海外比特幣交易風險重重 “搬磚”需謹慎

國內(nèi)交易平臺將被取締的消息傳出期間，比特幣價格立即跳水，但海外比特幣交易平臺尚未反應(yīng)。海內(nèi)外交易平臺價差顯著，使不少比特幣玩家嘗試通過海內(nèi)外平臺“搬磚”套利。不過法律人士提醒，海外比特幣交易風險重重，“搬磚”需謹慎。

海外“搬磚”潮起

9月4日，央行等七部委發(fā)布的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》明確代幣融資的本質(zhì)是一種未經(jīng)批準非法公開融資的行為，并且要求立即停止各類代幣融資行為，已完成代幣發(fā)行融資的組織和個人應(yīng)做出清退安排。比特幣應(yīng)聲大跌。正當多頭痛哭之時，有玩家卻通過在不同平臺間“搬磚”收入頗豐。顯著的利潤空間下，出海“搬磚”在幣圈風行起來。

上海一位玩家告訴記者，9月4日15時到9月5日12時，海內(nèi)外平臺出現(xiàn)了顯著的價差。通過在平臺間騰挪“搬磚”不到12小時，他獲利頗豐。

所謂“搬磚”，就是從國內(nèi)平臺買入比特幣并轉(zhuǎn)移到海外平臺，再將海外平臺的比特幣提現(xiàn)存到境外銀行賬戶。平臺收益為海內(nèi)外平臺價差，成本為比特幣交易手續(xù)費、轉(zhuǎn)移手續(xù)費，比特幣從海外平臺買賣手續(xù)費、比特幣從海外平臺提現(xiàn)費用。一般情況下，這些費用加起來也很大。不過4日晚間海內(nèi)外價差最大達每幣6000元，如此價差下，費用可以忽略。據(jù)了解，各國比特幣平臺偶爾出現(xiàn)顯著價差，價差存在時間一般較短。

上述玩家告訴記者，懂技術(shù)的玩家都用機器人“搬磚”。他們在全球多家主流交易平臺注冊有賬號。機器人可以自行判斷平臺間的價差值得不值得“搬磚”，并在合適時機，自行啟動交易。

“磚家”花樣多

海內(nèi)外平臺“搬磚”并非新鮮事，不過近期的價差異常顯著。引得玩家翻新花樣，紛紛出海。

海內(nèi)外平臺“搬磚”套利此前主要局限在懂技術(shù)的玩家中。不過最近普通玩家興致顯著提升，于是如同小A樣嗅覺敏銳的人賣起了“出海教程”。小A于9月10日建立了一個收費信息分享圈子，年費200元。她從網(wǎng)上搜羅了一堆海外比特幣交易的材料掛到圈子里，隨后在比特幣交易群里發(fā)了圈子鏈接。兩天來數(shù)百人共掏4萬元從她的圈子“學習海外比特幣交易”。

平臺間價差存在時間短，“搬磚”時機轉(zhuǎn)瞬即逝，獲利與資金體量、交易次數(shù)相關(guān)。記者了解到，境內(nèi)有玩家正在發(fā)行“搬磚”套利產(chǎn)品。其介紹材料顯示，一年期產(chǎn)品預(yù)期年化收益為40%。不設(shè)募集門檻，公開募集。據(jù)了解隨著ICO監(jiān)管落地，問詢該“山寨”基金的人數(shù)顯著上升。

此外，部分“磚家”欲通過國際合作來協(xié)力“搬磚”。12日某比特幣交易群里一位自稱馬來西亞籍的人士四處尋覓中國公民配合“搬磚”。該人士向群里的投資者推薦一種國際合作模式。由于當時馬來西亞部分比特幣交易平臺價格顯著高于國內(nèi)交易平臺，該人士建議由國內(nèi)玩家買入比特幣，轉(zhuǎn)到他的錢包，再由他通過馬來西亞的平臺賣出提現(xiàn)，兌換成人民幣，獲利雙方分成。

“搬磚”風險大

法律人士提醒，“搬磚”行為套利風險重重，比特幣玩家切忌盲目出海。

首先，海內(nèi)外交易平臺價差轉(zhuǎn)瞬即逝。8日價差顯著，但到12日15時，海內(nèi)外平臺的價差已經(jīng)被“搬磚機器人”填平。由于程序掛單交易的速度遠高于普通玩家，一旦價差突然逆轉(zhuǎn)，普通玩家被套的可能性較大。

而所謂的“國際協(xié)作搬磚”，由于對合作方的背景缺乏了解，加上比特幣是目前不少犯罪分子慣用的洗錢工具，該行為可能是在替犯罪分子洗錢。

此外，比特幣平臺存在技術(shù)風險。主流平臺發(fā)生過數(shù)起比特幣被盜事件。中國科技金融法律研究會理事肖颯認為，如果由于平臺可能存在安全漏洞，加之境外訴訟金錢、時間成本更高，玩家出海交易需考慮如上不確定性。

不少人認為若國內(nèi)交易平臺被取締，海外交易平臺是法外之地。肖颯認為，這種理解存在一定的偏差。盡管司法上多數(shù)情況遵循屬地原則，但是不排除各國就比特幣監(jiān)管進行國際協(xié)作，如互認取證結(jié)果，互相報送欺詐項目和人員名單等。而一旦開啟國際協(xié)作，上述逃避監(jiān)管的做法將難逃法網(wǎng)。鑒于比特幣的可自由流動的屬性，肖颯認為關(guān)于各國間協(xié)作處理比特幣勢在必行。

中國證券報 吳娟娟