢口銀行通過(guò)同業(yè)投資通道違規(guī)向“四證不全”房地產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)放貸款等。

“估計(jì)是銀監(jiān)局加強(qiáng)抽樣檢查、稽核的階段性成果。”武漢科技大學(xué)金融證券研究所所長(zhǎng)董登新對(duì)記者表示，普惠金融的監(jiān)管是負(fù)面清單模式的底線監(jiān)管，在無(wú)人舉報(bào)或提供違規(guī)違法證據(jù)的狀況下，監(jiān)管部門很難有查處動(dòng)作，所以通過(guò)抽樣檢查就有可能集中暴露問(wèn)題，目前來(lái)看，監(jiān)管部門加強(qiáng)了現(xiàn)場(chǎng)稽核力度，彌補(bǔ)以往的薄弱環(huán)節(jié)，這樣的案例應(yīng)該還會(huì)增加。

湖北銀監(jiān)局在2017年年中工作座談會(huì)上就提出，要全面提升監(jiān)管工作效能，專注監(jiān)管主業(yè)，開展制度清理，明確廢改立制度清單，探索建立湖北省銀行業(yè)糾紛調(diào)解中心等監(jiān)管方式。

國(guó)通信托處罰最重

在銀監(jiān)會(huì)1月23日開出的罰單中，國(guó)通信托的處罰最重，被罰款70萬(wàn)元，兩位責(zé)任人被處以警告。而被處罰的原因是，在設(shè)立信托計(jì)劃時(shí)，未對(duì)部分委托人是否為合格投資者進(jìn)行嚴(yán)格資格審查，且在信托業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中，違規(guī)接收了地方政府部門提供的承諾函。

記者注意到，自2016年底武漢金控接替方正系入主方正東亞信托，并更名國(guó)通信托以來(lái)，其業(yè)務(wù)似乎一直有些不順，包括踩雷武漢汽車公園項(xiàng)目、上市公司終止收購(gòu)股權(quán)等。

2013年底，方正東亞信托為總投資規(guī)模20億元的武漢汽車公園項(xiàng)目二期發(fā)行集合資金信托計(jì)劃產(chǎn)品，產(chǎn)品規(guī)模2.5億元，用于二期項(xiàng)目C區(qū)一組團(tuán)4S店代建工程的建設(shè)。不過(guò)在2年信托期限到期后，即2015年底，上述信托產(chǎn)品并未收到足額本息，計(jì)劃需延期終止。

2016年9月，隨著武漢汽車公園項(xiàng)目公司進(jìn)入破產(chǎn)清算階段，國(guó)通信托將項(xiàng)目投資公司告上法庭，法院判決投資公司償還2.5元借款及利息，但執(zhí)行效果卻并不理想。

在踩雷武漢汽車公園項(xiàng)目外，國(guó)通信托的股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)也出現(xiàn)了變化。2017年8月，中國(guó)高科(600730，SH)宣布終止方正東亞信托12.5%股權(quán)交易，中國(guó)高科于2014年9月份通過(guò)公開掛牌取得上述股權(quán)，轉(zhuǎn)讓方為方正集團(tuán)，但由于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)辦法對(duì)信托公司出資人條件的調(diào)整及雙方業(yè)務(wù)與實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況的變化，交易已經(jīng)喪失繼續(xù)履行的基礎(chǔ)，持續(xù)了3年的股權(quán)轉(zhuǎn)讓也告終止。

而在二級(jí)市場(chǎng)上，國(guó)通信托(或方正東亞信托)的信托產(chǎn)品在2017年三季度新進(jìn)如意集團(tuán)、中設(shè)股份、必康股份等公司的十大流通股東行列，但也有踩雷情況發(fā)生。2017年二季度，方正東亞信托通過(guò)方正東亞•旭瑞3號(hào)單一資金信托新進(jìn)皇臺(tái)酒業(yè)(000995，SZ)十大股東行列，持有134.6萬(wàn)股，第三季度增持至178.6萬(wàn)股。今年1月23日，皇臺(tái)酒業(yè)停牌半年后復(fù)牌，連續(xù)遭遇2個(gè)一字跌停，目前仍在下跌中。

按照國(guó)通信托2016年報(bào)，公司營(yíng)業(yè)收入為12.45億元，凈利潤(rùn)為6.02億元，自2014年以來(lái)營(yíng)收及凈利潤(rùn)已經(jīng)連續(xù)出現(xiàn)下滑。