國(guó)辦發(fā)布完善“三反”監(jiān)管意見 研究擴(kuò)大洗錢罪上游犯罪范圍

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 肖 樂(lè) 每經(jīng)編輯 畢陸名    

每經(jīng)記者 肖 樂(lè) 每經(jīng)編輯 畢陸名

9月13日，國(guó)務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見》（以下簡(jiǎn)稱《意見》）?！兑庖姟分赋?，到2020年，初步形成適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求、適合中國(guó)國(guó)情、符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的“三反”法律法規(guī)體系，建立職責(zé)清晰、權(quán)責(zé)對(duì)等、配合有力的“三反”監(jiān)管協(xié)調(diào)合作機(jī)制，有效防控洗錢、恐怖融資和逃稅風(fēng)險(xiǎn)。

《意見》指出，反洗錢法公布實(shí)施以來(lái)，我國(guó)“三反”監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè)取得重大進(jìn)展，工作成效明顯，但同時(shí)相關(guān)領(lǐng)域仍然存在一些突出矛盾和問(wèn)題，主要是監(jiān)管制度尚不健全、協(xié)調(diào)合作機(jī)制仍不順暢、跨部門數(shù)據(jù)信息共享程度不高、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)履職能力不足、國(guó)際參與度和話語(yǔ)權(quán)與我國(guó)國(guó)際地位不相稱等。

近年來(lái)，我國(guó)反洗錢監(jiān)管逐漸加強(qiáng)。央行數(shù)據(jù)顯示，2015年，中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)和接收可疑交易報(bào)告5893份，篩選后對(duì)764份可疑交易報(bào)告開展了反洗錢行政調(diào)查，同比增長(zhǎng)1.6%；協(xié)助偵查機(jī)關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢案件1494起（其中涉恐案件338起），同比增長(zhǎng)61.5%；協(xié)助破獲涉嫌洗錢等案件268起，同比增長(zhǎng)48.9%。中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心全年共向國(guó)內(nèi)有關(guān)部門移送可疑交易線索186份、通報(bào)402份，線索與通報(bào)合計(jì)同比增長(zhǎng)41%；接收并反饋有關(guān)部門協(xié)查2647份，同比增長(zhǎng)55.8%；移送和通報(bào)的涉恐可疑交易線索140份，協(xié)助有關(guān)部門開展涉及恐怖融資資金查詢41件。

在日前召開的央行2017年反洗錢形勢(shì)通報(bào)會(huì)上，央行黨委委員、副行長(zhǎng)殷勇表示，當(dāng)前反洗錢工作形勢(shì)依然嚴(yán)峻復(fù)雜。一是金融風(fēng)險(xiǎn)總體仍有上升壓力，反洗錢工作面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)；二是金融制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)凸顯，我國(guó)金融機(jī)構(gòu)海外反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)上升；三是反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)趨嚴(yán)，我國(guó)面臨互評(píng)估壓力。

畢馬威中國(guó)反洗錢和制裁合規(guī)服務(wù)合伙人周郁曾撰文指出，F(xiàn)ATF（世界反洗錢金融行動(dòng)特別工作組）互評(píng)估工作將加快推動(dòng)反洗錢監(jiān)管措施的改革。FATF是一家制定全球反洗錢標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)際組織，且正在對(duì)其成員國(guó)的反洗錢體系進(jìn)行第四輪互評(píng)估。

“中國(guó)在上一次的FATF互評(píng)估中獲得了不錯(cuò)的結(jié)果，但這一輪的評(píng)估新增了幾個(gè)重點(diǎn)關(guān)注領(lǐng)域，包括特定非金融行業(yè)、跨境活動(dòng)，以及實(shí)踐中反洗錢體系的有效性，例如其在實(shí)際工作中的實(shí)用性?！敝苡糁赋?，中國(guó)將于2018年接受FATF互評(píng)估，預(yù)期中國(guó)的反洗錢監(jiān)管將加速，包括出臺(tái)更多的監(jiān)管指引，監(jiān)管更趨嚴(yán)格，以及執(zhí)法力度的加強(qiáng)。

此次國(guó)務(wù)院意見也提出，要切實(shí)履行成員義務(wù)，積極做好金融行動(dòng)特別工作組（FATF）反洗錢和反恐怖融資互評(píng)估。將國(guó)際組織評(píng)估作為完善和改進(jìn)反洗錢工作的重要契機(jī)，組織動(dòng)員相關(guān)單位和反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)，嚴(yán)格對(duì)照反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合我國(guó)實(shí)際情況，切實(shí)提高反洗錢工作合規(guī)性和有效性。

此外，《意見》表示，進(jìn)一步深入?yún)⑴c反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)研究、制定和監(jiān)督執(zhí)行，積極參與反洗錢國(guó)際（區(qū)域）組織內(nèi)部治理改革和重大決策，提升我國(guó)在反洗錢國(guó)際（區(qū)域）組織中的話語(yǔ)權(quán)和影響力。

在工作機(jī)制和法律制度方面，《意見》提出，進(jìn)一步完善反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議制度，統(tǒng)籌“三反”監(jiān)管工作。加強(qiáng)各部門間的溝通協(xié)調(diào)，進(jìn)一步完善可疑交易線索合作機(jī)制，加強(qiáng)情報(bào)會(huì)商和信息反饋機(jī)制，分析洗錢、恐怖融資和逃稅的形勢(shì)與趨勢(shì)，不斷優(yōu)化反洗錢調(diào)查的策略、方法和技術(shù)。推動(dòng)研究完善相關(guān)刑事立法，修改懲治洗錢犯罪和恐怖融資犯罪相關(guān)規(guī)定，研究擴(kuò)大洗錢罪的上游犯罪范圍，將上游犯罪本犯納入洗錢罪的主體范圍。根據(jù)我國(guó)反恐實(shí)際需要，推動(dòng)逐步完善有關(guān)恐怖融資犯罪的刑事立法，加強(qiáng)司法解釋工作。加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。